銀行反洗錢業務實操技巧與客戶盡職調查

課程對象：金融機構、銀行從業人員

課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業銀行風控、合規、法律從業經驗，在銀行風險管理、合規案防、反洗錢、反電信詐騙、大數據風控等方面有非常豐富的理論知識和實戰經驗。

2. 培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業優勢。理論案例化、案例故事化、故事情節化、情節實戰化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、熱點案例導入：“偽現金”洗錢典型案例

1. “偽現金”洗錢的含義

2. “偽現金”洗錢的特點

3. 銀行如何防范“偽現金”洗錢

二、洗錢的基本概念

1. 洗錢含義的由來

2. 洗錢的定義

3. 洗錢的三個階段

三、洗錢的上游犯罪及途徑

1. 毒品犯罪概念及案例

2. 黑社會性質組織犯罪概念及案例

3. 恐怖活動犯罪概念及案例

4. 走私犯罪概念及案例

5. 貪污賄賂犯罪概念及案例

6. 破壞金融管理秩序犯罪概念及案例

7. 金融詐騙犯罪概念及案例

四、反洗錢最新監管政策重點解讀

1. 《反洗錢法（修訂草案）》重點解讀

2. 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（簡稱“1號令”）重點解讀

五、客戶身份識別與盡職調查（結合最新監管政策要求講解）

1. 自熱人客戶身份識別與盡職調查

1) 自然人客戶身份識別與盡職調查的基本信息

2) 自然人客戶初次識別與盡職調查情形及要點

3) 自然人客戶持續識別與盡職調查情形及要點

4) 自然人客戶重新識別與加強型盡職調查情形及要點

5) 自然人客戶身份可疑特征及盡職調查要點

6) 自然人客戶行為可疑特征及盡職調查要點

7) 自然人客戶賬戶可疑特征及盡職調查要點

8) 自然人客戶資金劃轉可疑特征及盡職調查要點

9) 自然人客戶代理人可疑身份識別與盡職調查要點

2. 非自然人客戶身份識別與盡職調查

1）非自然人客戶身份識別與盡職調查的基本信息

2）非自然人客戶初次識別要點及盡職調查要求

3）非自然人客戶持續識別要點及盡職調查要求

4）非自然人客戶重新識別可疑特征情形及加強型盡職調查要求

5）非自然人客戶受益所有人識別及盡職調查要求

3. 常見的虛構身份的方式

1）偽造證件

2）冒用他人證件

3）執行業務人與實際控制人不一致

4）買賣銀行賬戶

4. 反洗錢盡職調查技巧

1）“喬哈里窗”原理

2）信息類型劃分和“盲區”信息鎖定

3）縮小盲區，擴大共識區

4）盡職調查常見溝通技巧

六、客戶身份資料和交易記錄保存

1. 客戶身份資料和交易記錄保存范圍

2. 客戶身份資料和交易記錄保存方法

3. 客戶身份資料和交易記錄保密

七、大額交易和可疑交易報告

1.大額交易報告

1）標準

2）案例

2. 可疑交易報告

1）標準

2）案例

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