| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 保險是一種風險管理工具，通過分散風險和補償損失來保護個人或組織的利益。它通過簽訂合同的方式，由保險公司向投保人收取保費，并在約定的保險事件發(fā)生時，向被保險人或受益人提供經(jīng)濟賠償。保險的種類繁多，包括人壽保險、財產(chǎn)保險、健康保險、汽車保險等，可滿足不同領域和層次的需求。購買保險可以幫助個人和組織減輕因意外事件造成的財務負擔，提高風險抵御能力，并為其未來的發(fā)展提供保障。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-01 12:15 |
課程收益:
l 了解年金險市場及產(chǎn)品特性
l 明確年金險配置的新視角
l 準確定位年金保險營銷的方向和關鍵動作
l 掌握年金險理財八大規(guī)劃的營銷關鍵思路與流程
l 清晰市場上主打年金產(chǎn)品的亮點及優(yōu)勢
課程大綱:
第一部 人生為什么要規(guī)劃
1. 案例分析研討
2. 人生應不應該有理想？生活是否需要一定的目標？達到目標的方法是什么？
小結：人生需要規(guī)劃，人生規(guī)劃是理財規(guī)劃的基礎
第二部 為什么需要理財
1. 案例分析研討
2. 什么是個人理財
3. 個人理財?shù)膬?yōu)勢
4. 理財運作的六步法
5. 影響個人理財?shù)囊蛩赜心男?/span>
6. 成年人的生命周期
7. 經(jīng)濟因素
8. 各種對理財決策有影響的經(jīng)濟要素
l CPI
l 消費開支
l 利率
l 失業(yè)
l 住房
9. 機會成本
l 個人機會成本
l 經(jīng)濟機會成本
l 金錢的時間價值
第三部 理財?shù)陌舜笠?guī)劃
1. 理財?shù)哪康氖鞘裁?/span>
l 財富積累三原則
l 生活目標的實現(xiàn)靠什么來達成
l 生活目標/理財目標
l 理財?shù)恼嬷B
l 收入架構三要素
2. 現(xiàn)金規(guī)劃（必要的資產(chǎn)流動性）
l 定義，考量因素
l 原則
l 現(xiàn)金規(guī)劃工具：一般性工具、融資工具
l 現(xiàn)金規(guī)劃方法：財務報表、財務分析、配置方案
3. 消費支出規(guī)劃（合理的消費支出）
l 定義，考量因素
l 原則和方案
l 家庭消費模式的主要三種類型
l 住房消費規(guī)劃、案例分析
l 汽車消費
l 其它綜合消費規(guī)劃
l 消費規(guī)劃五步法
4. 教育規(guī)劃（實現(xiàn)教育期望）
l 理財公式分析教育費用規(guī)劃
l 子女教育的目標
l 父母為教育目標應建立的四個資金賬戶
l 教育學業(yè)費用，僅僅是學費嗎
l 教育學業(yè)支出與收入之間的錯配
l 家庭總支出與總收入的錯配
l 學業(yè)賬戶面臨的支出性風險
l 教育金保險額度規(guī)劃的邏輯
5. 風險控制規(guī)劃（完備的風險保障）
6. 稅務規(guī)劃（合理的納稅安排）
l 稅務籌劃政策
l 個人避稅的方法
7. 投資規(guī)劃（積累財富）
個人投資規(guī)劃五法：
一分法、二分法、三分法、四分法、五分法
8. 養(yǎng)老規(guī)劃（安享晚年）
l 人生三個階段：少兒、青年期；成年、中年期；養(yǎng)老期。
l 養(yǎng)老會是個問題嗎？
l 養(yǎng)老品質、養(yǎng)老方式、養(yǎng)老費用、養(yǎng)老儲備
l 養(yǎng)老金的需求匹配計算方法：七分法
l 養(yǎng)老金的三種形式
9. 遺產(chǎn)規(guī)劃（合理的財產(chǎn)分配與傳承）
l 婚姻規(guī)劃
l 債務相對隔離
l 傳承規(guī)劃
10. 搭建持續(xù)現(xiàn)金流的金融架構才是實現(xiàn)美好生活的基礎和王道
第四部 如何正確認識年金險配置
1． 從市場環(huán)境變化看年金
l 從經(jīng)濟形勢看
l 從市場表現(xiàn)看
l 從客戶需求看
2． 從產(chǎn)品特性看年金
l 收益性
l 流動性
l 安全性
第五部 年金配置理財八大規(guī)劃的溝通訓練
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