《 互聯網金融模式創新與銀行應對策略》

朱朝慶老師

一、學員收益

1、充分解讀互聯網金融相關政策

 2、掌握互聯網金融關注焦點。

 3、掌握互聯網金融投資發展趨勢。

 4、正確理解大數據與互聯網金融的關系。

 5、充分掌握大數據在互聯網金融營銷中的作用

二、適用范圍

? 董事長、ＣＥＯ、總裁、等企業經營者

? 金融機構高級人才

三、課程大綱

第一部分  互聯網金融發展狀況

一、 我國互聯網金融的異軍突起

　1、互聯網金融對傳統行業的顛覆

　2、互聯網金融在我國發展現狀

　　　　（1）第三方支付

　　　　（2）p2p網貸

　　　　（3）眾籌融資

　　　　（4）電商小貸

　　　　（5）互聯網理財

　　　　（6）虛擬貨幣

　　　　（7）金融產品互聯網銷售

        （8）第三方服務平臺

　3、互聯網金融興起的原因剖析

  4、互聯網金融的優勢及風險評估

　5、互聯網金融未來的發展趨向

　　　　（1）行業監管趨向

　　　　（2）行業演進趨勢

　　　　（3）行業技術趨向

　第二部分 互聯網金融對銀行業的沖擊與挑戰

　1、互聯網給金融業帶來了什么

　　　　（1）極為低廉的交易成本

　　　　（2）更有效的大數據分析方法

　　　　（3）打破了信息的不對稱性格局

　　　　（4）擺脫了時間與空間的限制

　　　　（5）改變了消費者的行為與習慣

　2、互聯網金融對銀行業的沖擊與挑戰

　　　　（1）對銀行業收入端的沖擊

　　　　1）支付平臺——沖擊多項中收

　　　　2）理財平臺——沖擊代理業務

　　　　3）綜合平臺——沖擊理財業務

　　　　4）網貸平臺——爭奪中小客戶信貸資源

　　　　（2）對銀行業成本端的沖擊

　　　　1）支付平臺——沖擊活期存款

　　　　2）網貸平臺——沖擊定存理財

　　　　3）理財平臺——沖擊存款理財

　　　　4）綜合平臺——沖擊存款理財

  3、互聯網金融對銀行業的顛覆與重構

（1）銀行的金融中介功能邊緣化

（2）顛覆銀行業傳統經營方式和盈利模式

（3）銀行業的發展版圖和競爭格局面臨重構

（4）傳統金融生態鏈面臨重大變局

第三部分 銀行業轉型應對策略

1、銀行業轉型突圍方向與路徑

　　　　（1）開辟非網點渠道，打造立體式服務渠道

　　　　（2）切入互聯網金融，推動金融業務創新

　　　　（3）線下網點智能化改造，助力傳統渠道轉型

　　　　（4）重視大數據運用，改造銀行業務流程

　　　　（5）客戶下沉，進軍長尾市場

 2、銀行業布局互聯網金融的路徑選擇

　　　　（1）銀行業互聯網金融建設的必要性

　　　　（2）銀行業與互聯網金融融合的可行性

　　　　（3）銀行業布局互聯網金融的戰略步驟

　　　　（4）銀行業發展互聯網金融的路徑選擇

　　　　（5）當前銀行業互聯網金融的實踐探索

　第四部分 銀行業互聯網金融模式創新

一、 直銷銀行

1、直銷銀行的定位與特點

　　　　（1）定位中端客戶群

　　　　（2）組織結構扁平化

　　　　（3）去“實體化”的營銷模式

　　　　（4）吸引客戶的方式靈活多樣

　　　　（5）追求便捷性和安全性的統一

　 2、直銷銀行的優勢及價值

　　　　（1）直銷銀行的優勢體現

　　　　（2）銀行業開展直銷銀行的價值

　　3、直銷銀行外部聯盟合作戰略選擇

　　　　（1）與大型電商平臺合作

　　　　（2）與第三方支付等金融企業合作

　　　　（3）與非金融領域的合作

二、 銀行電商平臺

1、銀行進軍電商的可行性分析

2、銀行發展電商的條件與基礎

3、銀行發展電商的差異化定位

　　　　（1）與銀行的業務價值對接

　　　　（2）與銀行的客戶群體對接

　　　　（3）與銀行的發展策略對接

4、  銀行系電商平臺典型案例研究

　　　　（1）建行“善融商務”

　　　　（2）交行“交博匯”

　　　　（3）農行“e商管家”

　　　　（4）工行“融e購“

三、銀行業p2p

　1、銀行業p2p投資價值

　2、銀行業開展p2p的優勢

  3、銀行業開展p2p的可行性

　　　　（1）政策環境適應性

　　　　（2）對風險管理的可行性

　　　　（3）客戶與技術可行性

　　4、國內銀行開展p2p案例研究

　　　　（1）平安銀行：陸金所

　　　　（2）國家開發銀行：金開貸

　　　　（3）國開金融：開鑫貸

　　　　（4）招商銀行：小企業e家

　　　　（5）民生銀行：民生易貸

　　　　（6）包商銀行：小馬bank

　　　　（7）蘭州銀行：e融e貸

四、銀行業移動金融

1、移動互聯網帶來的商機

　　　　（1）移動金融的商機

　　　　（2）銀行業移動金融發展路線

　　　　（3）銀行業移動金融客戶定位

2、移動金融之——移動支付

　　　　（1）移動支付市場潛力

　　　　（2）移動支付商業模式分析

　　　　（3）銀行在移動支付市場中的定位

　　　　（4）銀行業移動支付業務發展模式

　3、移動金融之——手機銀行

　　　　（1）手機銀行的核心價值

　　　　（2）手機銀行的競爭力分析

　　　　（3）手機銀行發展潛力分析

　　　　（4）手機銀行當前存在的問題

　　　　（5）手機銀行優化與創新建議

　　　　（6）手機銀行新媒體營銷策略

　　　　（7）手機銀行未來發展方向

4、移動金融之——微信

　　　　（1）微信平臺對于銀行的價值

　　　　（2）銀行業微信服務切入點

　　　　1）宣傳營銷

　　　　2）客戶服務

　　　　3）金融交易

　　　　4）電商平臺

　　　　5）數據挖掘

四、教學方式

互聯網金融模式分析、案例教學、主題演講、互動討論、情景模擬

五、課程時間

半天、1天、2天，靈活安排

六、課程主旨

中國金融業的改革是全球矚目的大事，尤其是利率市場化、匯率市場化和金融管制的放松。而全球主要經濟體每一次重要的體制變革，往往伴隨著重大的金融創新。中國的金融改革，正值互聯網金融潮流興起，在傳統金融部門和互聯網金融的推動下，中國的金融效率、交易結構，甚至整體金融架構都將發生深刻變革。隨著信息通訊技術和互聯網的發展，互聯網金融信息對金融市場的影響已經越來越不容忽視。 

朱老師從互聯網金融的特有視角，通過對互聯網金融典型案例的分析，全新解剖網絡時代的各種互聯網金融生態，在系統地剖析電子支付創新、互聯網融資創新和虛擬貨幣創新的核心原理基礎上，揭示蓬勃發展的互聯網金融創新對傳統銀行業務構成的巨大挑戰， 幫助傳統金融機構以開放的態度迎接互聯網金融的挑戰，增強沿網絡金融發展的內在脈絡運用和創新各種網絡金融產品的能力，創新商業模式，加快銀行業務轉型升級，增強傳統銀行的競爭力。