保險公司合規培訓大綱

作者： 徐巍  

單位、部門及職務：  審計責任人

課程收獲

1、全面了解銀保監會合規管理體系及管控理念

2、正確理解風控、內控與合規的關系

3、了解合規風險評估基本內容

4、了解保險公司舞弊案件的突破點及風險點

三大亮點

1、以利益和維穩雙線驅動的伴隨式精準風控

2、信訪及信訪的反向調查

3、從三個區分開來到領導干部經濟責任審計準則的運用

三大教學優勢

1、直接給方法，學完就能用。不搞理論假設，只講實用辦法，用身邊的案例讓大家真正做到學以致用。以人性為切入點，不但告訴你實質重于形式的底層思維，有什么陷阱，還會告訴你正確的做法。

2、課件免費，沒有套路。課程和案例都是自己開發的，將原始版PPT發給有需要的學員，是為了將自己的理念推廣給更多人，讓同行者少走彎路，是達則兼濟。

3、以活下去為基本預設。不教條不僵化，不綁架領導，不販賣焦慮，給領導安全感而非索取安全感，教會你不立危墻、知而慎行。

第一章 從風險到合規

1.風險是一種不確定性

案例：人性是最大的不確定性

2.合規與內部控制和風險管理的關系

【案例分析】從馬云的反對到巴塞爾協議

3.保險公司合規體系建設

3.1董事會監督

3.2高級管理層負責與組織

3.3國有企業大聯合監督機制

4．我們面臨的風險

4.1操作風險

4.2道德風險

4.3欺詐風險

4.4逆向選擇的風險

【案例分析】某單位資金部負責人逆向操作案件案件

5.三個區分開來

第二章 從三重一大到八項規定

1.三重一大體系內容

1.1三重一大的監管導向

案例：一把手三不干預

1.2內部調查機制

1.3合規流程制定

1.4內部舉報機制

1.5第三方管理

2.保險公司舞弊風險及防范

2.1常見舞弊類型

案例：四種舞弊模型（包括基于家天下的保險公司舞弊模型）

2.2有效舞弊預警和調查方法

2.3保險公司常見職務犯罪介紹

2.4保險公司反舞弊體系頂層設計

2.5保險公司反舞弊工作規劃

2.6保險公司反舞弊聯動機制

2.7基于大數據的反舞弊方法論

案例：蠕蟲技術在保險公司招投標反舞弊上的運用

2.8保險公司舞弊分析框架實例研究

案件：中紀委通報案件解讀

第三章 合規管理思維及方法論

1.合規管理的六種思維

【案例分析】管理方法典型案例分析

2.望聞問切工作法

【案例分析】典型案例分析

3.合規人員的心理建設及自我保護

【案例分析】這是最好的時代

第四章 保險公司合規管理的實戰沙盤

1.如何有意識發現舞弊

2.調查原則

3.調查風險防范

4.調查流程

4.1線索來源分析

4.2線索評估

5.證據及證據鏈

【實戰演練】某單位賄舞弊案調查方案擬定

6.關于調查的訪談策略及心理學運用

【實戰演練】以刑法306條限制律師的惡意行為

6.1詢問四個階段

6.2詢問具體方法

6.3詢問細節把握

6.4職務犯罪心理

6.5詢問心理戰術

【實戰演練】從刑法162條到調查方案的反向設定

7.信訪舉報管理

【案例分析】德勤舉報事件的心理畫像

7.1舉報的程序性規定

7.2舉報管理注意事項

【案例分析】某公司信訪反向調查案件

第五章 保險公司輿情風險及危機管理

1.危機概述

1.1危機的學術概念

1.2各國政府危機管理體系

1.3危機的三大特性

1.5企業危機主要來自三個方面

--有過錯行為引發危機

--無過錯行為引發危機

--有爭議行為引發危機

案例：某醫院停電出人命事件

2.保險公司危機管理基本原則

2.1快速反應原則

案例：某供電營業廳裝修中的第三方事故引發危機

2.2客戶利益至上原則

案例：危機中的SOHO中國

2.3主動出擊原則

案例：國家稅總局對偽造的47號公告文件事件的處理

2.4真誠溝通原則

案例：某公司爆炸案的新聞發布情況

2.5維護信譽原則

案例：三鹿奶粉事件后采取的一系列措施

2.6系統運行原則

2.7權威證實原則

2.8靈活運作原則

案例：某單位實名制舉報案