【課程背景】
   步入新金融時代，財富格局與方向瞬息萬變。競爭激烈的金融市場無論是各保險公司開門紅或是商業(yè)銀行的三方業(yè)務收入，已經扮演著越來越舉足輕重的作用。而當下銀行的保險產品為個人或家庭，提供了較好的理財規(guī)劃和資產傳承等保值增值的全新途徑。然而，由于銀保渠道經理和商業(yè)銀行的許多理財經理所面對的是基于80、90后漸為主體的，日趨理性化且專業(yè)化的客戶需求。所對應的產品優(yōu)勢與基本面解析，以及相對于新老客群的營銷技巧等等課題。當下對此類業(yè)務能力尚有欠缺。普遍迷茫于如何宣講新金融大環(huán)境、如何定位客戶的群體分類、如何灌輸資產配置的底層邏輯。以及怎樣通過多種手段打通客戶認知，從而深度挖掘客戶潛在需求達到觸動式營銷  目的。針對以上問題，本課程將著重幫助銀保渠道的多方業(yè)務的順利展開，把控各層級客戶的經營和需求挖掘。
   
【課程收益】
1、課程采取“輕理論、重實戰(zhàn)”的形式打造優(yōu)質的金融營銷團隊
2、每次課程將分享不少于4~6版各銀行營銷活動方案，輔以情景代入演練
3、針對銀保從業(yè)人員業(yè)務素質需求，強化新金融時代感受與認知
4、拓展展業(yè)思路、運用新媒體等手段開發(fā)當前不同層級理財客戶的深度需求。
5、以生動直觀的圖文模式，引領學員掌握宣講年金險等各類險種優(yōu)勢
6、運用課堂實操助力學員熟練掌握溝通技巧，開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升
7、打造全域產品銷售閉環(huán)

【授課對象】：銀保渠道經理、理財經理、客戶經理、主管行長、個金主任、崗位各相關人員

【課程大綱】
第一講：破局~不確定性中尋找確定
一、疫情引發(fā)全球經濟格局改變
1、疫情導致不確定性遠大于確定性，  
2、全球金融市場普遍出現歷史性大波動    
3、中國是世界經濟穩(wěn)定?和發(fā)動機    
4、中國金融市場吸引全球目光    
5、全球主要發(fā)達國家利率長期下行    
6、中國市場利率下行趨勢，勢不可擋
二、資產配置大勢所趨
1、降低預期，還是資產配置？       
2、資產配置：改善風險回報平衡
3、利率下行，增加資產波動幅度
4、波動背后的秘密：龜兔賽跑 
5、通貨膨脹，放緩長期投資收益
三、財富管理迎來合規(guī)新局面
1、打破剛性兌付                   
2、保險業(yè)的 “巴塞爾協(xié)議III”。
3、收益與風險，如影隨形           
4、房地產市場分化嚴重
5、民法典落地                     
6、二十一世紀第三個10年的資產配置
四、課堂互動（感悟與運用相結合）
1、視頻分享      
2、學員問答        
3、切身感悟      
4、現實中合理運用

第二講：先機~資產配置與年金險組合
一、理財宜早不宜晚
1、復利的三大關鍵       
2、資產配置的極簡策略
3、組合收益 的影響因素
4、投資的*免費午餐          
二、家庭三大財富賬戶
1、零和博弈vs雙贏思維           
2、銀保的復利式銷售
3、年金保險，異軍突起
三、年金險到底是什么？
1、保險資產是天然的資產配置
2、保險資產，是真正的優(yōu)質資產            
四、實例共享（互動與競猜相結合）
1、各種投資手段風險與收益案例                               
2、曾經你眼中的年金險是什么

第三講：模型~四類典型客戶與需求挖掘
一、客戶有哪些心理
1、財富的認知偏差
2、保險，到底是收益，還是損失？
3、讓你和客戶變得同頻
二、四類典型客戶分析
1、第一種客戶類型（理財小白，銀行大堂客戶）
2、第二種客戶類型（激進投資者，貴賓客戶）
3、第三種客戶類型（穩(wěn)健投資者，貴賓客戶）
4、第四種客戶類型（高固定資產者，貴賓客戶）
三、客戶情景模擬+實操演練
調動學員參與情景還原與思考，各組輪換上臺演練

第四講：落地篇~~打通年金險（或增額終身壽）全域銷售閉環(huán)
一、銷售前奏
1、信息收集
2、有效溝通
二、需求發(fā)掘
1、財富管理的四個階段
2、互聯(lián)網金融
三、邀約理由呈現與時間敲定
1、線上邀約客戶
2、第一個坑：溝通有時差
3、第二個坑：缺乏表情語氣等信息
4、 第三個坑：復雜意思的精準表達
四、各類方案分享
1、銀保高端客戶營銷方案（5例）
2、假日行內營銷方案（3例）
3、沙龍策劃與宣講輔導
4、親子活動營銷方案（3例）
5、優(yōu)質答謝會聯(lián)誼會（6例）

第五講：通關考試
小組、大組PK演練
1、命題式考核（各組學員參與實操） 
2、演練點評與討論
3、現場打分
4、筆試環(huán)節(jié)（精煉20課程題）
5、現場打分
6、優(yōu)秀小組及個人頒發(fā)獎品
7、學員代表感言
8、全員合影留念