課程背景
   隨著脫貧攻堅(jiān)完成，共同富裕與三次分配的開局，新金融11條加速境外機(jī)構(gòu)進(jìn)場，民法典與保險(xiǎn)姓保的落地施行，未來沒有哪個(gè)行業(yè)競爭會比銀行激烈。，各種形式的，以營銷為目的的高端客戶活動已經(jīng)為了銀行財(cái)私與銀保業(yè)務(wù)，建立高端客戶溝通、交流和銷售的重要手段。而客戶經(jīng)理與理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容繁多，對價(jià)值型保險(xiǎn)產(chǎn)品與復(fù)雜型理財(cái)產(chǎn)品營銷能力不足。根據(jù)各機(jī)構(gòu)的實(shí)際問題及崗位層級架構(gòu)，本次培訓(xùn)特針對銀行各層級財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)需求，從實(shí)戰(zhàn)演練的角度出發(fā)，以提升AUM規(guī)模與終身壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展全方位資產(chǎn)配置為課程核心，落實(shí)看市場，盤客戶，強(qiáng)配置，建生態(tài)，搭場景的五大要點(diǎn)。講師會全方位啟發(fā)學(xué)員，打破固有的講授式教學(xué)，側(cè)重于知識點(diǎn)的傳導(dǎo)，引爆話術(shù)，現(xiàn)場點(diǎn)評，真正做到服務(wù)教學(xué)，課程重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)實(shí)操性與互動性。

適合對象
金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理與私人銀行客戶經(jīng)理，銀行保險(xiǎn)顧問、財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)長、獨(dú)立理財(cái)師，家族辦公室，三方理財(cái)財(cái)富管理崗位等。

課程收益
1、提高認(rèn)識：分析新冠肺炎疫后與財(cái)富管理市場環(huán)境經(jīng)營現(xiàn)況，了解財(cái)富管理顧問與理財(cái)師自身所處位置，建立正確產(chǎn)品營銷心態(tài)。
2、自我成長：了解宏觀經(jīng)濟(jì)因素與資產(chǎn)配置營銷的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高財(cái)富管理顧問的綜合管理與網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)拓客能力。
3、認(rèn)識客戶：了解目標(biāo)財(cái)富管理客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，全面收集目標(biāo)客戶關(guān)鍵信息、提高產(chǎn)品的市場價(jià)值與接受度。
4、思維轉(zhuǎn)變：改變傳統(tǒng)的產(chǎn)品營銷思維，從以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻粜枨笈c聯(lián)動營銷的全方位理財(cái)思維。
5、技能提升：熟悉銀行產(chǎn)品與代理渠道的特色，學(xué)習(xí)如何提供專業(yè)的，個(gè)性化的財(cái)富解決方案與理財(cái)沙龍，提升團(tuán)隊(duì)整體的營銷效益
6、產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)姓保為產(chǎn)品營銷核心，運(yùn)用線上線下結(jié)合模式，提高目標(biāo)客戶產(chǎn)品交叉持有率及與粘度，提升整體效益。

