| 主講老師： | 趙志宏 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 保險是一種經(jīng)濟保障制度，通過集合眾多人的力量，共同分攤可能發(fā)生的損失。它能夠為個人和企業(yè)提供風險保障，確保在面臨意外風險時能夠得到經(jīng)濟上的支持。保險種類繁多，涵蓋人身、財產、責任等多個領域，能夠滿足不同人群和企業(yè)的多樣化需求。購買保險不僅是對個人和家庭的負責，也是對社會穩(wěn)定的貢獻。通過保險，我們可以更好地應對生活中的不確定性和風險，保障自身的安全與發(fā)展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-03-07 13:48 |
【課程背景】
財富管理是指以客戶的現(xiàn)有財富和未來的生活目標為中心，設計出一套全面的財務管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性資金進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產及儲蓄管理、企業(yè)債務管理、個人與家庭風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品質管理及傳承安排。通過以上諸多管理保障客戶的財富安全與生活品質的穩(wěn)健持續(xù)。
本課程主要訓練如何為中高凈值客戶提供財富管理服務，綜合配置金融資產以期實現(xiàn)客人的財富保值、增值如愿分配等需求。
【課程收益】
1、認知：了解財富管理的內涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財富管理話題。
2、專業(yè)：了解保險在財富管理中的獨特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。
3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產配置的邏輯和方法。
【課程特色】
嚴謹專業(yè)、邏輯性強、案例新穎、互動式學習、學完即可用
【課程對象】財富顧問、理財經(jīng)理、保險規(guī)劃師
【課程時長】1天（6小時）
【課程大綱】
第一講：什么是財富管理？
一、財富管理的內涵與意義
二、投資管理、財務策劃與財富管理的區(qū)別
三、財富管理的目的與真諦：幸福人生
模型：五福臨門
四、財富管理與資產管理的差異
第二講：高凈值人群的細分
一、資產規(guī)模細分法
二、財富來源劃分方法（SOW）
三、個人生命周期細分法
四、九宮格分析法
五、富人的自我認知細分法
第三講：高凈值人群的需求
一、融資需求
二、海外投資需求
三、藝術品投資需求
四、慈善需求
五、家族傳承需求
六、大額保單產品需求
第四講：保險在財富管理中的獨特功能
一、損失轉移、補償
二、平抑系統(tǒng)風險
三、保證絕對收益
四、提升資產效率
五、陽光籌劃稅賦
1、遞延納稅
2、降低稅基
3、創(chuàng)造稅金
六、有效保全財產
七、保證定向分配
第五講：資產配置邏輯順序
一、標準化資產配置方法
二、定制化資產配置方法
三、新周期下的財富管理策略建議
1、防范系統(tǒng)風險，構建基石資產
研討：在售的防御型產品
2、配置高評級債，獲取穩(wěn)健回報
研討：在售的穩(wěn)健型產品
3、配置優(yōu)質資產，獲取可觀回報
研討：在售的進取型產品
四、綜合配置建議方案
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