課程背景：

2020年3月國家首次完成全民個稅匯算，標志新的個人所得稅法全面落地執行。2020年5月28日，中國首部民法典正式通過全國人大審議，2021年1月1日正式實施。這兩部影響個人財富的重要法律，將對家庭個人理財產生深遠影響。新法制下企業家家庭婚姻，財富傳承，企業經營都面臨新環境下的未知風險。

新的法律環境下如何未雨綢繆，提前規劃，讓辛苦創建的財富能惠及個人和家庭，福澤后人，是從業人員需要學習和關注的重要話題。本課程結合法院判決案例，和當前經濟形勢變化，融合稅法，民法典完成一場干貨滿滿的保險法商培訓。

課程收益：

● 學習民法典和保險業務相關法條，對保險業務員普及常規保險法律知識；

● 通過對保險相關法律梳理，助力銷售人員建立保險銷售法商思維；

● 通過對四類高凈值客戶和對應法院判決案例分析，強化保險法商營銷方式；

● 學習獲取法院判案素材的方法和判案故事促成的手段；

● 學習高端客戶開發心態要求，核保要求，指定行動計劃，達成銷售目標；

● 學習法商產說會銷售模式。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：績優高手，主管，經理，核心業務人員

課程方式：講授+案例

課程工具（建議）：

1. 全民法保一本

課程大綱

第一講：法商在保險領域的應用

1. 法律三大體系和保險設計

2. 民法典與保險銷售

3. 稅法與保險銷售

4. 保險法、民法典和保險合同關系

5. 民法典實行對保險行業的影響

第二講：學些稅法，突破企業主客戶

1. 中國稅法改革的進度

2. 范冰冰涉稅案例分析

3. 首犯不刑的要求

4. 企業主稅務風險暴露風險

5. 個稅匯算改革和匯算清繳

6. 個稅匯算導致的企業主稅務風險

7.案例分析：朱紅兵走私案件判例與保單設計分析

第三講：活用民法典，開發女性客戶

1. 女性客戶的擔憂和保險分析

2. 女性關注的話題和保險處理

1）結婚問題

2）給老公投保的理由

3）老公不同意買

4）孩子教育金

5）保險理賠款

6）婚前保單

7）夫妻共同債務

8）離婚冷靜期

9）女性投保人選擇

10）離婚財產分割

法院案例：離婚后幫前老公交保費，前老公身故如何賠？

第四節：遺囑加年金，處理高齡客戶保單

1. 民法典繼承編和保險

2. 大保單中遺囑和公證機構角色

3. 遺囑管理人角色和傳承保單設計

4. 五套房子，四個孩子的分房難題

5. 案例分析：有錢繼承財產，但是不夠錢還債-高負債人士保單如何設計？

第五節：利用不同法制，簽單海外移民客戶

1. 疫情中客戶對海外國家態度變化

2. 疫情隔離導致人員資產流動問題

3. 中美對抗中的資產安全性問題

4. 人民幣匯率趨勢和分析

5. 加大國內保單配置，鎖定人民幣資產

第六講：高端客戶開發技能和名單準備

1. 大保單的心態建設

1）膽大

2）心大

3）口大

2. 大保單的技能建設

1）保單檢視與專業設計

2）專業核保追蹤與注意要點

3. 大保單目標與行動

1）名單整理與目標規劃

2）拜訪計劃

第七講：客戶產說會行銷的操作和注意事項

一、產說會銷售的優勢

1. 名單

2. 場地

3. 信任度

4. 專業度

二、法商產說會的準備

1. 主題設計

2. 名單準備

3. 話術和邀約

4. 禮品和會議準備

5. 主講設計

三、產說會現場控制和收單

1. 人力配置

2. 流程設計

3. 主講

4. 后期跟進和保單回收

四、法商年金產說會課程分析與研討

1. 開場導入

2. 核心觀念

3. 產品導入

4. 保單促成與收單

5. 產說會研討

課程結束