高客沙龍——私人財富管理的法律思維及實務問題

課程背景：

構建財富管理的法律思維成為高凈值客戶需要掌握的“通識”類內容，本課程著重介紹財富管理中常見的風險以及可以選擇的財富工具。

課程對象：高凈值客戶

課程收益：

1. 聚焦高凈值人群的七大財富安全問題

2. 富人家族進行戰略布局考慮的三個問題

3. 財富安全依托的三大支柱

4. 了解新政策及現實生活中與財富有關的法律實務

課程大綱：

一、高凈值人群面臨的財富安全問題

1. 婚變導致財產縮水

2. 繼承引發的爭斗

3. 家族成員爭奪企業控制權

4. 治家不力引發的各種問題

5. 籌劃存在漏洞帶來的不利后果

6. “黑天鵝”事件觸發的風險

7. 企業、個人、家庭資產的混同

二、富人家族基業長青要考慮的問題

1. 對財富進行戰略性布局

1) 專業團隊輔助——財稅、法律、投資等板塊

2) 解決代際傳承的障礙

3) 資產管理控制力VS專業團隊管理

2. 財富安全依托三大支柱

1) 資產端

①　主業經營與傳承

②　主業退出與套現

③　財富管理與傳承

2) 架構端

①　安全法律架構

②　傳承工具與籌劃

③　家族企業頂層設計

3) 精神端

①　家風建設

②　子女培育

③　慈善公益

三、新政策及法律實務對財富的影響

1. “金稅四期”對高凈值人士全球資產布局的影響

2. “居住權”對復雜家庭關系財富的保護及需要考慮的衍生問題

3. “遺囑信托”在財富傳承中的優勢和不足

4. “遺產管理人”在財富傳承中的作用

5. “資產配置”框架下資金賬戶動態管理及守護財富的建議

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