課程時長：6課時 + 案例制作、展示工具制作（課后作業）

課程對象：財富（零售）條線專業團隊、財富顧問、理財經理

課程收益：

1. 在新資管新規背景下，學習如何去開發高價值客戶，達成業績目標。

2. 熟知價值客戶開發及經營的全流程，提升銷售復雜產品的能力，實現長期的業績達成。

本課程為結合疫情后時代新形勢、新挑戰、新變化更新后版本。本課程之前標準版曾被工商銀行總行、中信銀行總行、匯豐銀行（中國）、富國基金、泰康資產、中投證券、方正證券、聯合證券、中美聯泰大都會人壽等金融機構采取用于財富管理專業團隊的培訓。

課程大綱：

一、資管后時代財富管理配置策略與模型

1. 財富管理核心配置策略及模型

1) 模型一：新時代下的高端財富管理金字塔

2) 重大風險保障在財富管理中的地位

3) 構建年金化收入在財富管理配置模型中的作用與工具介紹

4) 模型二：巴克萊的“核心+衛星投資組合”模型

2. 資產配置主線一：宏觀經濟周期下大類資產輪動規律--美林的投資鐘模型

1) 經濟周期理論與大類投資市場

2) 不同經濟周期階段下主要資產類別的表現

3) 貨幣政策和財政政策的使用與投資策略

4) 如何依據美林投資鐘進行投資者教育

5) 投資鐘模型在美國、中國資本市場上的應用

3. 資產配置主線二：供給側改革主線下的新舊動能轉換之機遇

1) 十四五新動能崛起的邏輯與挑戰

2) 工業制造2025戰略

3) 新基建戰略與新基建投資

4) 科創板與科技“獨角獸”投資

二、創新金融產品組合與金融方案新視野

1. 高凈值人士正在配置哪些另類資產？

1) REITs房地產投資基金信托

2) FOF基金、私募股權FOF母基金

3) VC基金

4) 海外投資新模式：跨境理財通與QDLP

5) 財富的分配與傳承工具介紹---保險金信托

2. 資產配置核心原理與投資組合構建

1) 高凈值客戶投資組合建構流程

2) 投資資產配置的基本方法

3. 投資組合管理策略

1) 投資風格的確定和風格投資的進行

2) 資產配置與投資組合管理實踐、如何對不同家庭設計金融套餐組合方案

3) 案例訓練：高凈值家庭資產配置策略

三、資產配置方案制作與展示

1. 以投資時鐘模型，在降息周期鎖定（長期）穩定收益為主線進行投資者教育與配置理念導入

2. 以創建非工資性收入（年金），來為退休養老作準備為主線進行投資者教育與配置理念導入

3. 以經濟波動時代，創建穩定安全收入，避免資產出現風險為主線進行投資者教育與配置理念導入

4. 資產培訓方案制作與優秀案例分享

5. 投顧的角色與團隊合作配合技巧

6. 價值客戶資產配置方案展示的場景與應用

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