《 互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新與銀行應(yīng)對策略》

朱朝慶老師

一、學(xué)員收益

1、充分解讀互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)政策

 2、掌握互聯(lián)網(wǎng)金融關(guān)注焦點。

 3、掌握互聯(lián)網(wǎng)金融投資發(fā)展趨勢。

 4、正確理解大數(shù)據(jù)與互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)系。

 5、充分掌握大數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)金融營銷中的作用

二、適用范圍

? 董事長、ＣＥＯ、總裁、等企業(yè)經(jīng)營者

? 金融機構(gòu)高級人才

三、課程大綱

第一部分  互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r

一、 我國互聯(lián)網(wǎng)金融的異軍突起

　1、互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)行業(yè)的顛覆

　2、互聯(lián)網(wǎng)金融在我國發(fā)展現(xiàn)狀

　　　　（1）第三方支付

　　　　（2）p2p網(wǎng)貸

　　　　（3）眾籌融資

　　　　（4）電商小貸

　　　　（5）互聯(lián)網(wǎng)理財

　　　　（6）虛擬貨幣

　　　　（7）金融產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)銷售

        （8）第三方服務(wù)平臺

　3、互聯(lián)網(wǎng)金融興起的原因剖析

  4、互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢及風(fēng)險評估

　5、互聯(lián)網(wǎng)金融未來的發(fā)展趨向

　　　　（1）行業(yè)監(jiān)管趨向

　　　　（2）行業(yè)演進趨勢

　　　　（3）行業(yè)技術(shù)趨向

　第二部分 互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

　1、互聯(lián)網(wǎng)給金融業(yè)帶來了什么

　　　　（1）極為低廉的交易成本

　　　　（2）更有效的大數(shù)據(jù)分析方法

　　　　（3）打破了信息的不對稱性格局

　　　　（4）擺脫了時間與空間的限制

　　　　（5）改變了消費者的行為與習(xí)慣

　2、互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

　　　　（1）對銀行業(yè)收入端的沖擊

　　　　1）支付平臺——沖擊多項中收

　　　　2）理財平臺——沖擊代理業(yè)務(wù)

　　　　3）綜合平臺——沖擊理財業(yè)務(wù)

　　　　4）網(wǎng)貸平臺——爭奪中小客戶信貸資源

　　　　（2）對銀行業(yè)成本端的沖擊

　　　　1）支付平臺——沖擊活期存款

　　　　2）網(wǎng)貸平臺——沖擊定存理財

　　　　3）理財平臺——沖擊存款理財

　　　　4）綜合平臺——沖擊存款理財

  3、互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的顛覆與重構(gòu)

（1）銀行的金融中介功能邊緣化

（2）顛覆銀行業(yè)傳統(tǒng)經(jīng)營方式和盈利模式

（3）銀行業(yè)的發(fā)展版圖和競爭格局面臨重構(gòu)

（4）傳統(tǒng)金融生態(tài)鏈面臨重大變局

第三部分 銀行業(yè)轉(zhuǎn)型應(yīng)對策略

1、銀行業(yè)轉(zhuǎn)型突圍方向與路徑

　　　　（1）開辟非網(wǎng)點渠道，打造立體式服務(wù)渠道

　　　　（2）切入互聯(lián)網(wǎng)金融，推動金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　　　（3）線下網(wǎng)點智能化改造，助力傳統(tǒng)渠道轉(zhuǎn)型

　　　　（4）重視大數(shù)據(jù)運用，改造銀行業(yè)務(wù)流程

　　　　（5）客戶下沉，進軍長尾市場

 2、銀行業(yè)布局互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑選擇

　　　　（1）銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的必要性

　　　　（2）銀行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)金融融合的可行性

　　　　（3）銀行業(yè)布局互聯(lián)網(wǎng)金融的戰(zhàn)略步驟

　　　　（4）銀行業(yè)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑選擇

　　　　（5）當(dāng)前銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的實踐探索

　第四部分 銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新

一、 直銷銀行

1、直銷銀行的定位與特點

　　　　（1）定位中端客戶群

　　　　（2）組織結(jié)構(gòu)扁平化

　　　　（3）去“實體化”的營銷模式

　　　　（4）吸引客戶的方式靈活多樣

　　　　（5）追求便捷性和安全性的統(tǒng)一

　 2、直銷銀行的優(yōu)勢及價值

　　　　（1）直銷銀行的優(yōu)勢體現(xiàn)

