科技創新供應鏈金融及重點行業

科技創新供應鏈金融及重點行業

授信方案設計實操培訓

一、課程背景

隨著社會化生產方式的不斷深入，市場競爭已經從單一客戶之間的競爭轉變為供應鏈與供應鏈之間的競爭，同一供應鏈內部各方相互依存，"一榮俱榮、一損俱損"；與此同時，由于賒銷已成為交易的主流方式，處于供應鏈中上游的供應商，很難通過"傳統"的信貸方式獲得銀行的資金支持，而資金短缺又會直接導致后續環節的停滯，甚至出現"斷鏈"。維護所在供應鏈的生存，提高供應鏈資金運作的效力，降低供應鏈整體的管理成本，已經成為各方積極探索的一個重要課題。

因此“供應鏈金融"系列金融產品應運而生。我國商業銀行傳統的金融服務模式也不斷創新，供應鏈金融逐漸成為金融創新環境下商業銀行新的業務增長點，同時供應鏈金融的發展成為商業銀行開展中小企業金融服務的重要內容。

二、課程收益

● 提高銀行從業人員對供應鏈金融的理解

● 認識供應鏈金融的重要性和發展該業務的必要性

● 掌握全新的批量獲客手段

● 學會創新營銷中小微客戶的產品，降低授信風險，實現普惠金融快速落地

● 提升銀行從業人員供應鏈金融產品組合設計能力

● 掌握如何激發沉睡客戶的策略，提升商業銀行綜合收益

● 幫助銀行從業人員掌握供應鏈金融在各行業的應用

● 解決目前各家商業銀行營銷過程中遇到的瓶頸問題

● 幫助銀行從業人員精準的找到供應鏈金融的適用客戶群體

三、 培訓對象：商業銀行公司業務部、交易銀行部、貿易金融部、中小企業部、  普惠金融部、授信審批部門、客戶經理、產品經理、風險經理等

四、課程大綱

問題導入：什么是供應鏈金融，銀行開展供應鏈金融有什么意義？

第一講：供應鏈金融概況介紹

一、供應鏈金融概述

1. 供應鏈金融的概念

2. 供應鏈金融的應用前景和發展趨勢

3. 供應鏈金融的主要類型

1）應收類：保理業務、應收賬款質押融資、商業承兌匯票、訂單融資

2）預付類：未來貨權質押、保兌倉

3）存貨類：動產融資

4. 供應鏈金融的優勢

1）解決中小企業融資難

2）做大核心企業

3）做強產業鏈

4）綜合收益增加

5）整體授信風險降低

5. 供應鏈金融的進化史

1）1.0線下模式

2）2.0線上模式

3）3.0平臺模式

4）4.0平臺+平臺模式

二、供應鏈金融客戶需求分析

1. 核心企業需求分析

2. 供應商需求分析

3. 經銷商需求分析

三、供應鏈金融的風險控制

1. 控制供應鏈金融風險的要點

2. 供應鏈金融風險案例展示

第二講：成熟供應鏈模式分析

1. 螞蟻金服供應鏈模式分析

2. 京東金融供應鏈金融模式分析

3. 平安銀行供應鏈金融模式分析

4. 蘇寧金融供應鏈金融模式分析

5. 國美金融供應鏈金融模式分析

6. 怡亞通供應鏈金融模式分析

7. 摩貝供應鏈金融模式分析

8. 聯易融金融供應鏈金融模式分析

9. 普匯云通供應鏈金融模式分析

10、中企云鏈供應鏈金融模式分析

第三講：重點行業供應鏈金融案例

一、電力行業金融服務方案

案例分析：產業鏈解讀

案例講解：行業典型授信方案講解

案例展示：某電廠整體金融服務方案案例展示

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

二、房地產行業金融服務方案

案例分析：產業鏈解讀

案例講解：行業典型授信方案講解

案例展示：某強勢房地產開發商授信方案

案例展示：某中小型房地產開發商授信方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

三、商超行業金融服務方案

案例分析：產業鏈解讀

案例講解：行業典型授信方案講解

案例展示：某大型超市整體金融服務方案

案例展示：某大型商場整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

四、汽車行業金融服務方案

案例分析：產業鏈解讀

案例講解：行業典型授信方案講解

案例展示：某汽車生產廠商整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

五、白酒行業金融服務方案

案例分析：產業鏈解讀

案例講解：行業典型授信方案講解

案例展示：某白酒生產企業整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

六、醫藥行業金融服務方案

案例分析：產業鏈解讀

案例講解：行業典型授信方案講解

案例展示：某三家醫院整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

七、家電行業金融服務方案

案例分析：產業連解讀

案例講解：行業典型授信方案講解

案例展示：某家電生產企業整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

現場答疑互動環節