養老場景下的金融投資品種分析與資產配置策略

養老場景下的金融投資品種分析與資產配置策略

課程背景

2021年5月11日，第七次全國人口普查結果顯示，中國60歲及以上人口占比超18%，人口老齡化程度進一步加深。65歲及以上人口占比已達13%。中國正跑步進入“老齡化“社會。隨著老齡化趨勢的加劇，養老日益成為全社會重點關注的話題。面對巨大的養老需求與客戶市場，推動養老事業和養老產業協同發展，構建居家社區機構相協調、醫養康養相結合的養老服務體系，金融行業乃至各行各業都在發力。

在政策支持和市場需求的雙向影響下，養老市場規模空前，行業從業人員的專業技能也備受考驗，學習專業知識,獲得認證身份，勢在必行。

課程主講：田密

課程特色:

l  傳授養老規劃知識，結合各種金融工具實操講解，務實落地，有的放矢。

l  通過學習和實操真正掌握全方位養老規劃問題的解決方案，成為以客戶需求為導向的養老規劃理論和實操能力的資產配置專業人才。

l  提升理財師的專業知識和營銷能力。

l  培訓時間：1天  6小時/天

課 程 大 綱

一，養老現狀與未來趨勢

1.      資產結構中房地產比較高，金融資產結構較為傳統..

2.      家庭/人口結構變化給養老提出新的課題和挑戰

3.      部分養老政策梳理

二，證券基金投資領域中養老場景下的產品分析選擇

1.      普通公募基金

a)      固收+基金 

b)     純債型基金/一級債基

c)      指數基金

2.      債券投資

3.      基金中基金（FOF)

4.      管理人中管理人（MOM）

5.      基礎設施 REITs

三，養老場景下銀行, 信托投資領域的產品簡介

1.      養老理財

2.      養老儲蓄

3.      養老金信托

4.      養老理財信托

四，養老場景下保險投資領域的產品簡介

1.      養老保險三大支柱及個人養老金

2.      個人商業養老保險

3.      “保險+養老社區”的產品形式/運作模式

4.      保險產品選擇分析

五，養老資產配置原理與實務

1.      養老資產配置原理解析及案例

2.      養老資產配置中使用的金融產品

3.      案例分析：資產配置的實際操作

4.      講解保險產品在資產配置中的作用

六，養老保險營銷實務

1.      養老規劃與保險

2.      養老產品:年金險與增額終身壽

3.      養老規劃與保險營銷話術示例

4.      養老保險營銷案例展示

5.      常見問題解答