【課程背景】

近年來，隨著保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多 樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜性和難度越來越大。面對(duì)高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)的大前提下，減損比開源節(jié)流更重要。

反洗錢風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相關(guān)方密切關(guān)注，甚至成為企業(yè)生死存亡的臨界線；反保險(xiǎn)欺詐更 是監(jiān)管的強(qiáng)制要求，保險(xiǎn)欺詐行為不僅損害了保險(xiǎn)消費(fèi)者和公司的權(quán)益，更間接推高了保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)服務(wù)的價(jià)格，損害了行業(yè)形象，破壞了市場(chǎng)秩序。

在嚴(yán)監(jiān)管大形勢(shì)下，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢、反舞弊、反欺詐的意識(shí)和決心逐年加強(qiáng)，但傳統(tǒng)的內(nèi)部審計(jì)及紀(jì)檢監(jiān)察在手段和方法 上面臨著諸多挑戰(zhàn)，檢查和打擊手段存在很多困難。

【課程收益】

掌握保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)的具體實(shí)操

 能厘清自身公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

【課程特色】課程過程中，帶著學(xué)員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學(xué)員最快速掌握知識(shí)。干貨，沒有廢話；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型

【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司管理層

【課程時(shí)間】一天

【課程大綱】

一、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理概述

?  合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

?  保險(xiǎn)公司合規(guī)管理

?  合規(guī)管理的定位

?  我國保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題

二、合規(guī)管理組織體系

?  合規(guī)管理體系

?  合規(guī)管理部門

三、合規(guī)管理流程

?  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估

?  合規(guī)性審查

?  合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行

?  合規(guī)檢查

四、合規(guī)管理的保障機(jī)制

?  保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)考評(píng)

?  舉報(bào)投訴處理

?  合規(guī)問責(zé)制

五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常管理機(jī)制

?  保險(xiǎn)公司內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

?  合規(guī)管理有效性評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)回顧

?  合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤

?  合規(guī)管理的外部監(jiān)管

六、合規(guī)文化的建設(shè)

?  合規(guī)文化建設(shè)的意義

?  合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)

?  合規(guī)教育與培訓(xùn)

七、保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)建設(shè)實(shí)務(wù)

?  概述

?  控制環(huán)境

?  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

?  控制活動(dòng)

八、保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例評(píng)析

?  保險(xiǎn)公司人事機(jī)構(gòu)類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例

?  保險(xiǎn)公司銷售類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例

?  產(chǎn)品管理方面的違法行為

?  業(yè)務(wù)管理方面的違法行為

?  中介業(yè)務(wù)方面風(fēng)險(xiǎn)管理及案例

?  財(cái)務(wù)管理類違法行為

九、反洗錢操作實(shí)務(wù)

?  關(guān)于反洗錢的基本介紹

（1） 反洗錢的概念及歷史淵源

（2） 中國第一起反洗錢案例一案例介紹及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

（3） 中國反洗錢立法（一法四令）的背景及過程

?  最新反洗錢監(jiān)管制度解讀

?  基于監(jiān)管檢查視角的反洗錢內(nèi)控體系

（1） 了解你的客戶一關(guān)于客戶身份識(shí)別

（2） 關(guān)于反洗錢培訓(xùn)一從年度計(jì)劃到留痕備查

（3） 基于內(nèi)審視角的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：信息系統(tǒng)、檔案管理、 人員管理、反洗錢制度頂層設(shè)計(jì)的漏洞等

（4） 案例：小金庫的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)

?  反洗錢保密要求

（1）反洗錢保密規(guī)定

(2)反洗錢業(yè)務(wù)的保密措施

(3)案例：某單位工作人員反洗錢泄密案

?  受益所有人身份識(shí)別的相關(guān)工作指引

(1)受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的三大原則

(2)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度

(3)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入 并判定受益所有人

(4)根據(jù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，在受益所有人身份識(shí)別工 作中同保險(xiǎn)公司的相關(guān)匹配問題

(5)依法主動(dòng)開展受益所有人身份識(shí)別工作，履行受益所 有人識(shí)別義務(wù)

(6)識(shí)別和核實(shí)受益所有人信息的若干問題