　　　　（2）銀行業(yè)開展直銷銀行的價值

　　3、直銷銀行外部聯(lián)盟合作戰(zhàn)略選擇

　　　　（1）與大型電商平臺合作

　　　　（2）與第三方支付等金融企業(yè)合作

　　　　（3）與非金融領(lǐng)域的合作

二、 銀行電商平臺

1、銀行進軍電商的可行性分析

2、銀行發(fā)展電商的條件與基礎(chǔ)

3、銀行發(fā)展電商的差異化定位

　　　　（1）與銀行的業(yè)務(wù)價值對接

　　　　（2）與銀行的客戶群體對接

　　　　（3）與銀行的發(fā)展策略對接

4、  銀行系電商平臺典型案例研究

　　　　（1）建行“善融商務(wù)”

　　　　（2）交行“交博匯”

　　　　（3）農(nóng)行“e商管家”

　　　　（4）工行“融e購“

三、銀行業(yè)p2p

　1、銀行業(yè)p2p投資價值

　2、銀行業(yè)開展p2p的優(yōu)勢

  3、銀行業(yè)開展p2p的可行性

　　　　（1）政策環(huán)境適應(yīng)性

　　　　（2）對風(fēng)險管理的可行性

　　　　（3）客戶與技術(shù)可行性

　　4、國內(nèi)銀行開展p2p案例研究

　　　　（1）平安銀行：陸金所

　　　　（2）國家開發(fā)銀行：金開貸

　　　　（3）國開金融：開鑫貸

　　　　（4）招商銀行：小企業(yè)e家

　　　　（5）民生銀行：民生易貸

　　　　（6）包商銀行：小馬bank

　　　　（7）蘭州銀行：e融e貸

四、銀行業(yè)移動金融

1、移動互聯(lián)網(wǎng)帶來的商機

　　　　（1）移動金融的商機

　　　　（2）銀行業(yè)移動金融發(fā)展路線

　　　　（3）銀行業(yè)移動金融客戶定位

2、移動金融之——移動支付

　　　　（1）移動支付市場潛力

　　　　（2）移動支付商業(yè)模式分析

　　　　（3）銀行在移動支付市場中的定位

　　　　（4）銀行業(yè)移動支付業(yè)務(wù)發(fā)展模式

　3、移動金融之——手機銀行

　　　　（1）手機銀行的核心價值

　　　　（2）手機銀行的競爭力分析

　　　　（3）手機銀行發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

　　　　（4）手機銀行當(dāng)前存在的問題

　　　　（5）手機銀行優(yōu)化與創(chuàng)新建議

　　　　（6）手機銀行新媒體營銷策略

　　　　（7）手機銀行未來發(fā)展方向

4、移動金融之——微信

　　　　（1）微信平臺對于銀行的價值

　　　　（2）銀行業(yè)微信服務(wù)切入點

　　　　1）宣傳營銷

　　　　2）客戶服務(wù)

　　　　3）金融交易

　　　　4）電商平臺

　　　　5）數(shù)據(jù)挖掘

四、教學(xué)方式

互聯(lián)網(wǎng)金融模式分析、案例教學(xué)、主題演講、互動討論、情景模擬

五、課程時間

半天、1天、2天，靈活安排

六、課程主旨

中國金融業(yè)的改革是全球矚目的大事，尤其是利率市場化、匯率市場化和金融管制的放松。而全球主要經(jīng)濟體每一次重要的體制變革，往往伴隨著重大的金融創(chuàng)新。中國的金融改革，正值互聯(lián)網(wǎng)金融潮流興起，在傳統(tǒng)金融部門和互聯(lián)網(wǎng)金融的推動下，中國的金融效率、交易結(jié)構(gòu)，甚至整體金融架構(gòu)都將發(fā)生深刻變革。隨著信息通訊技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融信息對金融市場的影響已經(jīng)越來越不容忽視。 

朱老師從互聯(lián)網(wǎng)金融的特有視角，通過對互聯(lián)網(wǎng)金融典型案例的分析，全新解剖網(wǎng)絡(luò)時代的各種互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)，在系統(tǒng)地剖析電子支付創(chuàng)新、互聯(lián)網(wǎng)融資創(chuàng)新和虛擬貨幣創(chuàng)新的核心原理基礎(chǔ)上，揭示蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新對傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)構(gòu)成的巨大挑戰(zhàn)， 幫助傳統(tǒng)金融機構(gòu)以開放的態(tài)度迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)，增強沿網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的內(nèi)在脈絡(luò)運用和創(chuàng)新各種網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的能力，創(chuàng)新商業(yè)模式，加快銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級，增強傳統(tǒng)銀行的競爭力。