課程背景：

    大數據、云計算等信息技術的發展為金融產品創新提供了良好的基礎。信用風險、智能客服、精準營銷、反欺詐和風控創新應用都離不開數據。

    2018年5月21日，銀保監會發文《銀行業金融機構數據治理指引》，給中小型城商行數據治理提供了引導支撐。在實際建設操作過程中，發現數據標準不一致、指標產生不統    一、數據微小差異難識別等現實問題，對銀行金融產品創新產生了嚴重阻礙。

    財務管理是規范經營行為，提高數據資產利用率和盈利水平的中心環節與重要措施。

    因此，強化數據治理與財務管理是銀行面臨的重大課題之一。

課程收益：

1、掌握商業銀行管理者必備的十大實施理念；

    2、掌握商業銀行數據治理原則與借鑒數據管控平臺建設；

    3、掌握商業銀行數據治理存在的難點與應對；

    4、借鑒光大銀行數據治理與應用的做法；

    5、掌握商業銀行財務管理存在的問題及對策；

    6、掌握大數據下商業銀行的財務管理；

7、借鑒商業銀行財務風險管理 ——以江蘇銀行為案例；

8、掌握商業銀行管理者必備的八大財務思維；

    9、提升商業銀行數據治理與財務管理技能。

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：商業銀行數據管理、財務管理等崗位和相關中高層

授課方式：故事案例導入、講授、案例分析、課間活動、討論提問、互動點評、課程總結

課程內容：

導  入  商業銀行管理者必備的十大實施理念

第一講  商業銀行數據治理原則與數據管控平臺建設

一、全覆蓋原則

二、匹配性原則

三、持續性原則

四、有效性原則

案例  贛州銀行數據管控平臺建設的做法

▲本講互動與答疑

第二講  商業銀行數據治理存在的難點與應對

一、商業銀行數據治理存在的難點

（一）組織人員“支撐難”

（二）歷史問題“處理難”

（三）質量問題“辨別難”

（四）跨越領域“協同難”

二、商業銀行數據治理的應對措施

（一）體系規劃

（二）頂層設計 

（三）資產盤點

（四）工具落地

（五）審計評價

（六）統一步調    

（七）統一規劃    

（八）統一標準    

（九）完整的數據處理平臺

（十）強有力的數據質量監控

▲本講互動與答疑

第三講  基于光大銀行數據治理與應用的做法

一、數據治理歷程與規劃
二、數據治理組織與規范
三、數據治理應用與管理
四、數據治理助力風險管理
五、關于數據治理的思考
六、培養業務管理信息化
七、建立數據治理長效機制
八、堅持信息科技建設創新　

▲本講互動與答疑

第四講  商業銀行財務管理存在的問題及對策

一、商業銀行財務管理的特點

（一）財務信息收集難度大

（二）資金預算的復雜性

（三）投資管理工作的多樣化

（四）財務工作風險性大

二、我國商業銀行財務管理存在的問題

（一）財務管理體系不完善

 1.當前的財務管理體制過于分散

 2.缺乏有效的監控預警體系

（二）內部控制問題

 1.財務管理方法不科學

 2.商業銀行的風險控制不足

三、加強我國商業銀行財務管理的對策

（一）完善財務管理體系

 1.改革財務管理體制

 2.逐步建立有力的財務監控和預警體系

（二）加強內部控制

 1.應用全面成本管理方法

 2.加強風險控制

（三）對財務人員進行管理創新

▲本講互動與答疑

第五講  大數據下商業銀行的財務管理

 一、商業銀行財務管理現狀（一）財務信息收集難度大

（二）資金預算的復雜性

（三）財務工作風險性大

二、大數據在商業銀行財務管理中的應用（一）簡化信息傳遞系統，提升財務管理效率

（二）深入透析財務數據，提升財務管理能力

▲本講互動與答疑

第六講  商業銀行財務風險管理 ——以江蘇銀行為案例

一、江蘇銀行財務風險管理體系的構建與實施

（一）江蘇銀行財務風險管理體系構建原則

（二）江蘇銀行財務風險管理體系構建的目標

二、江蘇銀行財務風險管理體系的內容與實施

（一）全面風險管理體系

（二）信用風險

（三）市場風險

（四）流動性風險

（五）操作風險

（六）聲譽風險

三、江蘇銀行財務風險管理體系的實施保障

（一）優化財務風險管理組織架構

（二）健全財務風險管理制度

（三）引進先進的財務風險管理方法

（四）加強銀行內部信息系統的建設

（五）提高銀行從業人員的職業素養

▲本講互動與答疑

第七講  商業銀行管理者必備的八大財務思維

一、戰略財務思維

（一）戰略財務思維概述

（二）整體性戰略財務思維

（三）戰略財務思維六大誤區

二、營銷管理思維

（一）選拔合適的銷售人員

（二）指明銷售工作方向

（三）進行銷售人員的激勵與改進

（四）重視銷售人員的培養與發展

三、現金流量思維

（一）加強企業經營性現金流量管理的措施

（二）現金流量分類

四、財務預算思維

（一）三全管理

（二）全面預算管理模式

（三）預算指標的合理性

五、投資決策思維

（一）投資可行性研究報告要點

（二）投資決策方法要點

六、稅務籌劃思維

（一）稅務籌劃前提

（二）稅務籌劃方法要點

七、業財融合與價值創造思維

（一）業財融合的重要性與必要性

（二）業財融合始于財務共享中心

（三）構建業財融合財務管理體系

（四）業財融合下的價值創造分析

八、資產全生命周期管理思維

（一）資產全生命周期管理的含義
（二）資產全生命周期管理的特征

（三）建立資產的全生命周期管理體系

▲本講互動與答疑

第八講  全面互動答疑與課程總結