第一部分：原理篇         

一、財富管理原理         

1、中國財富結構的歷史變遷與個體意識         

2、核心理念：財產保護、財富積累 、財產傳承         

二、經濟運行與資本市場  

1. 經濟運行的歷史比較 

2. 經濟政策的穩健與緊縮  

3. 中國經濟發展愿景  

4. 資本市場發展  

三、金融市場展望－－機構與工具  

1. 金融市場發展的規劃目標解讀  

2.  2014政府工作報告的政策指引  

3. 中國金融監管格局展望  

4. 混業經營與財富管理  

5. 金融工具剖析 

第二部分：財富積累篇  

一、結構化產品  

1． 股指期貨 

2． ETF  

3． 資產證券化 

二、私募股權基金  

1.私募股權基金：另類投資的核心關注  

2.私募股權基金收益原理與高端客戶投資理念

3.操作風格分析：風投基金、成長基金與并購基金  

4.組織形式比較：公司型、有限合伙型與信托型  

5.中國機會解讀：消費升級、產業升級與資產重估   

三、黃金與外匯  

1.通貨膨脹下的投資選擇—真金白銀  

2.黃金投資的戰略和戰術 

3.匯率雙刃劍:企業匯率風險規避

4.外匯運作和風險管理實務  

四、不動產投資  

1.中國人的地產情結  

2.不動產投資城市差異   

3.不動產投資決策流程

4. 地產投資新選擇：REITs  

五、全球資產配置  

1.全球視野下的投資選擇 

2.大類資產：商品、證券、股權、貨幣、不動產  

3.戰略性和戰術性原則  

4.金融市場分析與投資決策  

5.財富水平、投資者需求與資產類別塔配  

第三部分：財產保護篇  

一、風險管理的另類運用  

1．經營風險的巨大代價  

2．風險隔離機制剖析  

3．核心員工補償與激勵、特殊員工薪酬計劃、合伙風險規避  

4．企業專項風險管理：人力資本風險補償、金融資產保全  

5．財產轉移與責任規避  

二、財富管理的法律角度理解 

1.金融市場與法律體系的相關性

2.民法精神解讀 

3.私產保護入憲與物權法精神  

4.財務視角下的婚姻法解讀  

5.財產多元化與繼承  

三、婚姻經濟  

1. 當代的婚姻家庭狀況  

2. 家庭中的財產保護 

3. 婚姻震蕩中的財富災難

4. 睿智經營婚姻

四、財富的負擔  

1.個稅自行申報  

2.不動產偏好與物業稅  

3.遺產稅展望  

4.避稅天堂  

第四部分：財富傳承篇  

一、財富的和諧與永續  

1.富不及三代？回顧與展望 

2.財富理性傳承規劃

3. 信托運用

二、家族企業治理  

1．家族企業模式  

2．中國傳統文化與家族企業治理  

3．治理結構借鑒  

4．國內家族式企業案例  

三、繼承人教育  

1.繼承人教育理念解讀  

2.量身訂做的繼承人教育整體方案

3.如何執行教育方案

4.繼承人教育案例分析  

高凈值客戶理財經理培訓課程 2

一、中國私人財富市場概覽和走勢                 

1、中國私人財富市場回顧與展望         

2、中國高凈值人群地域分布         

二、高凈值客戶人群分析

1. 中國高凈值人群概況

2. 高凈值人群基本特征

地域、年齡、職業、財富來源

3．高凈值人群金融行為特征：

財不外露、控制欲望強、收益和風險的平衡、資產分配偏好

三、高凈值人群投資行為、人群細分和財富管理機構選擇  

1.中國高凈值人群對投資熱情穩中有升 

2. “財富保障”成為首要財富目標  

3. “財富傳承”需求進一步顯現  

4.  房地產投資不急于減持  

5．跨境多元化配置需求日益顯著

6.  仍以企業主為主

7.  與財富管理機構的信任合作關系深化

四、中國私人銀行業競爭態勢  

1. 境內財富管理市場競爭格局逐步深化  

2. 境外財富管理市場成為重要延伸  

3. 中資銀行強化了競爭優勢  

4. 青睞具有較強跨境資產配置能力和專業優勢的私人銀行服務  

五、對中國私人銀行業的重要啟示

1. 中長期理財規劃意識增強

2. 競爭深化，要求銀行精耕細作

3. 加快海外戰略布局

六、私人銀行業務產品和服務

1. 核心產品

現金管理產品、投資類產品、融資類產品 

2. 核心服務

組合投資咨詢和投資方案、收購兼并規劃、稅務規劃、離岸業務、家庭事務咨詢（遺產規劃）、出行便利服務（酒店，機場接送，度假產品）、其它現實或潛在產品和服務

七、銀行高端客戶服務案例選集