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      大單突破與法商思維

      主講老師: 蒲嘉杰 蒲嘉杰

      主講師資:蒲嘉杰

      課時安排: 1天/6小時
      學習費用: 面議
      課程預約: 隋老師 (微信同號)
      課程簡介: 財富傳承是財富管理行業的“皇冠上的明珠”,法商思維則是財富傳承重要載體。保險、保險金信托等工具方興未艾,更是為行業發展和服務多元化提供了諸多抓手。
      內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 |
      更新時間: 2023-10-16 15:00


      課程背景:

      財富傳承是財富管理行業的“皇冠上的明珠”,法商思維則是財富傳承重要載體。保險、保險金信托等工具方興未艾,更是為行業發展和服務多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以系統性的《民法典》與稅法為切入點,培育學員系統化、模塊化的法商展業大額保單能力。

       

      課程收益: 

      通過本課程的學習使學員能夠:

      1. 形成財富法律風險管理的系統化思維;

      2. 獲得若干展業小工具,便于其剖析其客戶的財富法律風險;

      3. 透過若干案例,掌握大額保單的法商營銷方案

       

      課程對象:銀行客戶及客戶經理

      授課方式:講解、案例、互動

       

      課程大綱/要點:

      引言(酌選案例)

      1. 王室的傳承

      2. 無謂的爭產

      3. 一個傳承引發的另一個傳承血案

      4. 財富傳承中的“武斗”

       

      一、繼承風險談案例

      1. 財富傳承十道關

      1) 第一關:遺產知多少?

      2) 第二關:法定繼承問題

      3) 第三關:“無常”的財富流失

      4) 第四關:遺囑無效的N個案例

      5) 第五關:遺產管理人

      6) 第六關:財產過戶

      7) 第七關:“父債”要不要“子償”

      8) 第八關:遺產需扣稅

      9) 第九關:繼承與婚姻的交織

      10) 第十關:遺產的實際控制人

      2. 大額保單與保險金信托應用場景(根據課程時長酌選若干)

      1) 關注意外風險型人士

      2) 幸福晚年和財富傳承兼顧型需求

      3) 多子女(同父母)+配偶共識+一碗水端平+金融資產傳承型家庭

      4) 多子女(同父母)+配偶共識+一碗水端平+涉及企業傳承型家庭+僅提供金融資產傳承服務

      5) 多子女(同父母)+配偶共識+內地家庭+企業傳承型(單方享有企業)需求

      6) 多子女(同父母)+配偶沖突型家庭

      7) 多子女(非同父/母)+復雜關系家庭

      8) “隔代親”家庭

      9) “跨代傳承”家庭

      10) 遺囑部分無效風險規避型需求

       

      二、婚姻風險談比例

      1. 婚姻風險的高頻問題

      1) 第一問:哪些是夫妻共同財產

      2) 第二問:隱瞞的代價

      3) 第三問:出軌的代價

      4) 第四問:處分夫妻財產必須配偶同意嗎?

      5) 第五問:婚姻與刑事風險的交織

      2. 大額保單與保險金信托應用場景(根據課程時長酌選若干)

      1) 遺囑部分無效風險規避型需求

      2) 婚姻隔離認知盲區型家庭(法定繼承、盲目贈與)

      3) 子女婚姻隔離,贈與/遺囑夠嗎?

      4) 子女婚姻隔離,保險夠嗎?

      5) 一方出國陪讀型家庭

      6) 擬離婚型(婚內有子女)家庭的另類分割

       

      三、債務隔離談后果

      1. 債務風險的常見形態

      1) 家企混同

      2) 夫妻混同

      3) 家庭混同

      2. 大額保單與保險金信托應用場景(根據課程時長酌選若干)

      1) 負債經營型家庭

      2) 家企混同型家庭

      3) 單子女+內地家庭+企業傳承型需求

      4) 強強聯姻型家庭的財富保全需求

      5) 保單傳承型家庭的債務隔離需求

       

      四、代持風險談人性

      1. 代持的苦惱

      1) 代持和證據

      2) 代持人本身出險

      3) 代持人無效

      2. 大額保單與保險金信托應用場景

      資產代持型人士

       

      五、后代風險談愿景

      1. 后代風險的表現形式

      1) 揮霍風險

      2) 創業風險

      3) 代際沖突:經營思路差異

      4) 繼承人沖突:權力沖突

      5) 后代生活保障

      2. 大額保單與保險金信托應用場景(根據課程時長酌選若干)

      1) 防揮霍型信托

      2) 多子女(同父母)+配偶共識+一碗水端平+涉及企業傳承型家庭+僅提供金融資產傳承服務

       

      六、稅務風險談專業(注:稅務本身涉及專業內容極多,一般單列課程為宜)

      1. 未來5年的稅務稽查趨勢

      2. 稅收征管的奧秘

      3. 保單與稅務規劃的關系

      情景演練根據客戶需求酌定

      小結

      1. 財富管理的頂層設計

      2. 法商KYC工具分享

       

       

       

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