有平安才能有發展
——網點合規經營與案件防范培訓

時間：0.5-1天

第一章、重新認識銀行合規與案防

（很多年的時間里，銀行網點大都是業績為王。然而，網點經營最重要的是安全，沒有安全，再好的業績都等于零，近年發生在網點的很多案件和聲譽風險都已證明了這一點。）

1. 案例：客戶信息泄密導致的客戶死亡事件

2. 往年銀行案件的特點

3. 這些都是銀行案件的重災區

4. 不法分子實施犯罪的途徑與渠道

5. 案例：池子事件給合規工作帶來的影響

6. 信息泄密對客戶、銀行、本人的損害

7. 重新認識合規工作的重要性

第二章、風險管理從培養風險意識開始

（近年銀行80%的案件都發生于基層網點，而大部分案件都與違規操作有關。要做好突發事件管理，內部合規操作是基礎。沒有內部的合規而尋求網點擁有解決外部突發事件的能力，無異于要求一個病人擁有特種兵的體能。）

1. 案例分析：小錯引發大禍——不做家訪的慘重代價

2. 網點違規事件高發的原因分析

3. 每種風險管理規定都是鮮血留下的教訓

4. 一組殘酷的數據說明人性的可怕

5. 合規和風險管理是一種保護

6. 工作需要信任，也需要規則和監督

7. 學會在人情社會中堅持原則

第三章、從制度上杜絕風險

（管理者最重要的職責之一，就是把復雜的工作標準化，讓原來需要專家才能完成的工作變成普通人也能夠完成的工作。合規和案防都是很專業的工作，網點需要結合自身的情況，制定易于操作的合規與案防清單，讓每個人都能夠根據清單達到要求。）

1. 案例：打電話威脅客戶的慘重代價

2. 銀行風險管理制度設置

3. 銀行風險管理人員設置

4. 銀行風險管理的三道防線

5. 風險管理的基本流程

6. 網點如何制定自己的合規清單

第四章、培養良好的工作習慣

（治病不如防病，最好的網點，應該是對可能發生的意外事件都做好了充分預案，并進行有效分工和演練的網點。本章重點通過列舉網點常見的突發事件并給出應對的建議，幫助網點合規副行長制定自己網點的意外事故應急方案。）

1. 案例：消失的存款

2. 好的工作習慣比能力更重要

3. 有助于風險管理的工作習慣

4. 如果你發現一個內部漏洞……

第五章、讓網點遠離潛在危險 ——外部突發事故及案件防范

（治病不如防病，最好的網點，應該是對可能發生的意外事件都做好了充分預案，并進行有效分工和演練的網點。）

1. 案例分析：一次意外事故發生后

2. 認識網點常見的意外事件

3. 學會及時發現并處理潛在危險

4. 應對突發事件的原則

5. 如何做好應急預案并演練

6. 練習：制作自己網點的應急預案

第六章、網點聲譽風險管理與媒體應對

（網點面對的聲譽風險大部分都源于客戶的投訴，有效減少客戶的投訴并在客戶投訴時候進行有效的處理是管理聲譽風險的最有效的措施。）

1. 案例分析：消失的存款

2. 了解媒體和記者以有效管理對方

3. 與媒體互動的三大原則與四大步驟

4. 常見場合下的媒體應對話術列舉

5. 向上級匯報輿情風險的原則與要求

6. 應對媒體人員的通用話術

7. 向上級求助的流程與技巧