| 主講老師： | 周術(shù)鋒 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行是金融體系的核心機(jī)構(gòu)，提供廣泛的金融服務(wù)，包括存取款、貸款、理財(cái)、外匯兌換等。作為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的樞紐，銀行通過(guò)吸收存款、發(fā)放貸款等方式，實(shí)現(xiàn)資金的合理配置和流動(dòng)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。同時(shí)，銀行也承擔(dān)著風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管職責(zé)，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和客戶(hù)的資金安全。在現(xiàn)代社會(huì)，銀行已成為人們?nèi)粘Ｉ詈推髽I(yè)運(yùn)營(yíng)中不可或缺的一部分。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-05-29 13:59 |
【課程背景】
課程從兩方面入手：技能方面，讓學(xué)員掌握銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售技能，資產(chǎn)配置的流程，從而增強(qiáng)專(zhuān)業(yè)硬實(shí)力；另一方面掌握網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)技能。專(zhuān)業(yè)技能增強(qiáng)了，網(wǎng)點(diǎn)就維護(hù)好了，產(chǎn)能自然也就提升了。
【課程收獲】
1. 了解當(dāng)前銀保合作的現(xiàn)狀與趨勢(shì)
2. 掌握資產(chǎn)配置的基本流程
3. 掌握銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)拓與維護(hù)的技能
【課程時(shí)間】
1天
【課程對(duì)象】
銀保渠道全體員工
【課程形式】
研討、講述、演練等
【課程大綱】
一、新規(guī)下的銀保市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)
1. 機(jī)遇1：老百姓的財(cái)富日益增長(zhǎng)，銀行仍然為傳統(tǒng)的理財(cái)首選渠道
2. 機(jī)遇2：“一對(duì)一”專(zhuān)屬合作網(wǎng)點(diǎn)有助于頭部壽險(xiǎn)公司
3. 挑戰(zhàn)1：銀保銷(xiāo)售由“賣(mài)保險(xiǎn)”轉(zhuǎn)型為“綜合理財(cái)”
4. 挑戰(zhàn)2：網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)對(duì)團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)度要求更高
5. 挑戰(zhàn)3：市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更白熱化
1) 案例分析：國(guó)際銀保先進(jìn)模式借鑒
2) 保山銀保市場(chǎng)分析——人無(wú)遠(yuǎn)慮，必有近憂(yōu)！
二、營(yíng)銷(xiāo)思維不“革命”，市場(chǎng)就會(huì)“革”我們的“命”
1. 銀保市場(chǎng)正在“三變”
1) 客戶(hù)：保障與投資需求上升，數(shù)字化渠道接受度提升
2) 銀行：數(shù)字化轉(zhuǎn)型、大財(cái)富管理成主旋律
3) 險(xiǎn)企：保險(xiǎn)重回保障本源
2. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為“銀”“保”重要議題
三、新思維、新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)
1. “變賣(mài)為教”，投資者教育——重要卻被我們忽略的步驟
2. 銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的核心就是資產(chǎn)配置
3. 讓客戶(hù)獲得良好的投資體驗(yàn)是銷(xiāo)售秘訣
4. 養(yǎng)老、醫(yī)療是未來(lái)市場(chǎng)的重中之重
5. 案例分析：廣東某市銀保營(yíng)銷(xiāo)模式
四、資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置的根本問(wèn)題
1) 資產(chǎn)配置對(duì)投資者的意義？
2) 資產(chǎn)配置對(duì)銷(xiāo)售者的意義？
3) 資產(chǎn)配置的分散與“負(fù)相關(guān)”
2. 保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的意義
1) 止損
2) 提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流
3) 財(cái)務(wù)杠桿、體現(xiàn)“身價(jià)”
4) 資產(chǎn)保全
3. 資產(chǎn)配置的基本流程
1) 讓客戶(hù)接受資產(chǎn)配置理念
2) 設(shè)置理財(cái)需求、預(yù)期收益、最大虧損容忍度
3) 配置產(chǎn)品與比例
4. 理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)
1) 有時(shí)間彈性的理財(cái)規(guī)劃：婚嫁規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃
2) 無(wú)時(shí)間彈性的理財(cái)規(guī)劃：教育規(guī)劃
五、網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)
1. 技術(shù)維護(hù)與感情維護(hù)
2. 售前維護(hù)
1) 連銀行也忽略的“投資者教育”
2) 提升銀行的銷(xiāo)售意愿
3) 保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)SWORT分析
3. 售中維護(hù)
1) 廳堂營(yíng)銷(xiāo)——理財(cái)經(jīng)理、柜員、大堂經(jīng)理“三合一”協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)技巧
2) 存量客戶(hù)邀約技巧
3) 廳堂沙龍組織、籌劃
4. 售后維護(hù)
1) 售后維護(hù)要有差異化
2) 四個(gè)售后維護(hù)的案例分析
5. 網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)輔導(dǎo)
1) 了解銀行人員參加學(xué)習(xí)的心理、培訓(xùn)需求
2) 培訓(xùn)形式多樣化設(shè)計(jì)
3) 培訓(xùn)技巧
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