《私人客戶經(jīng)營(yíng)與財(cái)富管理》-大綱

后立堯

一、 銀行私人客戶經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

1. 國(guó)內(nèi)銀行私人客戶經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀：尋找差距

1) 國(guó)內(nèi)私人銀行規(guī)模變化

2) 國(guó)內(nèi)私人銀行排名變化

3) 國(guó)內(nèi)優(yōu)秀頭部私人銀行經(jīng)驗(yàn)

2. 國(guó)外私人銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀：他山之石

1) 國(guó)外私人銀行規(guī)模變化

2) 國(guó)外優(yōu)秀頭部私人銀行經(jīng)驗(yàn)

二、 財(cái)富管理行業(yè)趨勢(shì)

1. 國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)狀：知己知彼

1) 券商財(cái)富管理現(xiàn)狀及趨勢(shì)

2) 信托財(cái)富管理現(xiàn)狀及趨勢(shì)

3) 三方財(cái)富管理現(xiàn)狀及趨勢(shì)

4) 銀行財(cái)富管理現(xiàn)狀及趨勢(shì)

5) 保險(xiǎn)財(cái)富管理現(xiàn)狀及趨勢(shì)

2. 銀行財(cái)富管理行業(yè)趨勢(shì)：如何把握機(jī)遇？

1) 組織架構(gòu)：再優(yōu)化

2) 客群拓展：高凈客群重質(zhì)量

3) 機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品：兼顧長(zhǎng)期發(fā)展與短期表現(xiàn)

4) 短期看現(xiàn)金類和固收+產(chǎn)品是主力

5) 長(zhǎng)期看權(quán)益比重在提升

6) 數(shù)字化營(yíng)銷加速

7) 各銀行總量與結(jié)構(gòu)分化拉大

三、 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)提升

1. 綜合金融服務(wù)策略

1) 升級(jí)產(chǎn)品服務(wù)體系

2) 提供顧問(wèn)式服務(wù)

3) 做優(yōu)做精高端增值服務(wù)

4) 快捷便利的融資服務(wù)

2. 營(yíng)銷保障提升策略

1) 加大營(yíng)銷人員培訓(xùn)

2) 多元化獲客策略