史征陽老師常駐地區：深圳
零售銀行產能提升與經營管理專家：史征陽
【專家簡介】：
? 工行、農行、建行、郵政郵儲省分行及地市分行零售業務特邀專家
? 中信銀行總行服務效能提升項目特聘專家顧問
? 招商、興業、民生、光大、華夏零售業務特聘專家顧問老師
? 超十年金融培訓咨詢背景，零售銀行實戰派咨詢師、培訓師
? 具有豐富的理財（客戶）經理崗位培訓與輔導經驗，培訓輔導過上萬名理財經理和很多優秀負責人每天保持深度溝通
? 擅長財富管理、資產配置、兩金一險專項營銷、旺季營銷與開門紅、客戶分層分群經營與提升、商戶代發老年等重點客群營銷，理財（客戶）經理轉崗位，網點一點一策及產能提升訓練
? 主導全國多家銀行零售業務培訓咨詢，服務超400多個分行
? 版權課程：《私人定制——陌生客戶電話營銷的三件套裝》
【主講課程】：
1、熱門版權課程
《私人定制——陌生客戶電話營銷的三件套裝》
2、以價值營銷為核心的客群營銷全流程實戰
模塊一：商戶客群
《陌生商戶拜訪及目標市場開發實戰》
模塊二：代發客群
《代發客群拓展及留存率提升實戰》
模塊三：老年客群
《老年財富客群及社保客群線上線下營銷全流程》
3、理財（客戶）經理系統培訓
模塊一：新入職理財經理必備
《初階理財經理營銷技能提升與重點產品營銷》
模塊二：CRM系統、大數據營銷及工具營銷
《理財經理進階能力提升與營銷工具箱》
模塊三：電話營銷
《陌生客戶電話營銷的三件套裝》
模塊四：沙龍開展及宣講
《目標客群沙龍宣講及內訓師能力提升》
模塊五：財富管理及資產配置
《資產配置與復雜產品銷售》
模塊六：線上新媒體營銷
《基于企業微信及視頻號的線上新媒體營銷六階梯》
4、開門紅與旺季營銷主題培訓
模塊一：開門紅管控及考核激勵機制
《后疫情時代，以財富管理能力提升為核心的開門紅旺季營銷五層推動和五個階段》
模塊二：開門紅創新策略及他行先進經驗分享
《新形勢下銀行春天行動的七大創新策略》
模塊三：跨賽期間活動策劃及落地
《跨賽活動策劃及督導落地》
模塊四：外拓宣傳及獲客
《網格化精準營銷七步曲》
5、存款營銷
模塊一：國有行及股份行
《以財富管理能力為核心的存款營銷》
模塊二：城商農商行
《三量掘金存款營銷策略》
【課程優勢】：
獨家建構主義教學方式，聚焦學員、聚焦問題、聚焦任務
1、理論思路清晰：員工聽完就有執行框架和思路，指明營銷方向和步驟
2、案例經驗豐富：匹配多年一線現場營銷案例，讓員工聽得懂，保證學習氛圍和效果；
3、工具支撐到位：課程匹配一系列可落地工具，來源于項目實操，讓營銷可落地和復制；
4、教學活動豐富：運用最專業豐富的教學活動，現場即學即練，讓員工快速掌握技能；
5、解決實際問題：從一線遇到的實際問題出發設計課程，讓課程真正對員工有幫助；
采用課程講授、案例分析、問題討論、技能演練、成果展示、情景演練等多種教學方法，。
整體時間安排比例基本為40%理論講授+60%現場練習。
【部分服務客戶】：
國有銀行
中國建設銀行山東省濰坊、淄博、濟寧、德州等分行版權課程《陌生客戶電話營銷的三件套裝》滿意度99%，復聘多期 ；
中國建設銀行山東省分行《疫情背景下的財富管理與行外吸金》；
中國建設銀行山東省濟南、濰坊分行《客戶經理高效營銷與資產配置》；
中國建設銀行天津分行《以財富管理為核心的客戶經理營銷實戰》；
中國建設銀行淄博分行《基于新一代系統的大數據精準營銷》；
中國建設銀行江蘇省南京、常州、揚州等分行《理財經理進階能力提升》10期+，滿意度99%；
中國建設銀行山東濰坊分行《老年客群線上線下營銷全流程》、《沙龍宣講及內訓能力提升》、《初階理財經理能力提升》兩年內長年復聘20期+，滿意度99%；
中國建設銀行山東淄博分行、南京城南支行、西安高新支行等多家分支行《旺季開門紅存款營銷實戰》主題培訓，受客戶方返聘南京分行名下十余家支行、咸陽分行名下6家支行、山東多家分支行逐個落地輔導，滿意度99%；
