課程背景：

作為金融行業理財經理——

如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標？

如何掌握判別客戶財務信息、發現當前財務不足之處？

如何測算客戶理財目標需求、數據說話反應具體現實？

如何安排現金保險消費投資、教育養老稅務傳承規劃？

課程目標：

● 讓客戶經理深層次了解崗位定位、行業定位、自身定位，改變傳統推銷觀念，提升金融從業人員服務意識，迎合客戶需求；

● 并有針對性地把產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位。

● 能為客戶依據八大核心規劃的原則，制定完善的資產配置建議方案，整體實現客戶的資產效能提升；

● 學員能充分運用自身產品工具，合理搭配產品實現客戶需求與金融工具的完美整合；

課程收益：

● 學員能掌握五大人生階段的差異，并根據每個階段的特點找準客戶的理財目標；

● 學員能清晰掌握金融理財的“財富健康三標準”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎為客戶設計金融理財搭配，實現高效營銷；

● 能結合核心客戶群體，開發出不同資產配置策略；并形成若干資產配置方案；

● 學員能運用“八大理財需求”，深挖客戶需求，并用“需求-工具-方式”三大環節為客戶完成配置規劃；

● 通過運用常規軟件工具，高效協助客戶統計財務信息、分析財務特征、編制資產方案建議；

● 學員能清晰理解客戶信息、全方位把握客戶需求、鎖定客戶財務資源，并能以此作為增強與客戶關系的渠道。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：理財經理

適合人數：建議60人/期

課程方式及特色：

室內授課 + 理論精講 + 實戰演練

互動式教學 + 體驗式教學

團隊學習 + 案例教學

模擬演練教學

課程大綱

第一講：資產配置的意義

1. 資產配置與SOW（錢包份額）獲取

2. 財富規劃與資產配置意義

3. 金融工具與理財目標關系梳理

4. 客戶營銷痛點癢點爽點挖掘

案例：中產二胎家庭資產配置規劃與產品營銷

第二講：資產配置五步曲

第一步：了解客戶

第二步：了解風險

第三步：了解目標

第四步：了解工具

第五步：了解時勢

第三講：客戶資產配置與核心理財目標實現

一、理財規劃目標與生命周期理論

1. 單身期

2. 形成期

3. 成長期

4. 成熟期

5. 退休期

二、資產配置基本操作

1. 人生核心需求激發

2. 資產配置奔馳圖

3. 短期資金配置

4. 中期資金配置

5. 長期資金配置

三、核心理財目標實現

1. 穩妥安全現金規劃

2. 風險管理無憂人生

3. 望子成龍教育策略

4. 安享晚年退休計劃

5. 資產投資增值規劃

視頻：關注養老

分享：養老及教育金快速配置策略工具

案例操作：理財產品實現客戶需求

案例分享：產品搭配

第四講：資產配置案例演練（實戰演練）

1. 案例信息導入

2. 資產配置模擬

3. 案例配置闡述

4. 案例老師點評