國際業務從業人員提升培訓

一、課程背景

 多年以來我國經濟日益融入世界經濟的浪潮之中，我國金融業也在快速推進全球化發展的進程。國際間貿易和投資的迅速發展、跨國業務的急劇膨脹、國際資本市場的迅猛擴大，也使銀行業務的國際業務成為了一個重要利潤來源，大量區域型銀行和外資銀行加入市場，中外資銀行在市場份額上的爭奪日趨白熱化。另一方面，新冠疫情的爆發后國家為促進外貿的發展出臺了一系列“放管服”的政策，但由于我國外管政策監管的特殊性，國際業務又面臨著巨大的政策風險壓力，大額罰單層出不窮，如何合規、審慎、穩健的發展國際業務成為擺在很多銀行面前的難題。

此次我將從2023年以來內外部經濟環境的變化、監管政策的演變分析監管重點，并對不同行業外向型客戶的需求進行分析，并對國際結算基礎、單證、貿易融資及跨境投融資方面進行全方位的分析與解讀。以期望大家能夠通過此次培訓，提高對監管政策的理解程度，減少業務理解偏差，合理規避操作風險，提高拓展效率，同時客戶拓展的過程中理清各類國際業務產品的特點和特殊風險點，了解監管當局在各項檢查中的側重點，尋找適合本行發展的產品，在業務發展中少走彎路，加強競爭力。

二、課程目標

（一）境內外宏觀經濟環境與外貿模式的變化

（二）外管政策審核分析及近年外匯政策變化與監管重點

（三）國際業務重點拓展方向

（四）通過畫像與沙盤構建適合自身的外向型客戶生態體系

（五）雙向并行的衍生工具應用

三、培訓對象

國際業務產品經理及業務操作人員骨干

四、培訓時間

約6小時。

五、學習方式

自學，課堂。

六、課程要點

（一）境內外宏觀經濟環境與貿易模式的變化

1、中美對抗下的國際經濟形勢及主要經濟體財政策略

2、變動中的內外部經濟矛盾

3、俄烏戰爭的走勢及對經濟和大宗商品價值乃至流轉的影響

4、從國內主要經濟指標看強預期與弱復蘇

5、全球宏觀經濟政策的變化對傳統跨境業務發展的影響

6、冷靜看待“厲害了！我的跨境人民幣”

（二）外管政策審核分析及近年外匯政策變化與監管重點

1、穩字當頭的《促進內外貿一體化發展意見》

2、“便利化”與“自律機制”的關聯

3、匯率風險中性背景下套保業務的推動

4、境內資本項目的寬松與境外的收緊

5、夾縫中的銀行業務操作

6、政策條款與實操的差別

7、從330號文的延展看監管的意圖與走向

8、外匯檢查視角下的銀行合規

9、如何合理規避監管政策風險點

10、真實貿易、虛假貿易、構造貿易的辯證關系

（三）國際業務重點拓展方向

1、傳統外貿企業面臨的風險與挑戰

2、從二十大報告看發展重點

3、內循環與雙循環下的國際業務發展

4、出口信保融資與退稅融資對小微企業的支持

5、基于中小微外貿企業的外綜平臺模式

6、從“放管服”新模式看全線上化支持平臺電商結算

7、傳統國際貿易融資的新變化

8、基于未來貨權和類信保融資的的變種涉外平臺貿易融資

9、從金融服務主體、有權政府機構、信用維護主體、服務提供主體到有需求的業務主體搭建的跨境供應鏈

10、從海外倉到境內C端得全口徑跨境供應鏈公司經營模式分解

11、X展與京東供應鏈合作模式的逐級解析

12、資金賬戶+流水積累+退稅的“外綜+銀行”融資體系建設

（四）通過畫像與沙盤構建適合自身的外向型客戶生態體系

1、從傳統對公授信到供應鏈金融

2、行業分類與客戶畫像

3、反思2013年貿易融資的大潰敗

4、從佛山與秦皇島事件管窺畫像風控

5、客戶生態沙盤的構建

6、全生命周期與全產業鏈的整體分析

7、分層級沙盤推演

8、客戶經理和產品經理的基礎營銷能力培養

（五）雙向并行的衍生工具應用

1、何為雙向、何為并行

2、圍繞著風險中性原則的傳統避險工具

3、經常項下面臨的市場風險、資本項下面臨的市場風險

4、從X商、X信的產品看把客戶需求與匯率預期整合

5、如何協助企業建立外匯風險管理體系

6、圍繞流動性與考核指揮棒的XX工具

7、管窺激進銀行的特殊類外幣存款

8、2022年為什么從存美貸人轉變成存日貸人