中國農業銀行寧波分行《旺季廳堂客戶留存與片區潛在客戶引存主題培訓》；
中國農業銀行周口分行《深耕細作商戶，孕育存款增長的六個階梯》主題培訓；
中國農業銀行濟寧分行《高效開展外拓營銷的三個法則》主題培訓；
中國建設銀行多家分支行《網點負責人精細化管理》主題培訓；
中國建設銀行多家分支行《基于新一代系統的精準營銷》主題培訓；
中國建設銀行高新支行《后疫情時代，以財富管理能力為核心的存款營銷》線上主題培訓；
中國農業銀行重慶渝中、巫山、涪陵、萬縣、巴南等十余家分支行200多個網點軟轉培訓；
中國農業銀行重慶南岸支行對公產能提升培訓；
中國農業銀行安徽蚌埠、宿遷、太湖等分支行；
中國農業銀行浙江衢州分行產能提升培訓；
中國農業銀行廣東韶關、惠州、肇慶等對公標準化；
中國建設銀行山東省濟南、臨沂、威海、淄博等分支行產能提升培訓；
中國建設銀行江蘇省南京、徐州、揚州、南通、常州、金壇等分支行產能提升；
中國工商銀行河南省分行及中國銀行江西省分行產能提升培訓；
股份制銀行
招商銀行南京分行《基于企業微信的線上營銷六階梯》主題培訓；
華夏銀行《數字化精準營銷》培訓及輔導；
興業銀行山東淄博分行《以價值營銷為核心的客戶經營及客戶提升》主題培訓；
民生銀行北京分行《陌生客戶電話營銷的三件套裝》；
中信銀行總行《服務效能提升項目》；
光大銀行對公效能提升項目；業銀行廣東省廣州分行《定存提升》培訓；
郵政郵儲銀行
郵政集團總公司北戴河培訓中心《一點一策及管控落地》輪訓多期；
廣西多地市《借助思維導圖制定一點一策》滿意度98%，復聘多期；
深圳郵儲《郵惠付營銷與商戶開發》；
山東郵政《產能提升培訓》滿意度98%，復聘；
湖南郵政《產能提升培訓》滿意度98%，復聘；
蘭州郵政《城市化網點經營及破局》、《旺季保險蓄客》、《商戶客群開發》；
荊門郵儲《財富管理與資產配置》；
通化郵儲《異業聯盟及商戶開發》；
荊州郵政《旺季開門紅及跨賽營銷》；
城農商行
樂山商業銀行《旺季開門紅一點一策》、《老年客群經營》、《商戶客群營銷》、《活動策劃及管控》、《貴金屬營銷七步法》、《陌生客戶電話營銷的三件套裝》、《特色客群經營》（種養殖、拆遷、返鄉客群）等多個主題培訓，連續合作三年，獲得了客戶的長期復購和返聘；
桂林銀行《新形勢下的電話營銷》、《旺季存款營銷》、《金融服務站及鄉鎮客群開發》、《旺季開門紅一點一策及活動管控》等主題培訓及項目輔導；
湖北銀行漢口分行、宜昌分行、荊門分行《旺季開門紅實戰》
漢口銀行荊門分行《旺季開門紅營銷實戰》
南京銀行對公及零售轉型培訓；
北京銀行零售轉型培訓等；
重慶農商銀行零售轉型培訓；
興海農商行《高效開展外拓營銷的三個法則》主題培訓及項目輔導；
開練--復雜產品營銷能力通關訓練營
課程背景：
近幾年來，隨著資管新規的落地以及監管機構的規劃政策下，金融投資市場發生了重大的變化；保本理財也全面轉變為凈值化理財替代，而P2P更是從眾人追捧到塵埃落地，徹底退出了投資的舞臺，金融市場也變的越來越規范化，也更加專業化，對于投資者而言，投資難度也變的更加復雜，更加需要依賴理財經理的專業性；從銀行角度來看，以往存貸利潤空間越來越低，低利率水平也迫使銀行必須找到新的出路，中收致勝也成為了銀行業的共同認知，所以復雜產品的營銷能力、專業知識儲備也成為重中之重，要想提高客戶粘性和盈利能力，復雜產品營銷能力成為了當下核心能力。
課程收益：
ü 認識資產配置的重要性，學會分析經濟周期；了解商業銀行及非銀金融機構的財富轉型現狀；
ü 梳理大類資產的產品特性，理解不同的投資風格與組合邏輯；
ü 學會運用顧問式營銷流程，提升客戶需求探索技巧；
ü 訓練重點產品的實戰運用技巧，提升復雜產品銷售能力；
課程類別：專業技能
針對專業：零售業務
課程對象：工作經驗一年以上三年以內的理財經理（建議人數不超過40人，分5組）
課程形式：講授+案例分析+團隊互動+通關演練
課程時間：2天1晚 共計15小時
