課程背景

近年來，我國的中高端客戶的需求呈現出五大趨勢：一、由單一固收類產品需求轉變為多元化配置需求；二、愿意為專業的投資顧問服務付費，期待獲得超額報酬；三、被爆炸式的信息和理財方式轟炸，更需要專業的投資顧問幫助鑒別篩選；四、不僅需要智能線上平臺，同時需要面訪見診，線上線下渠道使用都頻繁；五、愿意為好的機構和客戶經理進行新客轉介紹。

然而現實是，銀行的理財經理面對各項任務指標，很難將全部精力用于中高端客戶維護以及資產配置、專業能力構建等自我提升，因此對于私募基金這種高客單的產品營銷更覺得困難。本套系列課程的開發，汲取了領跑財富管理的銀行、信托、互聯網金融的經驗，基于私募基金產品特性、客戶群體分析元素，圍繞私募基金篩選、私募客戶開發與營銷開展，力求如何通過一定的方法與工具，在私募基金開發與營銷上拉動戰果，提升產能，從而提升高凈值客戶和銷售中收，老師將分析實戰工作中的案例，以幫助學員理解與消化。最終活學活用，持續的可發展的積累私募基金客戶，推進財富管理轉型的發展與實現。

課程收益：

● 落地性——簡單粗暴，無須二次轉化，拿來即用

● 針對性——用最快的速度掌握營銷方法，最高的效率營銷客戶

● 實用性——讓客戶持有王牌基金經理操刀的產品，在中長期獲得超越市場平均水準的收益

● 生動性——所有案例均為講師自己身親經歷和了解的營銷過程，突出課堂生動性。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：支行長、理財經理

課程方式：講師講授+案例分析+小組演練+實操練習

課程大綱

導入：明確誰在跟銀行競爭中高端客戶

一、資產管理八大機構時局圖

頭腦風暴：互聯網金融風光不在，信托暴雷頻繁，如何讓大客戶的資金回流銀行？

二、認清銀行平臺和理財經理的短板

1. 銀行：監管嚴格，私募基金引進受限

2. 客戶：客戶習慣非標紅利，客戶基數大，難以快速識別客戶層級

3. 員工：理財經理缺乏對私募基金的系統性學習，復雜產品營銷激勵低

三、補短板的“套路”捷徑

1. 銀行：產品引進，助力客戶身份識別

2. 客戶：怎么用騰訊會議營銷客戶

3. 員工：每天僅需10分鐘快速學習宏觀周期、中觀行業、微觀市場三個板塊

第一講：看清私募的世界，未來趨勢與當下監管

一、私募基金的“風口”來臨

討論：為什么私募基金是最好的投資工具之一

1. 四大類私募基金應對不同客戶需求

2. 私募基金與其他的比較優勢

1）私募基金VS信托：收益來源

2) 私募基金VS房產：交易費用

3）私募基金VS股票：投資行為

4）私募基金VS公募基金：投資策略

二、私募基金的嶄新面貌

1. 監管下的資金運作

1）監管一：購買私募證券基金后，資金的流動路徑

2）監管二：資金投資運作階段，資金的流動路徑

2. 陽光下的投資運作

1）風控一：理解私募基金的平倉線

2）風控二：掌握私募基金的預警線

3）風控三：讀懂私募基金的投資限制

第二講：優選私募基金的三大技巧

技巧一：如何選擇基金公司——大白馬與小黑馬

1. 數據分析選擇法

2. 投資能力選擇法

3. 競爭對手對比選擇法

技巧二：如何選好靈魂人物——基金經理

1. 不同策略的私募基金經理王牌選手

2. 不同風格私募基金經理的風險偏好

3. 網紅私募的優勢所在

技巧三：如何使用工具輔助——私募基金的快速對比

工具：方便快捷的APP使用

討論：如何用軟件進行產品調倉對比

第三講：私募基金的實用話術分類（實戰演練）

演練：營銷私募基金

——重點突破四類型客戶

1）持有信托客戶

案例：失敗的投資：XX信托—至信1071號中佳盛源集合資金信托計劃

2）持有多套房產客戶

案例：500萬的房子交易費用VS500萬的基金交易費用

3）持有公募基金客戶

案例：公募TOP10與私募TOP10的較量

4）投資各種“野雞”產品的客戶

案例：財政網——鄉下的野雞“金交所”

第四講：私募基金客戶的產品營銷實戰技巧

頭腦風暴：

1. 產品同質化，服務差異化，你認同嗎？

2. 同樣代銷淡水群、景林、源樂盛等頭部私募，為什么選擇你家平臺購買？

一、第一筆資金落地的關鍵點

1. 放棄一步到位的想法

討論：當前業務指標和放長線、釣大魚，怎么選？

案例：2020年市場下的指數增強VS股票多頭策略

2. 通過客戶視角，KYS自己

討論：自我評價和客戶對你的認知，一樣嗎？

案例：產品勝出VS理財師的勝出

3. 上門拜訪加深感情

討論：代表銀行還是代表自己，哪個對？

案例：銀行工裝VS顏值經濟

4. 廣泛撒網，儲備二次營銷的資源

二、持續拉新資金的關鍵點

頭腦風暴：客戶要買別的機構的產品，該客觀中立評價還是DISS它？

1. 快速分析外部機構產品

1）高收益固收產品：五指分析法

案例：北京文淵債權收益權項目一年期收益率9. 5%

2）一分鐘診斷客戶基金持倉

案例：一分鐘時間讓個貸經理也能專業點評基金的套路

3）相同基金，讓客戶放棄費率優惠的互聯網第三方平臺

頭腦風暴：銀行VS互聯網第三方，最大的優勢是什么？

2. 銷售心理學：產生購買行為的動機

1）追求快樂+逃避痛苦

2）打動客戶的畫面效應

3）利用客戶權益促單

4）警惕專業陷阱

第五講：基金投資配置實戰技能提升

一、投資組合管理認知

工具：馬科維茨理論

模型：資本資產定價模型/CAPM

圖表：中國式投資時鐘的八大投資機會

二、權益類產品組合策略

頭腦風暴：公募股票多頭和私募股票多頭孰優孰劣？

1）主流的私募策略分析：市場中性策略、期貨CTA策略、套利策略

2）主流的公募策略分析：股票型、固收＋、混合型

3）公私組合的策略組合：公募股票多頭+私募量化+商品CTA

4）公私組合的效果：降低組合波動性

5）公私組合的意義：長期鎖定客戶資金

三、資產配置建議書的五大板塊

板塊一：實施財富管理的方法

板塊二：市場狀況和趨勢分析

板塊三：理財需求

板塊四：資產配置分析（建議）

板塊五：主要風險提示

實戰演練：使用工具，為一位2000萬的案例客戶制作資產配置建議書

總結：顧問式營銷是金融專業認知、行為金融學、銷售技巧的結合