課程大綱
第一講 財(cái)富管理發(fā)展趨勢分析與場景營銷
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析與金融熱點(diǎn)解讀
1、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)分析與政策解讀
2、中國夢與內(nèi)循環(huán)到雙循環(huán)
3、新常態(tài)與新格局定位
4、共同富裕與三次分配
5、財(cái)富管理十大趨勢解析
6、保險(xiǎn)姓保的落地
7、外資機(jī)構(gòu)的進(jìn)場
8、財(cái)富管理的黃金十年
二、財(cái)富管理業(yè)務(wù)的影響
1、市場環(huán)境的影響
2、客戶心理的影響 
3、營銷模式的影響
4、產(chǎn)品趨勢的影響
三、財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與提升
1、提升保險(xiǎn)要姓保能力 
2、提升專業(yè)化綜合能力
3、提升協(xié)同營銷落地能力
4、提升高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力
5、提升智能科技應(yīng)用能力
6、團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型與提升策略
四、如何做好場景營銷
1、營銷六大難點(diǎn)
2、理財(cái)沙龍/微產(chǎn)會全流程
3、理財(cái)沙龍/微產(chǎn)會學(xué)習(xí)地圖
4、理財(cái)沙龍/微產(chǎn)會五大管理與注意事項(xiàng)
5、線上拓客與線下營銷的聯(lián)動
6、政策分析與社會熱點(diǎn)的落地運(yùn)用
第二講 萬用營銷法與異議問題處理
四、網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富管理經(jīng)營與營銷技巧
1、營銷與溝通心理學(xué)
2、FABE含意說明
3、FABE中關(guān)鍵人真正關(guān)心的重點(diǎn)
4、保險(xiǎn)產(chǎn)品FABE實(shí)操解說(重疾、年金、終身壽、健康險(xiǎn)…)
5、電話約訪FABE解說
6、面談三講FABE解說
7、資產(chǎn)配置FABE解說
8、理財(cái)沙龍F(tuán)ABE解說
9、需求挖掘-財(cái)富金字塔圖介紹與講解步奏
10、需求挖掘-帆船圖介紹與講解步奏
11、需求挖掘-標(biāo)普四象限圖介紹與講解步奏
五、網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)與異議問題處理
1、處理異議問題的心態(tài)準(zhǔn)備
2、異議問題處理排球法
3、異議問題處理九宮格
4、營銷常見異議問題與話術(shù)示范
－電話約訪異議處理
－保險(xiǎn)類產(chǎn)品異議處理
－權(quán)益型產(chǎn)品異議處理
－其他異議處理
第三講 客群管理與客戶約訪
六、業(yè)績目標(biāo)管理
1、為何要作客戶分群
2、客群經(jīng)營流程與開發(fā)步驟
3、客戶分群的定性與定量分析
4、定性分析范例客戶職業(yè)分群
5、特定高端客群的基本分析
－企業(yè)白領(lǐng)
－企業(yè)高管
－私營企業(yè)主
－拆遷業(yè)主
－留學(xué)移民
－專業(yè)投資戶
－全職太太
七、高端客群的開拓與關(guān)系維護(hù)
1、客群管理與MAN法則
2、高端客群的特征畫像
3、高端客群的開拓原則與方法
4、高端客群的需求特性
5、高端客群的關(guān)系維護(hù)
八、客戶約訪全流程
1、電話/微信約訪常見問題
2、理財(cái)經(jīng)理電話分類：約訪電話、營銷電話、服務(wù)電話
3、電話/微信約訪全流程與各步驟說明
4、約訪全流程小結(jié)
5、約訪檢核表介紹
6、約訪異議問題處理
7、約訪成功關(guān)鍵因素總結(jié)
第四講 財(cái)富管理業(yè)務(wù)營銷規(guī)劃與銷售促成
九、業(yè)績目標(biāo)管理
1、業(yè)績量公式
2、業(yè)績目標(biāo)管理原則與方法：輕重法、平均法、提前法
3、業(yè)績目標(biāo)管理與時(shí)間管理、客群管理之間的關(guān)系
十、財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售規(guī)劃
1、目標(biāo)客戶的分群方式(結(jié)合CRM系統(tǒng))
2、財(cái)富管理六商經(jīng)營分析(智商、情商、財(cái)商、政商、法商、稅商)
3、需求分析與資產(chǎn)配置
4、保險(xiǎn)產(chǎn)品規(guī)劃與保險(xiǎn)七大功能
5、年金險(xiǎn)(增額終身壽)與品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃示范
6、權(quán)益型產(chǎn)品與資產(chǎn)配置
十一、銷售促成
1、促成階段兩件事
2、解讀客戶購買信號
3、常用促成技巧
4、促成技巧懶人包