吳易璋老師常駐地區：北京
吳易璋老師 金融科技與數字化轉型專家
2 數字化轉型、大數據風控
2 消費金融類、智能反欺詐
2 常駐地：北京
2 24年銀行從業經歷
2 10年總行專職審貸官
2 10年消費金融實戰
2 3家持牌機構風控負責人
2 6年銀行業培訓經驗
2 數字化轉型風控實戰專家
2 曾任：某產業系消費金融公司 籌建組成員、首席風險官
2 曾任：某銀行系消費金融公司 籌建組成員、風險總監
2 曾任：某大型銀行總行專職審貸官
2 現任：某金融科技公司高級風控合伙人
實戰經驗
2 吳老師在銀行業及消費金融業工作超過24年，曾任總行貸款審查委員會核心委員達10年以上，最高職務做到金融機構首席風險官；
2 吳老師是大數據風控專家，與世界最大征信機構益博睿美國專家技術合作，為全國數十家銀行建立大數據風控系統及模型；
2 吳老師是銀行信用教育專家，已經連續5年，累計為全國各地200余家銀行的千余位行長高管培訓消費金融、風險控制以及審貸技術；
2 吳老師是財商實戰專家，精通信用卡、個人貸款以及中小微創業貸款實務，累計為中小企業及個人客戶培訓50余場，受眾數千人；
2 吳老師還是國內消費金融領域實戰專家，親自參與3家持牌消費金融公司的籌建與運營工作，并為半數以上持牌消費金融公司提供過專業培訓。
集聚數字化轉型、消費金融、互聯網貸款風控一體化、數據建模與智能建模等熱門領域課題研究與市場交付。
主講課程
2 吳老師課程以“數字化轉型系列課程”為主線，這些課題以課程或咨詢項目形式進行市場交付，信用教育為輔助課程，內容包括個人征信維護與打造、財商教育實戰技巧等。
《金融科技助力鄉村振興》
《對公授信數字化風控》
《銀行數字化轉型之營銷、風控與運營》
《后疫情時代中小銀行數字化風控》
《商業銀行數字化風控模型與風控策略》
《商業銀行互聯網貸款數字化風控體系》
《商業銀行網點智能化轉型經營管理方略》
《商業銀行智能貸后體系建設與AI催收》
《商業銀行黑產市場與智能反欺詐實務》
《商業銀行數據建模與智能建模實務》
《商業銀行額度模型、風險定價與策略調優》
其他關于數字化轉型相關輻射課題老師可以根據客戶需求定制！
授課風格
2 實戰性：吳老師從事銀行核心業務時間長達二十余年，是典型的實戰型專家，授課方式靈活多樣，能夠切實解決一線人員面臨的現實問題；
2 趣味性：吳老師對國內外消費金融現狀及大數據風控領域均有涉獵，知識面廣，授課趣味性強，讓學員在輕松愉悅的氛圍中快速掌握實戰技能；
2 專業性：吳老師具有扎實的業務功底，加上多年潛心研究與實踐，總結出系列極具專業性的培訓課程，適用于各類大小銀行的實際需求。
服務客戶
2 銀行：農業銀行、郵儲銀行、 建設銀行、浦發銀行、廣發銀行、興業銀行、恒豐銀行、華夏銀行、渤海銀行、重慶銀行、江蘇銀行、漢口銀行、營口沿海銀行、徽商銀行、微眾銀行、中關村銀行、富民銀行、藍海銀行、振興銀行、中原銀行、北京銀行、廣州銀行、長沙銀行、長沙農商行、華融湘江銀行、富滇銀行、齊商銀行、棗莊農商行、濟寧銀行、杭州銀行、晉城銀行、河北銀行、濰坊銀行、貴陽銀行、攀枝花銀行、威海銀行、濰坊銀行等
2 消費金融公司：中銀消費金融公司、中原消費金融公司、馬上消費金融公司、晉商消費金融公司、哈銀消費金融公司、海爾消費金融公司、捷信消費金融公司、杭銀消費金融公司、華融消費金融公司、湖北消費金融公司等
2 小貸公司：北京市小貸公司行業協會、人保互聯網小貸等
2 擔保公司：中國經濟技術投資擔保公司、北京首創投資擔保公司、新疆投資擔保公司
2 其他：魯信集團、西藏融資租賃、平安租賃、金地集團等
培訓案例
2 近期部分課程案例：
2021年7月1日，鄉村振興研究院發起的主題交流會分享《金融科技助力鄉村振興》。
2021年6月25日，云上公益課堂《銀行數字化轉型路徑與策略》。
2021年6月19日，華融湘江銀行《商業銀行大數據風控》。
2021年6月11日，鄭州公開課《對公業務授信數字化風控》
2021年6月7日，中國銀行業協會《金融場景智能反欺詐》。
2021年5月28日，長沙公開課《互聯網貸款數字化風控》
2021年5月23日，農業銀行內蒙古分行返聘第三期《數字化營銷、風控、運營》
2021年5月15日，西安公開課《對公業務授信數字化風控》
2021年5月14日，農業銀行內蒙古分行返聘第二期《數字化營銷、風控、運營》
2021年5月19日，農業銀行內蒙古分行返聘第一期《數字化營銷、風控、運營》
2021年4月，長沙公開課《互聯網貸款數字化風控》，參與人數60人。
2021年3月，天津銀行北京分行《智能反欺詐》課程，參與人數60人。
吳老師在消費金融和大數據風控領域，是當之無愧的實戰專家。
——中銀消費
