跨境資金池（人民幣和外幣）管理實務

課程收益：

u 理清企業國際化擴張的思路和操作實踐（國際收購兼并，國際投融資，國際資本市場管理等），以及涉及到國際業務運營和外匯資金管理的流程和決策。

u 學習跨國公司和國內標桿企業的外匯管理經驗

u 掌握人民幣國際化的最新動態

u 中國自貿區試驗與跨境資金池管理

u 學會制定企業具體外匯運營和管理策略

u 學會設計跨境資金池整體解決方案，而不是接管母資金池賬戶

u 如何幫助企業整體搭建現金流管理體系，并提供增值服務？

u 銀企之間的國內外資金劃撥管理模式

課程內容：

第一部分：中國最新外匯管理政策和自貿區建設

1、國家外匯集中管理 VS “藏匯于企”，“藏匯于民”

u 人民幣國際化需要更多的企業和個人持有自由流通的外匯和人民幣

u 外匯進出審核趨于放松

u 人民幣匯率“一攬子”掛鉤結構性調整

u 貨幣互換：將有更多的國家參與進來

u 扶植中國的大銀行走出去

u 鼓勵高新技術進口（出口信貸，增值稅退稅等），促進國內產業升級換代

u 保稅區稅收優惠

u 變凈資本流入為凈資本輸出

2、可能大力推進的外匯產品工具

u 貨幣期權

n 無期權費的期權產品

n 奇異期權

u 外匯期貨

u 貨幣互換

u 利率互換

u 境外人民幣現金池和境內外幣現金池

3、中國自貿區建設進度和發展規模

自貿區會利好和利空哪些行業？

1）中國第一家自貿區——上海的前世今生

u 外商準入

u 銀行監管

u 資本市場對接

u 保險行業準入

u 金融創新和投融資便利

u 簡化經常項目收結匯，購付匯單證審核

u 簡化直接投資外匯登記

u 放寬對外債權債務管理

u 改進跨國公司總部外匯資金集中運營管理，外幣資金池以及國貿結算中心外匯管理

u 境內個人可作為擔保人并參照非銀行機構辦理內保外貸業務

u 分賬核算業務

u 境內居民通過特殊目的公司境外投融資及返程投資外匯管

u 區內企業和個人按規定開展跨境雙向投資，推動境外機構和自貿試驗區注冊企業的境外母公司在境內發行人民幣債券

u 在自貿試驗區設立面向國際的金融交易平臺，包括推進上海國際能源交易中心建設，加快推動原油期貨上市交易，積極推進上海證券交易所設立國際金融資產交易平臺

2）中國的“自貿區們”如何趕超？

l 天津自貿區：環渤海

l 福建自貿區：兩岸的未來

l 廣東自貿區：珠三角

第二部分：最新跨境現金池操作實務

1、全球500強跨國公司的跨境現金池管理

u 西門子全球現金池管理

u GE全球現金池管理

2、境內外幣和人民幣現金池和境外人民幣現金池

u 強制結售匯改革

u 跨境貸款

n 借用法人股東現有授信額度

n 銀行承兌匯票質押

n 資產抵押，質押

n 企業新申請授信額度并使用跨境貸

n 股東直開保函

n 租賃公司股東直開保函

n 背對背保函

n 承租人擔保

u 內保外貸和外保內貸

u 跨境雙向人民幣現金池

u 跨境人民幣集中收付

3、自貿區銀行賬戶管理

1）機構自由貿易賬戶

u 區內機構自由貿易賬戶（FTE）

u 境外機構自由貿易賬戶（FTN）

2）個人自由貿易賬戶

u 區內個人自由貿易賬戶（FTI）

u 區內境外個人自由賬戶（FTF）

3）跨境資金池模式下的賬戶統籌管理

u 個人賬戶與機構賬戶增值服務

u 外匯管理技巧

u 綜合解決方案