資金管理及風險分析

【課程背景】

財務人面臨資金管理的困局：

不明白 ——很多財務經理人對于資金規律缺乏足夠的認知，以至于對于資金安排根本幫不上忙，公司缺錢不知如何籌措，開支申請不知審批原則，資金緊張沒有應對措施，最終將問題上交領導或老板，直接影響財務人在企業的地位；

沒干過——很多財務經理人沒有資金管理實戰經驗。對資金管理缺乏思路和章法。缺少可以實踐的樣板，對于資金總是敬而遠之，生怕出問題。反而更加劇對資金管理的困惑和迷茫，無從下手，索性繞道回避；

學不懂——書本上的資金管理知識大多空洞和抽象，與現實的復雜性缺乏場景對應。學了也是一頭霧水也不會用，實際環境日新月異，教科書早已過時，比如書本上說不能放太多資金，而現實告訴我們賬戶的資金越多越好，究竟怎么辦？

本課程與時俱進，涵蓋電商平臺，互聯網金融，眾籌，PPP等新商業模式下的資金管理思路，秉承務實原則對民間拆借，影子銀行，老板銀行卡等現實問題做更深刻的闡述，提供應對思路，系統地回答，作為財務負責人的資金管理的責任是什么？應該懂什么、如何開展資金管理的難題

【課程特色】

1. 以財務經理人視角，結合企業資金管理實踐案例，提供資金管理落地方案

2. 通俗易懂，與時俱進涵蓋創新業務和商業模式，應用互聯網+思維

3. 糾正傳統書本資金管理的理論誤區，直面民營企業不規范經營下的資金困惑

【課程收益】

1.  掌握資金運轉規律，對資金決策對企業有價值的建議

2.  理解資金管理思路并能落地實踐，成為真正的財務人

3.  通曉常用資金管理手段，靈活應用于企業，解決現實問題

4. 理解資金管理在企業中的角色定位，主動為企業創造價值

5. 掌握應對資金危機的方法和技巧，不為資金緊張而束手無策

【課程大綱】

第一單元：現金流管理的基本方法

1. 現金流管理基本原則

2. 正確理解使用現金流量表

3. 資金計劃與預算、資金最低保有量的計算

4. 投資資金計劃

5. 融資資金計劃

6. 營運資金計劃

7. 如何做好預計現金流量

8. 如何審批資金開支計劃及申請

9. “家財務”民企如何控制現金流

第二單元：運營資金運作規律剖析

1. 理解運營資金的特點及運行規律

2. 采購資金管理

3. 存貨資金管理

4. 銷售資金管理

5. 如何做好運營資金效率縫隙

6. 如何做好運營資金的預警分析

7. 如何減少運營資金占用

第三單元：資金來源及風險分析

1.  主要融資渠道及規律分析

2. 搞懂資產負債表的右半邊兒

3. 為什么資產負債表比現金流量表重要

4. 企業信用資金來源詳解

5. 銀行信貸資金及影子銀行的作用

6. 股權融資、私募與眾籌

7. 股權融資與財務政策

8. 民間拆借及聯保安排風險與防范

第四單元：現金流危機預警分析

1. 現金流的規律及財務必須恪守的天條

2. 如何界定資金的性質

3. 什么情況下資金會發生危機，典型資金危機情況剖析

4. 如何進行資金運行狀態的預警，資金預警的常見方法和工具

5. 為什么資金總是緊張？企業為什么越干越缺錢？

6. 企業的錢如何分配是最合理的？

7. 時間錯配、結構錯配、性質錯配分析

8. 現金流應對危機措施

第五單元：資金結算與風險分析

1. 賬號與資金余額管理

2. 結算方式及風險分析

3. 互聯網支付方式風險分析

4. 短期理財及資金安全管理

5. 銀行票據的使用及風險分析

6. 現金浮游期管理

7. 資金頭寸管理及風險分析

第六單元：外匯結算及風險分析

1.  進出口業務、淘寶、代購及跨境結算的發展

2. 小型跨國公司、自貿區與離岸業務分析

3. 外匯結算、匯率變化及風險防范的常規措施

4. 外匯管制與資金的全球流動注意事項

5. 外匯敞口、套期操作與外匯對沖策略

第七單元：項目融資運作及風險分析

1. 何時用到項目融資

2. 如何圍繞資金進行項目相關方結構策劃

3. 如何利用好的項目融資的杠桿效應

4. 買方信貸和賣方信貸的操作流程

5. 項目融資的途徑與模式選擇

6. PPP、BOT等常見項目融資案例剖析

第八單元：資金管理職能建設

1. 財務經理人在資金管理方面發揮什么作用

2. 如何在領導的腦子里建立現金流的圖景

3. 如何讓公司的中高層參與共同解決現金流危機

4. 資金管理部門的目標和使命

5. 資金管理的崗位設置和職責設計

6. 資金審批權限及管理體系建設