郁良

全視角實戰派風控管理專家：郁良

【專家介紹】：

?  連續兩年農總行輪訓特邀專家講師

?  建行、招行、工行、中行、郵儲銀行、中信銀行等各類型銀行法律專家顧問導師

?  知名律師事務所多年合伙人律師

?  美國金融風險管理師（FRM）

?  上海律師協會融資租賃專業委員會委員

?  多年持牌金融機構、企業風控法務總監

?  華東理工大學法學院校外導師

?  上海財經大學經濟學院特聘講師

?  上海市對外經貿進修學院客座教授

【專業背景】：

郁良律師，復旦大學法學碩士，從事金融及企業合規領域的法律服務十余年，所在律所及團隊多次獲得《亞洲法律雜志》、《The American Lawyer》等業內權威機構評選的“亞洲律所50強”、“年度商法推薦律所”等獎項。郁良律師曾為多家國內知名的銀行等金融機構提供專業法律及培訓服務，并為企業家及高級管理人員在財富規劃方面提供全面解決方案，深受金融機構及高端客戶好評。同時郁良律師曾擔任多年大型金融企業法律合規總監職務，對于企業對外投資、公司法人治理方面具有豐富的實踐經驗。

此外，郁良老師研習中國傳統文化多年，曾獲香港國際商學院國學（易經方向）碩士學位，在中國國學及民俗心理學與案件融合視角方面有一定的研究。

【主講課程】：

《法商賦能——高凈值客戶財富安全及傳承架構設計》

《法商賦能——民法典時代高端客戶財富管理法律實務》

《識典論金——民法典時代金融業務法律實務指南》

《新起點—從<個信法>和<數安法>談金融機構個人信息合規》

《法稅同行——財富管理中的法律稅務籌劃》

《信條——信貸業務全流程法律風險防范與處置實務》

《預“建”風險——法律視角下的保險糾紛防范》

《合乎情，止于法——企業法律合規體系構建》

《共贏——企業勞動關系法律風險防控實務》

《企業招投標法律風險實務》

《融資租賃公司運營管理及全面風險管理》

《待客之道——金融機構多場景營銷合規及投訴應對指南》

《保險機構多場景消費者權益保護法律風險防范與投訴應對技巧》

《信用卡業務核心法律風險防范及未來執法趨向解讀》

《民法典時代銀行零售信貸業務法律風險防范實務》

【授課風格】：

?  結合多年一線實操經驗，以案釋法、以點帶面、深入淺出；

?  以風趣幽默的授課風格，讓法律專業知識“聽得懂”、“學得會”、“用得上”。

【服務過的客戶但不僅限于】：

建設銀行廣州分行、招商銀行西安分行、工商銀行上海分行、中國銀行云南分行、中國銀行重慶分行、中國銀行湖州分行、郵儲銀行上海分行、中信銀行天津分行、中信銀行廈門分行、中信銀行杭州分行、中信銀行臺州分行、華夏銀行昆明分行、匯豐銀行上海分行、恒生銀行上海分行、中國銀行上海分行、華夏銀行、蘇州銀行、太倉農商銀行、昆山農商銀行、漢口銀行、恒天財富、中華人壽、農銀人壽、太平洋保險、保誠保險、RFP菁英理財師、招銀金融租賃、華夏金融租賃、工銀金融租賃、中信金融租賃、中鐵租賃有限公司、致達集團、上海自貿區管委會、湖州市領導干部、黃山市財政領導干部、廣西省金融系統領導干部、蘇州市財政系統等。

課程名稱：《識“典”論“金”——民法典時代金融業務法律實務指南》

 主講：郁良老師6-12課時

課程收益：

(一) 全方位解析《民法典》，了解《民法典》編纂的背景、意義、指導思想和基本原則，系統性掌握《民法典》的精髓；

(二) 深度解析《民法典》對金融行業產生的影響，正確理解與適用《民法典》，快速提升金融法律實務運用技能。

授課方式：

以案釋法、以點帶面、深入淺出

課程名稱：《保險機構多場景消費者權益保護法律風險防范與投訴應對技巧》

主講：郁良老師6課時

課程大綱/要點：

一、     新時代下的金融消費者權益保護（30分鐘）

1.     保險糾紛是否適用消費者權益保護法？——保險業應關注的近期重要法律法規解析（保險法相關、銀保監會9號令、個人信息保護法等）

2.     責任邊界在哪里？——從數據看常見保險機構消費者糾紛及處罰類型

二、     多場景、多環節風險識別及防范（各章節結合真實案例+操作建議）

1.     宣傳推介合規管理——消費者知情權解析

1)     “謹言”——產品宣傳的文本與營銷話術管理

2)     介紹什么？介紹到哪一步？——保險產品的信息披露要點

3)     “慎行”——保險業務活動中業務人員“紅線“解析

2.     保險交易管理——公平交易權及自主選擇權解析

1)     什么是《保險法》要求的“從業人員專業能力“？——保險產品銷售中的賣方責任

2)     客戶手寫承諾是否就萬事大吉？——保險產品告知義務要點解析

3)     免責條款約定都有效嗎 ？——民法典時代保險合同設計要點

4)     保險合同怎么簽署？——合同簽署環節常見風險解析

5)     保險中介遭遇跳單怎么辦？——關于保險中介業務的維權要點

3.     客戶人身權益管理——信息安全、隱私權及人身權利解析

1)     以案說法——關于保險機構個人信息保護的法律責任及風險規避

2)     “三最原則”是什么?——保險機構關于個人信息處理的原則解析

3)     客戶在網點摔倒，機構是否需賠償——談經營場所的管理義務

4.     實踐訓練——服務及投訴應對中的法商應用

1)     客戶常見敏感問題/場景及應對

2)     保險機構在爭議中的自我保護及抗辯技巧