財富管理與營銷獲客

財富管理與營銷獲客

課程背景

后疫情時代，特別房地產的三道紅線后，老百姓持有的核心資產發生變化，單純的賣產品不能帶動客戶銷售，特別是今年的開門紅的存款考核受疫情影響，存款的考核的基數高了，是指由于經濟增長回暖，導致存款新增的量變低，就是市面上，你能去尋找的錢變少了。

這樣的背景下，我們該如何有效開展存款和其他產品的營銷？

對于客戶來說，錢放在存款里面利息太低，放在其他地方，又怕急用的時候取不出來，怎么辦？ 說白了，要如何存錢客戶還不明白？

對于銀行方來說，存款指標在每個銀行都是最重要的，但產品差異卻是最小的，應該怎么開展存款營銷？說白了，客戶憑什么要把錢存在我們銀行？

對于網點的基層管理者而言，越來越多的90后員工、管理者、客戶是依靠傳統的管理方法，行為管理還是思維管理？最大程度的調動員工的工作積極性

對于員工來說，如何營銷客戶，如何有效的觸達客戶，如何平衡存款和資產的關系？……

首先得讓客戶愿意存錢，其次得讓客戶愿意存在我們銀行，最后得讓客戶把錢存好！這三個問題如何解決，依靠財富管理能力。

課程大綱

第一單元  后疫情時代的經濟形勢

一、學會有效的經濟分析方法

        1.對經濟的影響有多大

        2.股市與基金市場

        3. 房地產三道紅線后對老百姓大類資產的走勢

     4.老百姓持有的大類資產發生變化

     5.資管新規后無法靠高收益獲取客戶，客戶想要的到底是什么

二、如何最大程度的調動員工的積極性，從而提升產能

      1.行為管理與思維管理

      2.NLP邏輯思維模型

      3.有效激勵與制度錯位

      4.找到驅動員工的內核動力

第二單元 存款提升的有效方法

1.潛力客戶激活

2.中端客戶提升

3.高端客戶防流失

4.超高端客戶轉介紹

第三單元 批量客戶資源分析

1.面對系統中龐大的客戶群體，哪些客群能夠給我帶來規模效應。

2.聚焦客戶的產能提升模型。

3.潛力客戶激活，中端客戶提升的方法。

5.高端客戶轉介紹才是最高的存款提升來源。

6.高凈值客戶觸達方式與技巧

7.交叉營銷與客情經營

第四單元：成功的關鍵—增加觸達率和開口率的方式

一、產品觸達

            通過什么產品觸達客戶才能真正有效

  貸款產品

  存款類產品

  理財類產品觸達

二、活動觸達

           金融產品的天然屬性就決定了客戶沒有高頻需求，

           通過觸達客戶的“吃、喝、玩、樂” 場景等高頻需求來引流客戶

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三、人員觸達。

     大眾客群觸達

     中高端客群

               高端客戶觸達