| 主講老師： | 尹浩權 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 在金融行業風云變幻的新形勢下，打造銀行精英營銷團隊迫在眉睫。銀行需立足當下市場特性，革新團隊培育模式。一方面，開展前沿營銷理念培訓，涵蓋數字化營銷、精準營銷技巧，使成員精準洞察客戶需求，掌握多元獲客渠道。另一方面，強化金融產品知識學習，確保團隊精通各類存貸、理財業務細節，能為客戶提供專業規劃。同時，塑造團隊協作精神，通過模擬實戰、案例研討，提升成員溝通與應變能力，促使團隊在復雜市場環境中協同作戰，以專業素養和高效執行力，助力銀行拓展業務版圖，提升市場競爭力 。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2025-04-11 09:39 |
課程主題：《打造新形勢下的銀行精英營銷團隊》
第一部分 項目背景
l 疫情影響：銀行營銷崗位傳統線下營銷渠道與方法暫時凍結，團隊缺失標準工作流程以及工作動作，日常 管理與營銷推進開始絮亂；
l 剛需壓后：人與人之間的互動與溝通不會徹底消亡，疫情結束后，線下業務會有短時間爆發性增長，應該做好哪些準備，如何吸取這次突如其來事件帶來的教訓，修煉自己的內功，將是銀行人面臨的全新挑戰；
l 不逆轉變：客戶不到網點已經成為常態，尤其是中青年客戶，如何通過線上方法有效聯接已經成為各大銀行在新時代業務發展的重大挑戰；
l 全新生態：客戶的基本金融訴求傳統銀行不再是唯一可以解決的渠道，傳統手段對新生代客戶吸引力正在快速弱化甚至不再具備吸引力，如何通過第一原理重建營銷思維與動作，吸引客戶與我們發生鏈接成為日常工作關鍵；
l 營銷新解：移動互聯時代的悄然而至，營銷再也不僅僅關乎于產品交易，而是看你能占據客戶的多少時間，時間將在未來很長一段時間作為最寶貴的資源之一，被各種社交軟件、營銷人員、移動互聯工具占據，如何在這樣的比拼中爭取自己的一席之地，是營銷人員乃至銀行思考的最重要因素；
第二部分 項目目標
l 明確定位：明確網點一線營銷人員個人定位，充分發揮出各崗位的營銷戰斗力；
l 客戶維護：一線營銷人員是行內維護個人客戶的最重要力量，如何通過提升專業能力獲取客戶信任、并借助移動互聯背景下的各種途徑對客戶進行維護，將直接決定網點的業績基礎；
l 業績提升：通過對于產品的了解、市場環境的分析等核心洞察，做好對于現有中高端客戶的維護、臨界客戶的提升、降級流失客戶的挽留以及他行優質客戶的挖搶；
l 持續增長：短期的業績提升可以靠透支客戶來實現，但長時間的業績增長一定是綜合實力的絕對體現，如何實現業績的穩定增長是本次培訓的最終目標；
第三部分 課程對象及時間
一、課程對象
l 個人客戶經理、理財經理、大堂經理
l 網點基層管理者及條線管理者；
二、課程時間
l 2-3天，6小時/天；
第四部分 課程形式
一、課前診斷
l 分管領導、業務骨干與授課老師共同進行線上診斷、調研；
l 了解培訓目標群體的考核指標、主要客群及重點產品；
l 掌握培訓目標群體的培訓起點及現狀；
l 明確項目目標，確定項目具體內容，以保證內容的針對性；
二、案例教學
l 結合培訓目標群體現階段考核的重點，萃取出最重點及最困難的工作場景；
l 對面對相關工作場景所需要的知識、技能、觀念態度進行提煉；
l 從以上提煉的內容中，選擇最典型的案例，進行教學；
三、互動演練
l 結合案例教學，進行現場練習、小組討論、角色扮演等教學方式；
l 將重要場景、重點產品的相關技能，作為現場成果進行總結提煉；
第五部分 課程綱要
第一講：營銷轉型，思維先行
1、 后疫情時代的客戶經營中應該重點關注那些事情？
l 不同層級的各類客戶思維和行為上發生的改變；
l 客戶經營中的焦慮的真的是因為疫情的到來才有的嗎？
l 如何危中找機，真正實現長效業績的可持續的增長？
2、 面臨和競爭對手產品同質化，如何脫穎而出？
l 銀行各層級客戶關系維護和開發中目前面臨的困局
l 同業競爭對手采取的不同維護的手段和思路
案例分析：《我行理財低于他行，1000萬即將流失》；
客戶經理××名下一位私行客戶，資產1000萬以上，資產多以存款為主，偶爾會做一些注明保本的產品；近期，××銀行推出了一款保本保收益且收益更高的產品，客戶準備把錢轉走，面對這種情況，應如何對客戶進行挽留？
l 如何做到“攔截需求，主動出擊”；
l 營銷中的四種制勝思維；
l 理財收益低于他行的七大應對策略；
l 案例復盤：我行產品收益低于他行，如何成功挽留；
l 營銷思維決定業績增長；
案例分析：《取不出來的8000萬》；
案例分析：《一個動作沒做好，丟了一億的結構性存款》；
案例分析：《客戶基金虧損，銀行全額賠償》；