吳老師一聽就是實戰派出身的老師，很專業、有水平，授課內容系統性強，不僅教知識更教會了接下來應用的方法，受益匪淺。
——齊商銀行
吳老師的培訓亮點是：總結精辟、分享細膩，能請到吳老師為我行培訓，是我們的榮幸。
——華融湘江銀行
銀行網點數字化轉型下的經營管理方略
課程背景：
在萬物皆數、萬物互聯的數字化時代，銀行數字化轉型本就迫在眉睫，而突如其來、仍在全球范圍內肆虐的疫情，則進一步凸顯銀行數字化轉型的重要性，幾乎所有銀行都不同程度的開始了數字化轉型之路。與此同時，曾經的利潤中心——營業網點，卻面臨著極為尷尬的局面，是進？是退？專家學者，各執一詞，莫衷一是！
作為銀行經營前沿陣地和基礎渠道的營業網點，不僅是直接面向客戶提供金融服務的“窗口”，更是展示金融科技應用的“窗口”，能讓客戶直觀感受和體驗到銀行轉型升級后的新“場景”。高速發展的金融科技正逐步從提升效率的輔助工具轉變為驅動領域變革的核心力量，推動物理網點向著更加智能化、輕量化、網絡化、數字化和綜合化的方向演進。最大限度地挖掘網點價值，有效連接線上和線下、交易和體驗、便捷和安全、客戶和服務，將成為銀行重啟增長引擎的發力點。
然而，對于廣大基層銀行網點的行長和客戶經理們來說，如何有效應對數字化轉型大潮帶來的沖擊，并順勢而為、借勢而上，則是一個非常現實的問題。
課程特點：
1、解讀銀行數字化轉型趨勢、相關概念和應用，以及將給傳統商業銀行帶來的價值和改變。
2、分析國內外商業銀行在數字化轉型中的創新思路和具體做法，了解數字化銀行的思維模式、經營模式、產品模式、風控模式、組織架構以及系統架構。
3、啟發基層行長和客戶經理如何大數據、云計算、人工智能等特點，進行業務深度挖掘，提升金融服務能力與營銷方式，發現新需求和增長點。
4、結合案例分析，為銀行基層網點工作人員如何將數字化進行落地實施提供思路。
課程大綱：
第一節：銀行4.0時代的數字化轉型趨勢
一、 銀行的“柯達”時刻
1、 從膠卷相機、數碼相機到拍照手機
2、 從ATM機、自助終端到智能手機
3、 思考：銀行數字化轉型帶來的最大問題是什么？
4、 思考：“數字化”與“互聯網+”，區別在哪？
5、 產品×服務×有效感知=客戶體驗
二、從實體網點到數字銀行——銀行4.0發展路線圖
1、銀行1.0
2、銀行2.0
3、銀行3.0
4、銀行4.0
三、傳統銀行線下模式的局限性
1、獲客、風控、運營存在局限
2、銀行業務高度依賴人工處理
3、線下業務加大財務管理難度
4、無法滿足零售小微客戶需求
四、銀行基本業務模式因科技發展而持續改變
1、用戶體驗持續提升
2、潛在客戶群體擴大
3、金融服務空間拓寬
4、金融服務時間延展
第二節：主流銀行網點數字化轉型做法與趨勢
一、網點數字化轉型的主要背景
1、數字化是時代發展新革命
2、數字化是客戶需求新趨勢
3、數字化是銀行變革新動力
二、網點數字化轉型的主要做法
1、布放智能設備，實現硬件智能化。
2、拓展便民服務，實現功能擴容化。
3、鏈接多維場景，實現渠道融合化。
4、優化營銷工具，實現營銷智慧化。
三、網點數字化轉型的主要趨勢
1、“開放+場景”，重構完整生態。
2、“效率+個性”，塑造極致體驗。
3、“畫像+方案”，助力精準營銷。
4、“模型+預警”，構建智能風控。
四、典型案例解析
第三節：數字化轉型下網點營銷模式重構
一、網點功能多元化
1、拓展網點功能。
2、推進業務升級。
3、借助數字地圖。
4、搶占G端入口。
二、業務聯結線上化
1、建設“零接觸銀行”。
2、構建“網點+APP”服務新模式。
3、打造零接觸服務。
4、強化系統平臺支持。
三、金融服務開放化
1、保持“開放心態”，建立多場景融合服務平臺。
2、提升服務能力，貫通內外部場景和業務渠道。
四、金融產品定制化
1、有效整合大數據信息，做好分析、加工與應用。
2、實現“千人千面”精準畫像，提升產品服務能力。
3、探索貴賓客戶尊享服務，賦能網點客戶經理創新。
五、銀客交互情感化
1、構建“四位一體”客戶連接網絡與營銷服務體系。
2、建立“零接觸”線上線下多渠道一對一服務機制。
3、打造基于網點位置與周邊商圈的商戶池和權益池。
4、重點關注小微零售客戶全生命周期金融旅程。
第四節、網點數字化營銷創新的對策建議
一、推進數字化營銷轉型
1、硬件升級。
2、外拓升級。
3、流程優化。
二、構建新型營銷生態圈
1、繪制金融生態圖譜。
2、打造營銷生態體系。
3、構建渠道融合營銷網。
三、激發全方位營銷活力
1、建立聯動營銷機制。
2、創新鼓勵特色機制。
3、改進考核計價機制。
四、強化綜合化營銷支撐
1、動態優化勞動組合。
2、提升智能管理質效。
3、全面強化基礎保障。