銀行合規管理實務

（一）合規管理的目標和原則

1、案件發生的三類動因：動機\漏洞\權限

2 銀行員工內外勾結詐騙儲戶逾億元存款

2、合規管理的原則：風險為本

3、針對三類動因的管理手段

（二）商業銀行從業人員從業操守

1、與客戶的關系

（1）遵紀守法、嚴守底線

（2）熟知業務、防控風險

（3）盡職調查、反洗錢

2、與同事的關系

（1）互相監督

2 分組討論：典型銀行案件的員工異常行為

（2）職級、權利不可大過規章制度

2 行長指使客戶經理、柜員違法違規，三人均獲刑

（3）群眾舉報制度

3、規范業務流程

（三）海恩法則與執行落實