課程大綱：

一、什么是供應鏈金融

從案例1導入供應鏈金融概念（案例：小松中國）

1. 供應鏈

2. 供應鏈組成元素

3. 供應鏈的資產支撐和貿易自償

4. 供應鏈金融的定義

5. 供應鏈金融的要素

6. 供應鏈金融的特點

7. 供應鏈金融產生的意義

8. 供應鏈金融信貸理念的轉變

9. 供應鏈金融的現實意義

二、供應鏈金融全流程解析

1. 供應鏈金融的服務構架

2. 供應鏈金融的循環系統

3. 供應鏈金融與傳統信貸的區別

4. 存貨融資

1) 供應鏈金融項下的存貨融資辨析

抵質押主體，標的物，回購擔保，變現通道，變現協議，監管方式

2) 靜態貨押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。

3) 動態貨押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。

4) 標準倉單質押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。

5) 非標準倉單

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。

? 案例2：某焦炭企業浮動質押授信

? 討論：基于風險度量的存貨影射范圍

A. 預付款融資

a. 預付款融資的使用場景

b. 未來貨權質押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。

? 案例3：某鋼貿企業未來貨權質押+動態貨押授信

c. 保兌倉

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。

? 案例4：某汽車供應鏈保兌倉授信

d. 國內和國際信用證

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。

e. 進口信用證質押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點6）、商票保貼

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點

討論：基于監管方式的模式化選擇

6) 應收賬款融資

①　國內保理

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點2）、有追索權保理與無追索權保理

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點

保理分類與操作與控制要點

②　1+N反向保理

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點

案例：某建筑集團供應商中小企業1+N反向保理授信

f. 池融資

保理池、票據池、應收賬款池

g. 出口信用險項下融資

討論：基于反向保理的ABS

7) 融資租賃

①　設備融資租賃融資

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點2）、回購返租型設備融資租賃融資

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點

三、供應鏈金融與中小企業融資模式創新

1. 1+N中小企業融資模式解讀

2. N+1中小企業融資模式解讀

3. N+1+N中小企業融資模式解讀

4. N+1+N+C中小企業融資模式解讀

5. 總行主導下的供應鏈金融中小企業融資模式解讀

? 案例5：某行工程機械全程通授信

四、供應鏈金融的創新與發展

1. 主導模式：

1) 物流平臺模式

2) 電商平臺模式

3) 銀行平臺模式

4) 核心企業平臺模式

2. 區塊鏈參與的供應鏈金融

? 案例6：中企云鏈

3. 大數據時代的供應鏈金融

京東金融、阿里云倉、百商貸

? 討論：供應鏈金融的大數據賦能和專業化運作問題

五、供應鏈金融的風險控制

1. 信用風險

1) 特點：強調主體信用的基礎性作用

2) 識別：交易資料與數據

3) 度量：PD、LGD、EL

4) 信用風險分析過程

5) 信用風險分析工具

2. 市場風險

1) 特點

2) 識別：單一與系統性

3) 度量

? 案例7：恒盛鋁業的貨押風險

3. 操作風險

1) 特點

2) 控制節點

? 案例8：某證券公司“浙江醫藥資產管理計劃”的失敗

4. 法律風險

1) 上位法

2) 部門規章和監管條例

3) 銀行內部控制制度

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