中層

第一部分 當前監管政策解讀

一、 2017年銀監會政策解讀

1、 銀監辦發【2017】45 號文：整治“三違反”（自查細則）

2、 銀監辦法【2017】46 號文：整治“三套利”（自查細則）

3、 銀監辦發【2017】53 號文：整治“四不當”（自查細則）

4、 銀監發（2017）5 號文：整治“十亂象”（總覽性文件）

5、 銀監發（2017）6 號：銀行風險防控的 10 大重點領域

6、 銀監會：《商業銀行流動性風險管理辦法（修訂征求意見稿）》

7、 銀監會：《關于規范銀信類業務的通知》

二、 銀監會2018年4號文

《關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》

1. 公司治理不健全

2. 違反宏觀調控政策

3. 影子銀行和交叉金融產品風險

4. 侵害金融消費者權益

5. 利益輸送

6. 違法違規展業

7. 案件與操作風險

8. 行業廉潔風險

第二部分 銀行內控與合規管理

一、 近期銀行業典型案例

1. 安徽3起異地同業投資詐騙風險事件

2. 多家銀行陷票據案，被騙11億

3. 富滇銀行員工私蓋印章案件

4. 光大銀行上海分行員工飛單案件

5. 中信銀行長沙分行高管受賄案件

6. 銀行員工故意泄露國家秘密案件

二、 銀行從業者相關金融犯罪

ü 2 挪用資金罪

ü 2 職務侵占罪

ü 2 違法發放貸款罪

ü 2 違規出具金融憑證罪

ü 2 對違法票據承兌、付款、保證罪

ü 2 背信運用受托財產罪

ü 2 非法提供、出售個人信息罪

三、 合規管理的思考與要求

1、 銀行內部控制缺陷與銀行危機發生

2、 基層銀行風險特點

ü 2 對風險的思考

ü 2 內控環境惡化

ü 2 制度建設滯后

ü 2 人力資源的缺陷

ü 2 監管部門的缺陷

ü 2 風險管理投入問題

3、 商業銀行業務的內部控制內容

ü 2 對授信業務的內部控制

ü 2 對資金業務的內部控制

ü 2 存款及柜臺業務的內部控制

ü 2 對中間業務的內部控制

ü 2 對會計方面的內部控制

ü 2 對計算機系統的內部控制