l 銀行優秀營銷人員能力素質模型
第二講：知己知彼，策略制定
一、崗位職責及績效考核分析
l 案例分析：《攬存第一，是否一定是優秀的客戶經理？》；
l 銀行對于營銷人員的要求；
l 客戶對于理營銷人員的要求；
l 優秀銀行營銷人員對于績效考核的解讀；
l 財務創利類指標如何完成；
l 市場占有類指標怎樣兼顧；
l 客戶滿意類指標立足長遠；
l 管理動作類指標全局考慮；
二、分析客戶：個人客戶典型的四種分類
l CRM系統內客群分析及應用；
l 互聯網金融、民間借貸、企業利潤下滑等現象，影響了客戶的哪些金融決策？
l 新常態下，如何制定客戶的資產配置策略；
l 中高端客戶分類的四個標準；
l 不同類型客戶的典型表象；
l 每類客戶典型的職業分析；
l 不同類型客戶的應對策略解析；
l 不同類型客戶的產品配置建議；
l 案例分析：《賈曉晨的存量客戶》;
三、分析對手：競爭地位及應對策略分析
l 對競爭對手的了解情況自測；
l 了解競爭對手的渠道與方法；
l 客戶關系與綜合實力的競爭結構；
l 如何分析他行的營銷策略，做到知己知彼；
l 處在不同競爭地位中，如何制定營銷策略；
四、分析自己：競爭地位及應對策略分析
l 判斷練習：《客戶眼中的我行是什么樣的》；
l 案例分析：《客戶心中對各家銀行的定位分析》；
l 客戶經理對于客戶的影響；
l 案例展示：《客戶對于客戶經理的依賴》；
l 案例分析：《郵政代理金融網點的服務經驗》；
l 案例分析：《招商銀行客戶經理的啟示》；
l 案例分析：《中國銀行優秀服務案例思考》；
五、制定策略：根據客戶價值制定營銷策略
l 根據營銷投入及客戶貢獻兩個維度，定位客戶貢獻的五種類型；
l 根據客戶貢獻程度，分別制定營銷、維護策略；
l 現有中高端客戶的有效留存及深度挖掘策略解析；
l 臨界客戶的資產提升策略解析；
l 降級客戶的重新升級策略解析；
l 他行中高端客戶的挖搶策略解析；
六、公私聯動：公司客戶決策分析及企業中高層的營銷策略
l 案例分析：《私人銀行客戶岳山的煩惱》；
l 公司客戶決策中典型的六個角色；
l 企業需求的起點及探尋；
l 把握好企業關鍵人物所坐的“椅子”的需求；
l 面對企業高端客戶如何實現挖掘與留存；
l 公私聯動過程中，該如何定位自己；
l 在與他行競爭的過程中如何脫穎而出；
第三講：技能提升，塑造長效
一、尋找優質客戶并有效留存
l 根據CRM系統挖掘客戶潛力；
l 高端客戶的識別與探尋；
l 如何跟進高端客戶的“隨口一說”；
l 案例分析：《省第一醫院的營銷策略》；
l 批量開發客戶的“奇思妙想”；
l 陌生拜訪優質客戶的九大制勝細節；
l 陌生拜訪中如何應對客戶罵出的“滾”；
l 社群營銷：如何通過私域流量，運營你的社群，裂變你的客戶；
二、接近目標客戶并建立信任
l CRM系統內客戶的批量開發；
l 案例分析：《客戶經理賈曉晨的取信技巧》；
l 案例分析：《咨詢黃金的姜總》；
l 運用短信、微信獲取陌生客戶的信任；
l 陌生客戶營銷中，短信、微信、郵件的話術設計；
l 案例分析：《等候區看黃金的小富婆》；
l 巧用贊美、寒暄進行預熱；
三、探尋客戶需求，把握營銷切入點
l 案例分析：《做珠寶生意的李大姐》；
l 個人客戶需求的探尋及思考；
l 案例分析：《游艇派對的邀約》；
l 電話營銷的“六句九式”話術設計；
l 案例分析：《對于張先生的家庭而言，理財產品的購買誰做住？》；
l 話術設計：如何通過問題設計，實現隱私答案的獲取；
四、產品、方案推薦，你剛好需要，我剛好專業
l 案例分析：《只做儲蓄的周老板》；
l 如何為客戶配置產品組合；
l 我行產品的梳理及定位；
l “拳頭產品”的營銷技巧；
五、跨越營銷過程中的關鍵障礙
l 案例分析：《“蠻不講理”的客戶》；
l 處理客戶異議的六個技巧；
l 案例分析：《案例分析：無理投訴怎么辦？》；
l 客戶異議處理的“自行車”法則；
l 案例分析：《基金虧損的李大媽》；
l 應對基金虧損客戶的四個步驟；
六、臨門一腳的促單技巧
l 案例分析：《詳解信用卡“奧秘”，贏得900萬》；
l 案例分析：《股市大跌，如何安慰重倉客戶》；
l 案例分析：《睡眠客戶如何有效激活》；
l 存量客戶激活的“四大法寶”；
七、存量客戶的服務與跟進
l 案例分析：《季末大額取現的伍先生》；
l 季末大額取現客戶的留存策略；
l 案例分析：《名下客戶在其他網點辦理業務》；
l 名下客戶在我行其他網點發生業務的應對方法；
l 案例分析：《信用卡的獨特功能》；
l 了解客戶喜歡的服務方式；
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