| 主講老師： | 李竹 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融指的是在經濟生活中，銀行、證券或保險業者專門從市場主體處去籌得資金，然后再借貸給其它市場主體的經濟活動。金融主體通過金融工具把資金流向稀缺的地方，整個過程無非是對貨幣進行發行、投放、流通和回籠，各種存款的吸收和提取。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-05 10:23 |
課程大綱：
一、新法修訂背景下的法律問題
1、法治的重要性
(1) 國家層面管理需求
(2) 百姓風險自救保障
2、法商思維
(1) 法律商業思維，是財富管理的基礎
(2) 客戶需求帶來的業務機會
(3) 客戶的潛在風險是業務切入點
(4) 懂必要的法律知識是客戶溝通的敲門磚
3、三大風險源識別
4、風險管理四大模式以及優劣勢比較
5、法律是保障安全的最后一道防線
(1) 民事糾紛的四大解決途徑
l 和解
l 調解
l 仲裁
l 訴訟
(2) 《民法典》的基本構成及財富有關的條款
(3) 《商法》中和企業型客戶風險有關的條款
6、高凈值客戶的潛在風險
(1) 企業經營風險
(2) 家庭財產風險
(3) 生命健康風險
【案例分析1】企業資產混同帶來的無限連帶責任，利用保險做好資產風險隔離
【案例分析2】密切關注被保險人及受益人情況，防止出現道德風險
【案例分析3】單親媽媽理財觀念偏差帶來投資資產巨幅縮水
【案例分析4】高額醫療費用以及家庭財富儲備之間差額的分析
二、家庭理財關鍵需求診斷
1、通過哪些手段掌握客戶信息
(1) 聊天詢問式
(2) 側面打聽式
(3) 專業調查式
2、挖掘客戶需求的步驟
(1) 連接——任意話題導入交流環境
(2) 確定意向——以客戶“主動詢問”為信號
(3) 傾聽——收集信息的過程（忌進入情緒模式）
(4) 整理思路——需要專業作為輔助
(5) 確認客戶需求——提煉關鍵點，以“問”的方式鎖定需求
(6) 業務落地——結合具體業務進一步思考如何操作
3、不同資產凈值客戶的7大核心需求異同點分析
4、家庭理財規劃涉及的5項內容
(1) 個人稅務規劃
(2) 房產規劃
(3) 子女教育規劃
(4) 退休規劃
(5) 遺產規劃
5、家庭不同生命周期的理財重點
【課堂演練】模擬客戶場景，通過溝通探尋對方需求，找到金融業務結合點
三、家庭資產配置需要考慮的問題
1、資產配置需要考慮的大類資產
2、客戶風險等級測評以及客戶的現實狀況
3、資產負債表對綜合理財的影響
4、標準普爾資產配置4個賬戶
(1) 要花的錢
(2) 保命的錢
(3) 生錢的錢
(4) 保值的錢
5、給客戶進行資產配置的思路
(1) 客戶深度KYC
(2) 根據客戶情況確定理財目標
(3) 圍繞理財目標設計方案，導入保險等產品
(4) 與客戶溝通確認
(5) 動態管理客戶保單
【分析討論】結合真實情況，幫助客戶設計理財方案
四、客戶溝通金融工具及技巧（該部分會結合內容分散在具體環節進行講解）
1、常用金融工具
(1) 帆船理論
(2) 草帽原理
(3) 標準普爾資產配置
(4) 微笑曲線（基金投資必備工具）
2、業務人員常用工作技巧
(1) 技巧一：宣傳推廣
l 朋友圈發布重點
l 抖音如何經營
l 今日頭條經營的關鍵
(2) 技巧二：面談技巧九宮格
(3) 技巧三：圈層營銷技巧
l 圈層營銷障礙
l 如何建立連接
l 如何深入交往
l 如何提升圈層階層
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