課程名稱：《新形勢下以財富管理能力為核心的AUM綜合金融資產提升三大創新策略》
主講：史征陽老師 6課時
課程背景：
大財富管理時代，隨著利率下行、資管新規落地、疫情政策放開等大環境影響，存款營銷，AUM全量金融資產提升遇到了新的挑戰，具體體現為：
1、靠什么來提升AUM及綜合金融資產，讓客戶選擇我行作為主辦行？
2、目標客群如往年到期客群如何承接？目前存款產品利率下行，無法滿足客戶需求；
3、2-3年期存款考核去比重化，存款任務如何完成，如何做好存款與中收的平衡？
4、客戶信任度到訪量逐漸降低，高端客戶流失，長尾客戶缺乏經營手段，如何保證產能提升？
5、總行財富管理策略如何針對性落地，助力一線營銷和AUM提升？
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1. 掌握AUM綜合金融資產提升的核心策略和步驟
2. 掌握目標客群AUM提升技巧
3. 掌握10萬元以下客戶批量提升的技巧
4. 掌握金卡以上客戶資產配置面談的切入點及具體的配置策略模型
課程對象：支行長、理財經理
授課方式：行動學習、頭腦風暴、案例分析、技能演練等多種教學方式
課程名稱：《以價值營銷為核心的七大客群及特色客群營銷實戰》
主講：史征陽老師12-18課時
課程背景：
在目前的客群營銷中，很多銀行都采用“打價格戰的方式”，通過產品、禮品、活動、權益等方式來誘導客戶到我行辦理業務，但是這樣的營銷方式隨著市場的發展，越來越難以為繼，具體體現為：
對于銀行方
1、營銷成本越來越高，客戶胃口越來越大，形成惡性循環；
2、市場監管越來越嚴，在靠檔計息類產品取消和利率機制改革后，產品的優勢不再明顯；
3、營銷抓手越來越少，客戶很難被老套的禮品、活動和權益繼續吸引，傳統抓手吸引力不再；
對于員工
1、過于依賴禮品營銷，失去自主營銷能力；
2、缺乏處理異議能力，無法挽留因為他行收益高而離去的客戶；
3、尋找不到工作價值，喪失工作動力和積極性；
對于客戶
1、盲目追逐利益，無法理智判斷適合自己的存錢方式；
2、缺乏理財技巧，到處比較利息完了還是不知道如何存錢；
3、信任持續下行，總覺得銀行找自己就是要拉存款賣產品；
如何應對挑戰？
從打價格戰到開展價值營銷！
什么是價值營銷？
“價值營銷”不同于"價格營銷"，它通過向客戶提供價值，創造出新的競爭優勢取勝。
要想讓客戶愿意在我行多留存，把我行作為主辦行，具體要依靠什么呢？一定要依靠我們能給客戶提供什么樣的價值，只有我們給客戶提供足夠的價值，客戶才能夠愿意把資金留存在在我行！
為什么以價值營銷為最核心點開展客戶營銷？
第一，從客戶角度：
我們提供的銀行價值，比如高收益的存款產品、禮品、活動、權益等，再高也跑不贏通貨膨脹！
只有依靠人的專業價值為客戶提供綜合的資產配置，才能滿足滿客戶的財富管理需求；
第二，從銀行方角度：
一味的提供過高的銀行價值，會增加成本，甚至會誤導客戶，讓客戶陷入產品比較、禮品貴賤、權益幾何、活動多少的怪圈！胃口越來越大！這樣逐利型的客戶早晚有一天會離你而去！
只有依靠價值營銷，才能用更低的成本獲取長久的獲取客戶信任！
第三，從員工角度：
過多關注和強調銀行價值，會讓員工越來越缺乏信心，找不到工作價值，甚至身心俱疲，變得佛系甚至自我放棄；
只有讓員工找到自己的價值感和工作意義所在，才能真正為員工賦能！
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1. 掌握代發、商戶、老年、政府企事業客群、務工客群、校園客群、工業園客群等營銷技巧
2. 掌握以價值營銷為核心的客群營銷策略
3. 掌握建行、農行、興業、華夏、中信、招行等各大行七大客群實戰案例和經驗
4. 掌握各類營銷工具使用，提升營銷效率，輕松應對各類客戶異議！
課程對象：網點負責人、理財經理、市場經理、大堂經理、柜員等營銷崗位
授課方式：行動學習、頭腦風暴、工具制作、案例分析等