三法之下，保單之上——投資架構概述

課程背景：

本課程為RFP美國財務策劃案師協會認證機構特邀保險專業類專題課程；

課程收益：

通過本課程的學習，學員能夠了解：

1. 通過保險原理、《保險法》、《合同法》與真實案例全面真實地理解保單在客戶財務保全中的現實作用；

2. 通過多個綜合案例，訓練學員構建保單架構的知識與能力；

3. 通過基于保單架構的解決方案，迅速為客戶解讀、推介資產保全、轉移與傳承方案。

課程大綱：

一、保單現金價值的概念與強制執行——現金價值的前世今生

1. 現實的案例：保單現金價值能否被執行；

2. 從《婚姻法》看保單現金價值能否作為夫妻共同財產；

3. 保單架構的第一原則：可怕的矛：《合同法》/反小三的應用示范

二、了解你的盾牌 代位權的對抗

1. 保單架構的第二原則：特定條件下的債務規避

2. 受益人指定的實務操作指導

3. 保單架構的第三原則：這個債很難避免

4. 出來！誰說境外保單可以避債避稅避CRS的？

三、保單架構：一圖在手，規劃不愁

1. 保單架構設計的原則

2. 人壽保險金信托概述

3. 你賣的是哪個保險金信托？——1.0與2.0的區別和優勢

四、綜合案例示范 疫情之下，企業堪危，如何保全我的錢？

1. 子女敗家怎么辦？

2. 媳婦女婿覬覦怎么辦？

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