財富管理體系建設與產能提升策略

課程背景：

一方面，高價值客戶在變革的時代下，對于未來的資產配置策略迫切需要更專業的指引。另一方面，高凈值客戶偏愛一站式和便捷化的解決方案，其AUM在財富管理主辦行的歸集速度正在加快，這為私人銀行和財富管理建設創造了巨大市場。在此背景下銀行財富管理業務的競爭在開始加速，興業銀行、浦發銀行、平安銀行和浙商銀行等紛紛加大對財富顧問、投資顧問團隊打造的力度。郵儲銀行總行也提出了三年“財富突圍”戰略，不斷推動、加快財富管理業務在各省市的落地。

本課程將剖析經濟變革轉型新時代的背景下，雙郵財富管理業務如何迎接新的挑戰，從“為何作財富管理業務”，到“怎么作財富管理業務”再到“如何作好財富管理業務”進行分享。通過介紹同業機構發展財富業務的經驗和模式，教授如何利用財富管理系統幫助客戶構建科學化的財富診斷報告和資產配置報告，如何建立工作流程打造基于新金字塔配置模型下的多元化資產配置組合，找到高凈值客戶資產配置的突破口，并圍繞凈值化產品新形態、多層次資本市場改革的新動能，構建主題投資配置模式，應對未來創新產品出現后財富管理新模式，最終促進金融機構凈值化財富管理業務的可持續性發展。

本課程的雙郵版曾被郵儲銀行山東省分行、郵政河南省分公司、湖北省分公司、湖南省分公司等采取用于財富管理管理層、內訓師、財富顧問的培訓。標準版曾被工商銀行總行、中信銀行總行、浦發銀行總行、平安銀行總行、匯豐銀行（中國）、富國基金、泰康資產、中投證券、方正證券、聯合證券、中美聯泰大都會人壽等金融機構采取用于財富管理管理層的培訓。

課程大綱：

一、為什么要搭建財富管理體系？

1. 財富管理行業的變革新時代

2. 招商銀行三次零售轉型的背景和路徑

3. AUM和MAU作為經營的“北極星”

4. 從經營數據來分析銀行高端財富管理轉型的背后邏輯

5. 商業銀行如何發展財富管理業務：業務體系、團隊構建和績效考核機制

6. 金融+科技，平安銀行的智慧銀行之路

7. 借助高端保險，發力私人銀行---平安銀行的銀行優才計劃

8. 財富管理業務突圍戰略---興業銀行的投顧打造與高客活動SOP

二、郵銀財富管理業務體系解析

1. 郵銀財富突圍工程與財富管理業務七大模塊

2. 客戶分層與差異化服務體系

3. 組織管控模式

4. 財富團隊建設：如何構建網點負責人、理財經理和投資顧問的“鐵三角”模式

5. 財富管理業務之產品服務管理：金融產品、金融服務于非金融服務體系

6. 財富管理業務之渠道管理：線下渠道（財富中心建設）+線上渠道

7. 實體財富中心建設與運營管理體系

8. 財富管理業務之信息科技篇：財富管理系統、積分權益平臺

三、財富體系建設下產能提升策略

1. 理財經理核心工作職責與工作流程

2. 財富顧問核心工作職責與工作流程

3. 基于CRM+財富管理系統下客戶畫像、精準營銷與資產配置模式

4. 貴賓理財經理SOP五步工作法

5. 資產配置理念的315導入

1) 三步法談資產配置

2) 一張表檢視資產配置

6. 價值客戶的投資者教育模式與方法

1) 三條主線切入資產配置理念

2) 從以投資時鐘模型，以核心+衛星組合模式進行客戶分散化、多元化資產配置為主線

3) 以創建非工資性收入（投資性年金收入），為退休和未來支出作準備為主線

4) 以經濟波動時代，特別處于降息周期鎖定（長期）穩定收益、創建穩定安全收入，避免資產出現過高風險為主線

四、財富中心建設與客戶沙龍活動策劃與實施

1. 財富中心建設與財富顧問能力模型

2. 多維度客戶沙龍方案設計和演練

3. 高端保險主題沙龍示范

1) 高額人身險的革新

2) 后4.025%時代，增額終身壽險走紅

3) 保險金+信托，大額保單的春天來臨了嗎？

4) 大健康 大風口—健康險的應用

5) 2030年16萬億的國家健康戰略

6) 對重疾險新政的解讀

7) 可調費率長期醫療險放行，短期百萬醫療險的克星？

4. 養老金融主題沙龍—未來養老金融改革的趨勢

1) 三大養老支柱的現狀與未來

2) 養老金替代率的價值

3) 如何作到“不上班也能月入萬元”

4) 個人養老年金的未來規劃

5. 財經周報策劃與設計

1) 投資者教育一頁通設計示范

2) 塑造朋友圈人設

6. 財富管理標桿網點打造案例分享

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