財富管理之法律視野

課程背景：

當我們和客戶溝通時候，談及法律問題，專業知識的缺乏讓我們談論戛然而止，當我們艷羨業績高手分享價值客戶關注的財富傳承和資產保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時間已經到了2019年了，在這個金融市場快速發展的時代，在這個專業為王的大時代，必須要培養理財顧問，使其掌握財富保全與傳承的專業法律知識，具備為價值客戶提供專業服務能力，增加大額保單銷售業績，解決從小格局到大視野的轉變。

課程目標：

● 思維轉型：幫助學員正確認知財富傳承

● 知識強化：針對性進行知識講授和提煉

● 技能夯實：強化并夯實財富管理的方法

● 發掘規律：掌握有效運用保全傳承技能

● 持續服務：利用知識回饋客戶增加業績

課程特色：

● 學員導向：把握學員困境，因難制宜做計劃

● 注重實踐：剖析實戰案例，全心投入學技能

● 強化實操：回歸落地方案，知識燃燒重運用

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：理財顧問

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：法律基礎

案例分析：大陸法系與海洋法系的差異分析

一、民法

1. 民事法律關系

案例分析：產權保護與法律中的自由

2. 民事法律行為

案例分析：可撤銷變更與效力待定的法律行為

3. 代理

案例分析：無權代理與表見代理

4. 合同

案例分析：合同履行的原則與合同的責任問題

二、商法

1. 個人獨資企業

2. 合伙企業

3. 有限責任公司

案例分析：不同性質企業的債務效力問題

4. 信托

案例分析：信托的效力與目的差異

第二講：婚姻法

案例分析：女神的幸福經濟學

一、婚姻法律視角

1. 有效婚姻成立的條件

小組探討：彩禮能否要回來

2. 婚姻解除的法律界定

案例分析：離婚的兩種形式及其影響

二、婚姻財產保全

1. 夫妻共同財產

案例分析：股權、房產在夫妻共同財產的界定

2. 夫妻共同債務

案例分析：《婚姻法》關于債務清償的解讀

3. 利用金融工具保全婚姻財產

案例分析：夫妻財產公證與人壽保險功用

第三講：繼承法

案例分析：富不過三代的風險分析

一、家族財富思維

1. 家族的理念

案例分析：家族和財富究竟有什么關聯

2. 傳統財富傳承思維

案例分析：七千萬嫁女的法律風險

3. 財富傳承的影響因素

小組研討：婚姻及其財產制度風險分析

案例分析：家族財富與企業風險的關聯

二、家族財富傳承

1. 法律中對于財富傳承的規定

案例分析：繼承有效財產的認定

小組研討：法定繼承的優劣勢分析

2. 家族財富傳承的風險

小組研討：60%的遺囑失效的原因

案例分析：股權繼承的風險解析

3. 財富傳承的有效策略

小組研討：家族信托在財富傳承中的優缺點分析

小組研討：人壽保險在財富傳承中的優缺點分析

三、法律知識的運用

1. 富裕人士關注問題

案例分析：2019年熱點問題分析

小組討論：“稅商”與“法商”的成交轉化

2. 沙龍的創新模式

案例分析：體驗式的沙龍呈現

3. 資產保全財富傳承

案例分析：“婚姻與財富”的內容靈魂

4. 子女教育養老無憂

案例分析：年金保險的穩穩地幸福