基金盈虧與理財破凈應對方法

基金盈虧與理財破凈應對方法

  本課程旨在幫助學員了解基金投資的基本概念和風險收益特點，掌握基金投資的基本策略和技巧。針對理財經理在凈值型理財售前、售中和售后的問題，提升客戶服務的理財咨詢能力和服務質量，以更好地服務客戶需求，提高客戶滿意度。

課程時間： 1天，6小時/天

授課對象：理財經理，客戶經理，個金主管等

授課方法：講授、案例分析、頭腦風暴

課程主講：田密

課程收益：

2  心態轉變：轉變營銷的心態，正確認識資管新格局

2  認知提升：深入了解產品底層投資邏輯與產品風險

2  技能晉級：掌握不同客群的處理常見的異議問題，掌握安撫客戶的方法

2  業績落地：助力理財經理業績落地，完成理財及中收任務

課 程 大 綱

第一講：基金與凈值型理財基礎知識梳理

1.資本市場分析

2.市場行情分類：牛市、熊市、“猴市”

3.2022--2023市場回顧

4.我國的特色市場：政策市

頭腦風暴：基金業務如何實現銀行、客戶和理財經理三贏的?

6.基金相比其他金融產品的優勢

案例分析：2022年底理財產品贖回潮引發的連鎖反應。

頭腦風暴：近期債券波動背后的邏輯。

導入：基金賺錢，基民不賺錢

7.股票波動的影響因素

案例：2022年3月市場回調分析

8. 股票型基金的主流策略

9.  2022--2023年理財市場概覽

10. 理財產品的類型、風險等級、期限結構等

11. 解讀凈值型理財

12. 凈值型產品的估值方法

13. 理財破凈的原因

14. 債券投資知識

15. 權益市場的“四碗面”

第二講：步步為營，志在必得—售中篇

1. 通過基金組合降低投資風險

1）基金組合的誤區

2）基金組合的目標

2. 構建基金組合的層次

1）不同類型的基金建立組合配置

2）進一步考慮基金投資風格的平衡

3. 基金組合的構建是怎樣的

1）動態配置

2）靜態配置

3）分散組合

4）擇時交易

4. 基金常見的組合形式

1）啞鈴式基金組合

2）核心衛星式基金組合

3）金字塔式基金組合

5. 基金如何獲利減倉

1）牛市止盈法：“321法則”

2）熊市止盈法：漫漫熊途中收益達到10%止盈。

3）小白止盈法：設置固定止盈目標，如7%。

6. 基金如何加倉

1）加倉的兩個必要條件

2）加倉的策略

第三講 速度第一，真誠溝通—售后篇

1. 常見異議處理

2. 巧妙異議處理的方法

1）“排球法”

2）“五部曲”

3. 基金與凈值型理財中的常見異議問題

1）常識性問題

2）專業性問題

3）政策性問題

4. 如何安撫暫時浮虧的客戶

1）分析下跌原因

2）對比業績表現

3）資管團隊動作

4）未來市場展望

5）承諾后續服務

5.   如何微信溝通

1）一對一

案例：XX理財致投資者的一封信

2）微信群

案例：優秀理財經理客戶群的安撫話術

6. 安撫及投訴處理中的禁忌語言

1.    埋怨客戶，傷口撒鹽

2.    炫耀自己預測到市場調整

3.    直接提補倉

4.    格式化語言