| 主講老師： | 張小磊 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 理財經理要提升綜合營銷技巧，需從多維度發力。專業知識層面，要精通各類金融產品，像股票、基金、保險、債券等，明晰其差異與適配場景，才能精準對接客戶需求。溝通能力也極為關鍵，學會傾聽客戶訴求，用通俗易懂的語言闡釋復雜產品，建立深度信任關系。 在營銷方法上，掌握數字化營銷手段，借助線上平臺拓展客源，利用大數據精準定位潛在客戶。還需善用場景營銷，結合客戶生活、工作場景，自然植入理財方案。持續學習與實踐，將這些技巧融會貫通，理財經理方能在激烈競爭中脫穎而出，提升業績，助力客戶財富增長 。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2025-04-16 09:45 |
《理財經理綜合營銷技巧提升》課程大綱
一、網點財富轉型背景下的營銷理念
（一）網點轉型背景下的營銷人員角色定位與職業發展規劃
1、如果職業生涯是一顆樹？
2、什么是內、外職業生涯
3、內外職業生涯的特征及關系
4、員工職業生涯規劃三部曲
1審視自我——2確立目標——3生涯策略
銀行金融行業的前景與未來
（二）互聯網金融對銀行營銷的沖擊
1、智能銀行能替代的是什么？
案例分享：智能銀行對傳統行業的沖擊
2、互聯網金融下的銀行營銷核心
案例分享：銀行營銷的本質
3、銀行產品核心價值是什么？
案例分享：互聯網解決不了銀行產品核心價值
（三）財富轉型過程中營銷人員應該如何應對
1、工作心態轉變
2、營銷意識強化
3、營銷技能提升
二、理財經理崗位職責詳解
（一）每日八件事
4、參加晨會
5、制定工作計劃
6、客戶拓展
7、客戶營銷
8、客戶維護
9、補充大堂
10、夕會小結
11、學習提高
（二）每周三件事
1、跟蹤執行商機
2、營銷重點產品
3、匯報周工作
（三）每月三件事
1、總結制定計劃
2、策劃客戶活動
3、參加支行例會
三、廳堂營銷管理篇
（一）廳堂基金營銷三字訣
1、第一步：看
? 客戶外在特征
? 客戶氣質與談吐
? 客戶行為（手機軟件等）
2、第二步：問
? 客戶業務類型
? 客戶投資經驗
? 客戶風險偏好
3、第三步：判斷
? 客戶咨詢時的識別與判斷
? 客戶等候時的識別與判斷
? 根據客戶價值判斷，采取不同營銷方法
（二）廳堂微沙龍組織實施與基金產品營銷技巧
4、基于客群特色定位的廳堂微沙龍組織技巧
5、廳堂微沙龍組織的7個關鍵動作
6、重點產品的切入常用技巧
v 重點產品廳堂微沙龍話術通關
（三）廳堂人員補位制
1．廳堂營銷模式定義
2．兩種常規的廳堂補位機制
? 排班補位
? 彈性補位
（四）網點協同營銷制
1．聯動協作職責
2．聯動協作流程
3．聯動營銷工具
? 柜員及大堂經理《客戶轉推薦卡》使用說明
? 網點各崗位《協同營銷推薦記錄表》使用說明
四、存量客戶維護篇
（一）衡量銷售與客戶經營的重要指標
? CIF—客戶數
? AUM—客戶金融資產
? Penetration—產品滲透率
（二）尋找客戶經營的規律—持續經營
? 獲取——增量客戶如何獲取
? 留存——如何留住存量客戶
? 提升——如何提升客戶資產
（三）存量客戶四分管理策略
1．分層管理
? 高端客戶重粘性
? 中端客戶重銷售
? 普通客戶重交易
2．分群經營
? 商貿類客群特征及營銷策略
? 企業主客群特征及營銷策略
? 工薪族客群特征及營銷策略
? 富裕家庭客群特征及營銷策略
? 中老年客群特征及營銷策略
? 理財類客群特征及營銷策略
3．分級維護
客戶分級的維度與方法解析
四大級別客戶維護頻率及標準維護動作
4．分戶跟進
? 網點客戶分戶落地方法
? 管戶人員營銷管理動作
五、系統客戶電話邀約篇
（一）存量掘“金”流程
? 挖-梳理名單
? 發-短信通知
? 打-電話邀約
? 抓-服務面談
（二）CRM系統使用及客戶畫像技巧
1、客戶畫像六維度
? 基本信息
? 客群定位
? 投資偏好
? 資產結構
? 社交特征
? 興趣屬性
2、基于客戶畫像下的客戶基金產品匹配及營銷策略
（三）電話營銷前的兩大準備
1、心態的調整——“一線萬金”陽光心態
2、精神面貌準備——調整狀態，熱情飽滿
3、目標的設定——為什么要打電話
4、客戶資料的準備——我們對客戶的了解有多少？
5、場景的預測——5W場景預測法
（四）存量客戶電話邀約八步法
1) 禮貌問候
2) 獲取信任
3) 描述現狀
4) 找到痛點
5) 提出建議
6) 鎖定時間
7) 添加微信
8) 及時跟進
（五）五大類存量場景電話邀約話術
1) 活期余額閑置類客戶邀約話術
2) 定期／理財到期類客戶邀約話術
3) 貨幣基金持有類客戶邀約話術
4) 基金盈利／虧損類客戶邀約話術
5) 三方存管/股票投資類客戶邀約話術
v 演練通關：各類場景電話邀約通關演練
六、客戶面談營銷篇
（一）面談營銷七步曲
1) 客群分析
2) 描述現狀
3) 找到痛點
4) 提出建議
5) 產品推薦
6) 異議處理
7) 促成交易
（二）五大類客群面談營銷七步曲
1) 存款類客群面談話術
2) 理財類客群面談話術
3) 代發薪客群面談話術
4) 基金盈利／虧損類客群面談話術
5) 三方存管/股票投資類客群面談話術
v 演練通關：各類客群面談營銷話術演練通關
七、微信營銷技巧篇
1、個人／網點微信號客戶維護方法介紹
2、客戶分類管理維護與技巧
3、幾大類營銷工具微信獲客實戰技巧
4、網點理財群如何維護（財經分享、觀點輸出、客戶曬單、轉介技巧等）
5、重點產品朋友圈文案編輯注意事項
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