| 主講老師： | 馬大川 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融資本是經濟活動中用于創造價值的貨幣和資產的總和，包括現金、股票、債券、房地產等。金融資本在市場經濟中扮演著關鍵角色，為企業融資、擴大生產、促進經濟增長提供動力。有效管理和利用金融資本對于企業和個人都至關重要，需要掌握投資、風險管理、資產配置等知識和技能。通過合理的金融資本運作，可以實現資產的保值增值，為經濟發展提供強有力的支持。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-19 17:00 |
1. 授課對象：保險公司、私人銀行、金融服務機構的代理人、客戶經理、理財顧問
2. 課程收獲：通過實際案例讓金融銷售人員了解資產隔離和財富有序傳承的必要性，同時了解人壽保險、家族信托等金融工具在家族財富保障和傳承中的作用
一、 闡述家族財富積累的三個階段：創富、守富、傳富以及各階段的訴求
二、 中國家族“富不過三代”造成家道中落的原因
三、 通過案例具體分析上述原因
一、 通過實際案例講述“假離婚躲避不了真債務”
1. 實際判決和案例分析
2. 我國法律對夫妻共同債務的規定
二、通過實際新聞闡述不進行資產隔離的后果
寄語： 提醒客戶進行財富的預期管理和資產隔離
一、 企業家業混同的表現形式
二、 如何防范企業家業混同
三、 通過采取資產隔離措施的案例，闡述保險和代持在在資產隔離中的作用
四、 通過實際案例講述家族企業之間的資產隔離
五、 講述金融機構通過保險和家族信托為客戶進行資產隔離的實際案例
一、 家族傳承的方案設計具有高度專業性：
案例：傳承經典案例
二、 通過實際案例向客戶展示傳承失敗的后果：
1. 親情的瓦解、財富的外流
2. 保險實現“定向傳承”的實例
三、 常見傳承工具：
1. 遺囑：存在兩大缺陷
2. 提前贈予：身前喪失控制權且無法防止子女揮霍
3. 家族信托：優勢很大，缺點是門檻高
4. 保險：具備諸多優勢：定向傳承、私密性好、不屬于遺產、負債子不還、對財富控制性更強、及保險金信托的概念和優勢
5. 慈善基金：國內剛剛起步
6. 未來趨勢：遺囑+保險+信托+慈善
四、 法律規定和理論依據
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