家庭理財技巧及風險管控

課程背景：

2018年，A股市場暴漲暴跌，房地產市場明顯分化，大宗商品價格跌跌不休，長期穩定的人民幣對美元突然貶值……。從宏觀面來看，2018年市場處在繁榮與衰退的轉折點，所有指標數據都表明當前經濟已處于下滑探底周期，中國經濟過去“高速增長”同時伴隨著“結構失衡”的舊模式正式宣告結束，而新增長模式還未建立。

在這一特殊的歷史時刻，如何進行金融產品選擇，控制財富風險，抓住當前商機是高端客戶們關注的問題。結合自身多年的財富管理經驗，運用當前金融產品創新實例，優化高端客戶銷售流程，為客戶們提供緊跟時代和富有價值的金融產品解決方案。

課程目標：

1、思維轉型：幫助學員認知家庭理財技巧

2、知識強化：針對性的進行知識講授提煉

3、技能夯實：強化夯實金融產品管理方法

4、發掘規律：掌握高端客戶定制銷售實務

5、持續服務：強化財富管理顧問銷售流程

課程特色：

學員導向：把握學員需求，因難制宜做方案

注重實踐：剖析實際案例，全心投入學技能

強化實操：回歸思考運用，知識燃燒重運用

課程時間：6小時

授課對象：非專業人士

授課方式：課程講授70%，案例分析及實操練習30%

課程大綱

（一）家庭理財認識

1.我們的財富需求

案例分析：馬斯洛需求層次新解

2.財富管理的理念

小組探討：財富管理和投資的區別

3.財富管理的目標

小組研討：追求財務自由之路的路徑

案例分析：不同生命周期人士如何規劃人生

(二)家庭風險管控

1.經營與投資風險

案例分析：東莞陸先生財富的灰飛煙滅

2.人身與債務風險

3.疾病與意外風險

4婚姻與傳承風險

(三)家庭理財技巧

1.家庭財富金字塔

（1）股票

案例分析：融資融券的2016年

（2）互聯網理財

（3）房地產

案例分析：投資房地產的三大指標

(4)黃金

(5)保險

案例分析：那些不知道的保障功能

(6)基金

(7)銀行理財

2.資產配置奔馳圖

案例分析：馬先生家庭的資產配置