數字時代的銀行網點轉型

【課程背景】

伴隨大數據、云計算、人工智能、5G、物聯網等新技術的廣泛應用，人類社會進入科技爆發、產業變革、模式創新的數字經濟時代。

“銀行服務無處不在，就是不在網點”。尤其在中國這樣一個移動互聯網應用高度普及的社會，事實上銀行網點在人們的日常生活中已經大規模處于“關停”狀態。

然而，數據顯示，近兩年來全國銀行網點總數每年的凈減少量并不顯著，均未超過1%。

這其實在一定程度上反映出商業銀行在網點存在及網點未來發展走向上的尷尬處境，以及由此所導致的戰略猶豫、糾結。

傳統銀行網點的客流量已經在斷崖式地持續下跌，前途堪憂，同時，銀行在開拓線上業務的正面戰場上，進展卻未能稱心如意，并未能建立起清晰、明確、可自我主導的線上發展模式。回過頭來看，大多數銀行仍舊不得不先繼續退守網點模式，畢竟網點一直是商業銀行零售業務的主要基礎經營單元，網點經營是銀行的看家本領。

銀行的網點應該如何變革才能應對洶涌而來的數字化的大環境，有沒有一些成熟的方法和手段，行業最新的案例是怎樣的，網點轉型的底層邏輯是什么，需要什么樣的組織基礎？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行網點轉型之路！

【課程收益】

了解銀行網點轉型的大背景

了解多個銀行網點轉型的最新案例

借鑒其他行業的線下網點轉型的案例

掌握銀行網點轉型的方法

掌握打造銀行網點轉型的組織基礎

【課程對象】大型商業銀行中高層戰略部署者、分支行行長、農商行董事長、部門主管、銀行負責人和一線各崗位

【課程時間】6-12小時  6小時/天

【課程大綱】

一、趨勢篇：銀行網點發展的趨勢

1.銀行網點的發展趨勢

（1）近年來外國銀行網點的變化

（2）近年來國內銀行網點的變化

（3）線上和線下的關系

（4）服務客戶的差異化偏好

（5）兩去，兩中心的趨勢：去現金化，去交易化，咨詢中心，生態圈中心

（6）網點的未來

2.新形勢下如何發揮網點的作用

（1）網點轉型的框架

（2）未來網點需要采取群落化的管理方式

（3）未來網點大多數會是中小型網點

      選址精細化

      管理差異化

      客戶經理全能化

二、硬轉型篇：銀行網點再生之道

1.銀行網點布局和選址

（1）銀行業務戰略和區域發展規劃研究

（2）現有網點的業務狀況分析

（3）客戶行為模式和需求分析

（4）客戶統計信息的收集和分析

（5）功能區質量和立地條件分析

（6）關于競爭對手的調研和分析

（7）綜合評估和網點布局定位

2.數百家銀行的選址經驗

（1）靠近公交站/地鐵站是個好選擇

（2）在商業綜合體內選址要謹慎

（3）網點選址的投入產出分析

3..銀行網點再生之道

（1）銀行網點再生的困與變

（2）模塊化銀行

（3）智慧銀行場景建設

三、軟轉型篇：銀行網點的新形態

1.體驗經濟下的客戶管理轉型

（1）客戶體驗管理

（2）客戶關系維護

2.數字化時代的營銷轉型

（1）裂變營銷

（2）短視頻營銷

3.智慧網點管理轉型

（1）網點流程優化

（2）營銷隊伍建設

（3）員工激勵機制

（4）團隊文化建設

4.開放銀行的實踐

（1）線上流量與線下流量

（2）走到線下的流量

（3）網點應該走精英化還是大眾化路線

5.銀行數字化營銷升級

（1）場景化客群運營

（2）營銷中臺系統

（3）場景營銷活動

（4）事件營銷類活動

6.網點的平臺化，生態化，場景化

（1）平臺化，生態化，場景化三位一體

（2）網點數字化三部曲

（3）數字化轉型中，網點只是局部

四、金融科技發展與銀行業務賦能

1.金融科技與新金融的發展

2.金融科技為零售銀行賦能的五個趨勢

（1）零售銀行客戶拓展和經營全面轉向線上

（2）金融產品和服務全面轉向線上經營

（3）個人IP和自媒體塑造銀行線上品牌

（4）數字化營銷和大眾客戶經營將成為主戰場

（5）場景流量和渠道平臺共建開放生態

3.金融科技為公司銀行業務賦能的幾點思考

（1）從交易端切入，打造自動化金融服務

（2）嵌入客戶業務流程，打造定制化的金融服務

（3）助力客戶價值增長，形成穩態合作博弈

（4）打造生態合作平臺，，金融服務延伸至“CBG”