金融科技在財富管理中的應用與業務變革

課程名稱：《金融科技在財富管理中的應用與業務變革》

主講：鄔瑜駿老師6課時

課程背景：

2021年2月央行金融科技委員會召開重點工作會議強調，要出臺新階段金融科技發展規劃，加快推動金融數字化轉型，發揮“技術+數據”雙輪驅動作用，助力構建適應數字經濟發展的現代金融體系。回顧自2019年開始崛起的金融業數字化轉型浪潮，短短時間內我國金融行業已經脫胎換骨，加速向科技引領之路邁進，各類金融機構依托對新技術的深入應用，打造科技賦能的金融業務生態體系，構建具有自身特色的數據能力，涌現出一批金融數字化領域的最佳實踐。

金融機構正充分利用新一代信息科技的ABCD技術（人工智能、區塊鏈、云計算、大數據），解決客戶服務中的問題及痛點。在“大智移云”技術快速發展的支撐下下，金融機構有充分的技術底氣通過整合資源，對渠道、產品、營銷、風控、用戶體驗等進行改造及優化，推進金融科技滲透于各業務領域，助力數字化轉型。

對于金融科技與財富管理業務的結合，我們認為，未來區塊鏈和風控、安全技術將結合，建立起資產層面安全透明的交易環境，并且結合很多場景為交易過程提供數字化的信用保障；AI等生物識別技術會提升金融交易效率，加強可信體系建設；金融智能風控可以為金融機構提供實時風險預警；而深度學習算法可以在智能投顧、智能投資領域發揮技術的巨大作用，在資產配置領域得到廣泛應用。

本門課程將從以下領域展開

n  財富管理轉型下半場：決勝金融科技

n  數字化轉型改變了什么？智慧財富管理新生態

n  區塊鏈賦能財富管理產品設計與交易

n  以客戶為中心，智能營銷、智能風控、智能配置構建財富管理新模式

n  AI智能化下的智能投顧

本課程為2020年工商銀行總行私人銀行部、花旗金科、浦發銀行理財子公司等金融機構選用培訓課程

課程大綱：

一、金融科技在財富管理領域的應用

1.     智慧銀行新模式

2.     金融科技業務分類與技術基礎與背景介紹

3.     超級自動化AI+RPA賦能財富管理各業務場景提質增效：案例分享

4.     金融科技應用場景

1)     機器學習、生物識別技術的應用場景

2)     大數據云計算、區塊鏈技術的應用場景

5.     銀行業數字化轉型的現狀

1)     AI助手賦能銀行業務

2)     人工智能與NLP

3)     智慧網點

4)     金融科技的應用進展與分布

二、區塊鏈技術與數字貨幣

1.     數字貨幣發行背景與動機

1)     DC/EP 的概念與屬性

2)     央行數字貨幣與跨境理財通案例

2.     不同類型數字貨幣的技術與優劣勢比較

3.     區塊鏈基本組成和技術原理

1)     信任方式的轉變

2)     分布式存儲、數字簽名、共識機制與智能合約

3)     案例：比特幣挖礦

4.     區塊鏈如何讓信任產生價值

5.     區塊鏈的價值點與另類（藝術品）投資

6.     案例：區塊鏈證券領域應用場景

三、大數據與智能營銷與智能風控

1.     基于大數據的智能營銷發展模式

2.     基于機器學習打造全方位的金融風控模型

1)     AI智能風控核心

2)     全流程信貸決策閉環

3)     案例-社區算法識別套現團伙

4)     花唄ABS交易要素

3.     產品創新：螞蟻金服基于動態資產池的消費貸ABS

1)     東證資管-阿里巴巴專項資產管理計劃特點

2)     螞蟻金服的杠桿率

3)     巴塞爾協議

4)     網絡小額貸款業務管理暫行辦法關鍵要點解讀

四、人工智能AI與智能投顧

1.     智能投顧模式

1)     基于傳統金融投資顧問機構的智能化升級產品

2)     基于互聯網的智能投顧平臺

3)     基于第三方財富管理公司的智能理財平臺

2.     智能投顧的推薦算法框架

1)     排序層：產品排序算法

2)     匹配層：產品初篩算法

3.     對話機器人與人機智能交互

1)     智能機器人：斷點、外呼、理財、客服機器人

2)     NLP模塊“意圖識別、情緒分析、閱讀理解、文本摘要

3)     系統支持：實時觸達、多輪對話、智能電銷系統

4.     數字化轉型的核心：銀行數字化中臺戰略