金融科技驅動金融模式創新與案例分析

課程背景：

云計算、大數據、區塊鏈、移動互聯、人工智能等一系列的新一代信息技術的發展和應用，開啟了金融科技時代的來臨，為銀行業帶來了全新的挑戰和機遇，尤其是在銀行數據治理、系統架構、風險管控、基礎設施建設、系統開發、運行維護等領域均提出新的要求。

當前，加大對新興技術的探索研究、積極推進新興技術成果應用，并提升商業銀行綜合技術實力和科技創新能力、發揮數據價值、優化客戶體驗和增加客戶黏性，成為當前銀行信息科技工作面臨的重要課題。

課程時間：

本講座計劃時長為 1 天（6 小時）。

第一天：引入金融科技案例與視頻素材，并解析國內外金融科技的創新發展史、現狀；詳細解析主要金融科技及技術特點。

第二天：國內外金融科技驅動各行業中的模式創新及應用情況，對金融科技未來發展的展望。

授課對象：

商業銀行、第三方支付、金融科技公司、互聯網公司等機構的科技部、電子銀行部、互聯網金融、風控合規部、運維部、卡部、零售業務部、個金部等部門的管理者、技術業務人員等。

授課形式：

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰演練

課程收益：

通過本次培訓，使參訓機構能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯網企業、銀行機構、非銀機構運用金融科技實施的模式創新及應用，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現“思維創新”“模式創新”“科技創新”的金融創新，構建適合參訓機構自身發展的“新金融模式”與“金融科技戰略”，從而以變應變，在“互聯網+”和大數據時代下實現競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發展。

課程大綱：

1. 視頻案例+思考與討論

n 5G 銀行：中國銀行；建設銀行；郵儲銀行

思考：5G 技術如何在銀行線上與線下深度應用

n 開放銀行：三無銀行－無界、無感和無縫

思考：開放銀行不只是 API 和 SDK 的開放，而是心態、平臺和場景的開放。

n 智能機具：讓金融有溫度的 ATM 機

思考：大數據如何使銀行成為—智慧銀行+智能銀行+智聯銀行

n 網點轉型：智能網點

思考：商業銀行的線下網點如何轉型，如何吸引客戶

2. 金融科技回顧：昨天，今天和未來

1) 話語變化：金融互聯網、互聯網金融到金融科技

n 金融互聯網：金融的線下平移

n 互聯網金融：互聯網平臺上的獨舞者

n 金融科技：ABCD 科技與金融的化學反應

n 未來金融：技術主導的金融創新與發展

2) 歷史階段：金融科技的三次飛躍

n 金融助力科技：股票制與第二次工業革命。

n 科技引領金融：金融的國際化與數字化。

n FinTech vs TechFin ：金融成為創業集中區。

3) 前瞻判斷：銀行 4.0+金融科技 4.0 的到來

n 數字金融世界：金融科技全面融入生活。

n 中國金融科技何以引領世界。

n 銀行 4.0 時代的預言－科技改變生活 科技重塑金融

3. 創新與發展：金融科技的基本模式及熱點話題

1) 支付結算類及創新

n 從工具到平臺：從支付走向社交；從社交走向支付

n 支付寶 VS 微信支付：誰將勝出。

n 網聯與支付公司：第三方支付直連時代的終結

n 銀行重新重視支付：生活場景的重新殺入

2) 互聯網金融類類

n P2P：線上小微的探索和折戟沉沙

n 眾籌金融：從股權眾籌到互聯網非公開股權融資

n 線上投貸聯動：股份制銀行的探索

n 比特幣：區塊鏈的首個應用場景

3) 智能投顧與投資管理類

n 智能投顧：機器人取代人腦？

n 電子交易服務：柜臺交易是否淪為歷史？

n 線上寶類：余額寶的興衰史

4) 大數據與人工智能等新型計算金融

n 大數據：大數據中心、大數據分析、挖掘和應用。

n 科技計算：去 IOE、分布式計算、云計算、量子計算

n 人工智能：語音識別、人臉識別、智能投顧等

n 區塊鏈：分布式技術的金融深度應用

4. 典型案例：金融科技領域的動物世界

1) 王者爭霸：BATJ 金融科技布局全景

n 是新業務還是新維度：互聯網產業切入金融

n BATJ 金融科技布局戰略對比

n 百度金融：度小滿的無處不在

n 阿里金融：阿里帝國的八爪魚戰略

n 騰訊金融：社交金融+金融社交

n 京東金融：線上電商+線下物流－雙線作戰

n 其他互聯網公司的金融科技應用

2) 誰與爭鋒：商業銀行之金融科技創新

n 國有銀行類之大象跳舞

n 建設銀行：金融科技領軍突起－從頂層到落地

n 工商銀行：金融科技之四融－融 e 聯行購借

n 中國銀行：金融科技之行者－金融科技金箍棒

n 農業銀行：金融科技之焦點－農字當頭：面寬+焦點

n 交通銀行：金融科技之發力－追趕+發奮

n 郵儲銀行：金融科技之普惠－網點優勢+科技

總結：國有銀行的金融科技發展策略比較與借鑒

n 股份制銀行類之群獅飛奔

n 招商銀行之一枝獨秀－金融即生活

n 平安銀行之奮起直追－金融壹賬通

n 興業銀行之后起之秀－興動力+錢大掌柜

n 浦發銀行之科技強行－開放銀行：嵌入場景

總結：股份制銀行的金融科技發展策略比較與借鑒

5. 金融科技與商業銀行的未來

1) 銀行機構與互聯網科技公司有邊界嗎？

2) 混業模式下：商業銀行的業務如何發展？

3) 銀行 4.0 時代：銀行的未來和未來的銀行。