商業銀行合規管理

一、商業銀行合規管理概述

1、違規的危害：損失案例

2、合規的概念

3、風險與違規之間的關系

4、銀行風險的內核與特點

5、合規意識是銀行風險控制的基石

二、銀行各業務合規深度剖析

（一）銀行理財業務中的合規案例分析

1、違規虛假宣傳，銀行敗訴嘗苦果

2、信息披露不充分造成糾紛

3、不斷上演“龐氏騙局”、“干私活”“飛單”等亂象

（二）信貸業務中的合規案例分析

1、外部欺詐未能識別造成損失

2、為了業績違規操作

3、內外勾結騙貸最終倍制裁

4、貸前、貸中、貸后合規管理

（三）票據業務中的合規案例分析

1、內部員工偷盜并偽造票據，挪用銀行資金

2、違規貼現銀行受損

3、降低審查力度違規操作

（四）運營業務案例中的違規分析

1、利用內部賬戶漏洞，盜取銀行資金用于賭博

2、未嚴格執行開戶制度，對熟人降低審查要求

3、儲戶存款被騙，銀行合規底氣足

4、違規代客行為助長銀行風險隱患

三、銀行員工的職業操守

1、銀行工作人員可能觸及的罪行

2、銀行職務犯罪是嚴重的刑事犯罪