| 主講老師： | 蒲嘉杰 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融指的是在經濟生活中，銀行、證券或保險業者專門從市場主體處去籌得資金，然后再借貸給其它市場主體的經濟活動。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-11 14:01 |
課程背景：
共同富裕是2021年8月以來的熱門話題，習總書記更是親自撰文《扎實推進共同富裕》，全面論述國家對共同富裕的部署安排。從反壟斷、鄭爽偷逃稅、房地產稅到北交所，未來的每一項重大國家戰略中，我們都可以看到共同富裕的身影。
如何準確把握共同富裕的內涵，將共同富裕與財富管理緊密結合，使共同富裕成為理財顧問的展業利器，是時下財富管理領域的必修課。共同富裕疊加財富傳承，更能激發客戶更強烈的財富規劃需求。
課程收益：
本課程側重闡述共同富裕對高凈值人士資產安全、特別是存量財富歷史遺留風險、以及增量財富創造的挑戰，通過本課程的學習學員能夠：
1. 深刻理解共同富裕對高凈值人士的風險，特別是稅收、財富合規和投資安全的挑戰
2. 積累形形色色的高凈值人士財富風險案例和解決方案，參照用于自身展業
3. 獲取財富管理常用KYC工具、解決方案工具，提升展業能力
4. 熟悉財富規劃常用規劃工具，如家族信托、保單、保險金信托等
5. 培育學員在展業中的合規意識
課程對象：服務高凈值客戶、特別是企業家客戶的理財顧問
授課方式：講解、案例、互動
課程大綱/要點：
引言：財富風險的頂層框架
第一章：什么是共同富裕
第1節：疫情之后-世界性的貧富差距難題
第2節：中央要求的共同富裕
1、習總書記“扎實推進共同富裕”
2、中央財經委會議中的“共同富裕”
第3節：共同富裕的“蝴蝶效應”
第二章：稅務合規
第1節：國家稅法體系
1、偷稅/避稅/節稅
2、稅收懲罰體系：罰與罪
3、稅收犯罪的機會成本
4、稅收安排扭曲產權關系
第2節：中國高凈值人士稅收風險的現狀
第3節：高凈值人士稅收征管風險再放大
1、中辦、國辦《關于進一步深化稅收征管改革的意見》
2、舉報：私人糾紛稅收化（案例分享）
3、征管：“以數治稅”在路上（案例分享）
4、中央：重點打擊逃避稅（案例分享）
5、加稅：從房地產稅開始
6、征管方式的交叉運用（案例分享）
第三章：產權合理
第1節：財富合法
1、民營企業家常見刑事風險一覽
2、看不見的風險：千金難買早知道
3、看不透的風險：從“富貴險中求”到“安全著陸”
第2節：產權隔離
1、切勿“被共同富裕”
2、來自婚姻風險的“被共同富裕”（案例分享）
3、來自債務風險的“被共同富裕”（案例分享）
4、來自繼承風險的“被共同富裕”（案例分享）
5、來自代持風險的“被共同富裕”（案例分享）
6、來自后代風險的“被共同富裕”（案例分享）
7、綜合案例：魯南制藥“貍貓換太子”專題
第3節：投資安全
1、房地產的夕陽
2、高科技的朝陽
3、資產配置：高凈值人士的常見誤區與改善
第四章：用對工具
第1節：基本原則
1、提高免稅資產額、降低匿名資產額
2、提高匿名資產額，降低顯名資產額
3、提高安全資產額，降低風險資產額
第2節：實操案例
1、提高免稅資產額：保單規劃
2、提高免稅資產額：信托基金
3、提高免稅資產額：資產配置（股權規劃）
4、提高免稅資產額：資產配置（業務規劃）
5、提高免稅資產額：身份規劃
6、提高免稅資產額：綜合規劃
7、提高安全資產額：資產配置的意義
8、提高安全資產額：房地產稅專題
9、提高匿名資產額：保單規劃+信托基金
10、提高匿名資產額：信托基金
第3節：找對專家
1、似是而非的“磚家方案”
2、客戶的挑戰：識別專業能力的能力
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