“傳承無常勢，家族財富管理”沙龍（私行）

“傳承無常勢，家族財富管理”沙龍（私行）

課程背景：

高客家族財富管理與傳承是高客家族財富管理中重要又不緊急，但深刻影響家族財富管理、傳承、贈予的業務。

私人銀行業務中所服務的高客所持有的資產類別多元且復雜，一般呈現出跨類別、跨品種、跨國別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復雜組合形態，在服務與維護高客的工作中，需要為高客提供兼顧以上資產狀態，充分調用多種財富管理工具與手段，為高客搭建家族財富管理與傳承的頂層架構，協助高客完善家族財富管理，同時也為銀行業多種金融產品營銷提供寶貴的營銷機會。

課程收益：

● 幫助私行高客了解家族財富管理與傳承的趨勢與動態

● 幫助私行高客了解高客家族財富管理與傳承的工具與架構

● 協助私行理財經理通過高客沙龍講座進行營銷轉化

課程對象：銀行業個金條線/財富管理條線/私人銀行條線高客+理財經理

課程方式：知識講解+案例分析+場景展示+工具應用

課程時間：0.5天，6小時/天

課程大綱

第一講：中國大陸境內高客家族財富透視

一、高客資產類別分布

第一類：金融資產

第二類：非金融資產

第三類：動產

第四類：不動產

二、高客資產特點分析

特點一：類別

特點二：品種

特點三：幣種

特點四：國別

特點五：地域

特點六：代際

特點七：所有權

特點八：受益權

特點九：控制權

三、高客家族財富管理與傳承架構構成要素

1. 法律

2. 稅務

3. 所有權

4. 受益權

5. 控制權

6. 架構工具：遺囑、保險金信托、遺囑信托、家族信托

7. 金融工具：保險、股權、慈善基金等

8. 法律工具：《民法典》繼承篇及其遺產管理人制度

第二講：私行高客的遺囑與信托解決方案

一、遺囑及其設立

1. 遺囑的法定構成要件

2. 遺囑的法定有效要件

3. 遺囑的無效與撤銷

4. 標準遺囑形態分析

案例：遺囑典型案例

二、保險金信托

1. 可納入保險金信托的保險品種

品種一：終身壽險

品種二：終身年金險

品種三：終身重疾險

2. 保險金信托的要求：保額、保費，財務核保與高額保單

3. 保險金信托解析

4. 保險金信托的功能

5. 保險金信托的形態（1.0/2.0/3.0）

案例：保險金信托案例分析

三、私行高客遺囑信托

1. 遺囑信托的概念與法律依據

2. 遺囑信托的設立 、結構與要件

3. 遺囑信托的無效與撤銷

4. 遺囑信托的功能

5. 遺囑信托的典型問題

案例：遺囑信托案例分析

四、私行高客家族信托

1. 家族信托的概念與法律依據

2. 家族信托的設立、結構與要件

3. 家族信托的無效與撤銷

4. 家族信托的功能

5. 家族信托的典型問題

案例：家族信托案例分析

五、私行高客家族財富管理與傳承的最小MVP單元

1. 高額保單在家族財富管理中的應用場景

2. 高客家族財富傳承的保單架構設計

3. 高額保單的功能分析

案例：高額保單的案例分析