數字金融：金融行業的數字科技和智能化轉型

【課程背景】

金融是“國之重器”，國民經濟的發展離不開金融的支持。過去數年中，金融與科技深度融合已經演化為全球趨勢，極大地改變了金融服務的市場格局。對金融行業而言，金融數字化和金融科技的發展既關系金融供給側結構性改革的深化，也影響國民經濟，特別是數字經濟的發展進程。伴隨人工智能、區塊鏈、大數據、云計算及物聯網等技術滲透投資決策、風險定價、資產配置等環節，金融服務的方式和邏輯也發生了深刻變化，對傳統金融機構和多年沿襲的監管方式提出新的課題，為金融科技領域的全球競爭帶來更多挑戰。

本課程對中國數字金融發展的起源、歷程和效果進行全面的闡述，并運用數字金融的相關模型和數據，分析中國數字金融發展的現狀，衡量數字金融發展的速度及地區差異，數字金融發展對居民收入、消費和經濟活動的影響，以及在面臨互聯網（數字）鴻溝時，數字金融發展帶來的涓滴效應。本課程從技術發展趨勢、行業新實踐（國內銀行、證券、保險、支付、境外機構）及宏觀政策展望等不同視角出發，結合傳統金融機構和金融科技公司在獲客、營銷、運營、風控、價值轉化等各個領域的實戰案例，全方位描繪數字金融的發展方向和賦能圖景，引領金融從業人員開闊視野、啟迪思路，激發更多行業智慧。

【課程收益】

?  認知互聯網金融、科技金融與數字金融的區別；理解金融數字化應用場景、用戶分析及商業場景構建；

?  學會金融數字化轉型生態、全聯接與數據閉環；理解數據驅動決策、智能金融與產業融合

?  理解金融數字化創新與發展方向，以及需要具備的核心能力；理解金融行業的戰略思維以及戰略思維能力

?  認識金融數字化誤區、機遇與挑戰；理解數字金融的關鍵技術與典型應用

?  認識銀行數字化科技的創新方向；理解銀行數字化應用場景，實戰案例及數字化金融分布式應用

【課程特色】

?  【視野廣闊獨到】：既有前瞻視野，又有豐富工具，更有翔實案例，為企業管理者提供極富借鑒價值的路線圖和方法論

?  【道與術并存】：既有理論高度，又有實踐經驗；既有頂層設計思路，又有清晰的實施路線和實用的工具，讓企業轉型有路徑可循、有方法可用

?  【行業背景深厚】從行業一線中提煉出深刻且有生命力的洞見，引導將先進的理念付諸實踐，推動核心業務的全方位進化

?  【邏輯縝密、化繁為簡】視角客觀扎實、高屋建瓴、邏輯清晰、深入淺出、發人深思

?  【技術及管理經驗豐富】具有明確的目標、創新的方式和清晰的執行路徑，避免空談，實操性強

?  【嚴謹生動、大局觀強】大局與細節兼顧，方法與案例互補，理論與實務結合，內部與外部并重

【課程對象】

?   企業高層管理者：董事長、總裁、總經理、分管副總等

?   戰略高層、戰略規劃、頂層設計負責人（CEO、CTO、CIO、CMO等）

?   各個條線的業務負責人和中高層管理人員

?   產品開發與創新人員、服務方案制定者

?   市場營銷策劃、客戶經理、產品經理等

?   創新業務的負責人，創新創業導師及實踐者

【課程時間】12小時

【課程大綱】

一、金融業的科技進化

1、科技變革金融的歷史必然

2、打造數字經濟新優勢

3、新基建政策與產業布局

4、金融科技，如何行穩致遠

?  從互聯網金融到金融科技

?  金融科技的概念與分類

?  金融科技的發展背景和潛在影響

5、科技塑造數字金融新生態

?  解放數據要素生產力

?  區塊鏈為數字經濟構筑底座

?  5G為數字經濟搭建云梯

?  區塊鏈在金融業的應用

二、互聯網金融的特色、挑戰與發展

1、互聯網金融商業模式的轉變

?  深刻理解互聯網金融在中國產生的特殊背景

?  互聯網金融的特征及業態模式

?  互聯網金融有何特色?

2、互聯網技術為數字金融的發展奠定了基礎

?  互聯網金融會顛覆傳統金融嗎？

?  互聯網消費金融有力地支持了居民消費升級

3、互聯網金融面臨三大挑戰

4、回歸互聯網金融的使命

三、證券投資與人工智能的結合

1、人工智能發展現狀

2、中國的財富管理“藍海”

3、人工智能的標準模型

4、人工智能與證券投資理論

5、人工智能的投顧實踐

四、征信體系與大數據

1、征信與信用

?  征信的基本概念

?  信用與經濟周期

?  中美信用數據結構

2、征信和大數據

?  征信大數據的相關性、邊界效應和價值

?  征信大數據模型及其構建

?  大數據風控技術的創新與應用

3、征信與消費者

4、國內外個人征信行業的發展

?  歐洲的大數據評級機構

?  拉美的虛擬信用卡

?  阿聯酋的數字金融實踐

5、征信市場化

?  “大數據”和“市場化”潮流中的中國信貸征信行業

?  芝麻信用的探索與實踐

6、行業發展思考與建議

五、網絡借貸的發展與未來

1、什么是P2P

?  P2P崛起的社會背景及其交易結構

?  P2P的發展歷程及其平臺分類

?  P2P當前發展概況

2、P2P平臺新業務情況

?  人人貸的故事

?  多元化角度看P2P

3、P2P及外圍生態服務發展趨勢

六、銀行的數字化轉型

1、中臺模式加速銀行敏捷化轉型

2、商業銀行，該如何打造App

3、大數據助力零售銀行多渠道精準營銷

4、區塊鏈技術賦能小微金融服務

5、中小金融機構的數字化轉型

七、資管的數字化轉型

1、資管科技的前世今生

2、智能投顧的迭代之路

3、智能風控的前沿實踐

4、資管新規下的科技賦能

八、保險的數字化轉型

1、如何解鎖保險黑科技

2、車聯網時代的汽車保險

3、數字醫療與數字健康保險的崛起

4、新規之下，互聯網保險如何應對

九、支付的數字化轉型

1、聚合視角下，國內支付大變局

2、跨境支付普惠化，為何大有可為

3、數字支付時代來臨

十、金融科技的監管：監管者的視角

1、互聯網金融的發展前景：定價機制和風控能力

2、探索適應互聯網金融業態和有利于服務實體經濟的長效監管體系

3、數字貨幣的應用及對經濟金融體系的影響

?  數字貨幣的概念與特性

?  央行數字貨幣的構建思路

?  區塊鏈技術

4、國際監管動態與趨勢

?  監管沙盒的國際借鑒與中國實踐

5、對金融科技發展與監管的幾點思考

十一、前沿探索

1、數字人民幣的下一站

3、去中心化金融，未來路在何方

4、科技賦能金融行業，在技術周期中展望未來

5、智能獲客

?  得下沉用戶者，得未來

?  為什么需要開放平臺

?  物聯網時代的數字營銷蝶變