商業銀行營業網點內控工作管理

《商業銀行營業網點內控工作管理》

主講：鄭老師

課程大綱/要點：

一、內控工作

（一）網點內控工作含義

（二）網點內控工作的重要性

1.   網點的內控工作是銀行內部控制體系的重要組成部分

2.   網點內控工作是確保全行運營體系安全的內在要求

3.   網點內控工作是防范全行操作風險案件的保障

（三）樹立正確的內控意識

1．正確處理內控管理與業務發展的關系

2．強化員工風險防范意識

3．培養、建立良好的內控文化

（四）網點內控工作要求

1.   網點負責人內控工作管理要求5大方面歸集

2.   網點負責人在工作中應重點關注銀行禁止性規定

(1) 網點負責人應認真履行崗位職責，嚴格執行規章制度，嚴禁十類行為

(2) 網點現場管理應注意的禁止性規定

①　加強營業場所進出管理

②　柜員營業時間不得擅自離開網點

③　柜員臨時離柜

④　銀行工作人員不得代辦

⑤　業務人員不得代理

⑥　實行凈所制度

(3) 制定崗位職責以及人員分工調整中應注意的禁止性規定相關的8大方面

(4) 網點業務管理應注意的禁止性規定

①　空白重要憑證管理

②　業務印章管理

③　現金管理

④　自助設備管理

⑤　開銷戶、電子銀行注冊及特殊業務管理。

⑥　業務真實性管理

二、風險防范與防空

（一）內部欺詐風險的防范與控制

1.  風險點及控制措施

2.  網點負責人對于內部欺詐風險應采取的其他防范措施

(1) 加強對員工的教育

(2) 負責本營業網點的賬務管理，確保章證賬款相符

(3) 定期分析查找問題

(4) 加強對易發案部位的管理

(5) 加強日常管理

(6) 做好員工行為動態管理的排查工作

（二）外部欺詐風險的防范與控制

1.   違規開立結算賬戶

2.   客戶印鑒審核不嚴

3.   驗資資金違規進出

4.   偽造、變造票據、憑證

（三）法律風險的防范與控制

1.   協助執行的風險點與控制措施

(1) 違規操作

(2) 向非執法人員泄露客戶資料

(3) 其他可能存在風險的行為

2.   反洗錢工作的風險點與控制措施

(1) 當前基層營業網點反洗錢工作的現狀

(2) 網點反洗錢工作應采取的措施

（四）安全保衛風險的防范與控制

1.   網點非營業期間的風險點與控制措施

2.   網點營業期間的風險點與控制措施

3.   網點消防安全的風險點與控制措施