供應鏈金融原理與實務

課件詳細提綱

一、供應鏈金融的概念

1、供應鏈金融的定義

從案例導入供應鏈金融概念（案例：小松中國）

定義

特點

2、供應鏈金融與傳統銀行的區別

經營理念、產品特征、營銷模式、信息整合、系統支持。

二、供應鏈金融的靈魂

1、核心企業

2、物流

3、信息流

4、資金流

三、供應鏈金融交易自償性分析

1、業務基礎

2、過程控制

3、增信與擔保

4、信用評級

5、綜合收益

四、供應鏈金融授信產品的交易流程、風險要點與控制措施

（一）存貨融資授信

1、靜態貨押

概念與交易流程、步驟、風險點、審批要點

2、動態貨押

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、標準倉單

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、非標準倉單

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

4、討論：基于風險度量的存貨影射范圍

（二）、預付款融資授信

1、未來貨權質押

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

2、保兌倉

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、國內信用證

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

4、進口信用證質押

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

5、商票保貼

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

6、討論：基于監管方式的模式化選擇

（三）、應收賬款融資授信

1、國內保理

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

2、有追索權保理與無追索權保理

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、保理分類：

六大分類

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

4、 1+N反向保理

5、保理池

6、票據池

7、應收賬款池

8、出口信用險項下融資

9、討論：基于反向保理的ABS

（四）、融資租賃

1、設備融資租賃

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

2、回購返租型設備融資租賃

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、討論：基于資產租賃權的資產證券化

五、供應鏈金融授信模式風險解讀

1、1+N

模式解讀與營銷審批要點

2、1+N+1

模式解讀與營銷審批要點

4、M+1+N

模式解讀與營銷審批要點

5、M+1+N+C

模式解讀與營銷審批要點

6、供應鏈金融的生態鏈

六、供應鏈金融的創新與發展

1、主導模式：

物流平臺模式

電商平臺模式

銀行平臺模式

2、區塊鏈參與的供應鏈金融

（案例：中企云鏈）

3、大數據時代的供應鏈金融

（案例：京東金融、阿里云倉）

七、供應鏈金融融資授信風險分析

（一）信用風險

1、特點：強調主體信用的基礎性作用

2、識別：交易資料與數據

3、度量：PD、LGD、EL

4、信用風險分析過程

5、信用風險分析工具

（二）市場風險

1、特點

2、識別：單一與系統性

3、度量

案例講解（恒盛與大發鋁業）

（三）操作風險

1、特點

2、控制節點

案例講解（深圳蘿卜章事件）

（四）、法律風險

1、上位法

2、部門規章和監管條例

3、銀行內部控制制度