課程名稱《財(cái)富管理：家族傳承與接班人計(jì)劃》

主講：  蔡驊老師

課程介紹：

創(chuàng)富難，守富更難，傳富更是難上難。如何在可守富的結(jié)構(gòu)下創(chuàng)富，不但涉及到個(gè)人尊嚴(yán)、家族興衰、企業(yè)發(fā)展，還關(guān)系到國(guó)家的強(qiáng)盛與社會(huì)的穩(wěn)定。由于中國(guó)從貧窮到富裕的間距太短，財(cái)富人士大多是白手起家，對(duì)創(chuàng)造財(cái)富經(jīng)驗(yàn)豐富，而對(duì)管理財(cái)富缺乏經(jīng)驗(yàn)，在管理財(cái)富方面我們與發(fā)達(dá)國(guó)家的財(cái)富家族存在巨大的差距。我們看到太多身邊的企業(yè)家起起落落，如果他們懂得財(cái)富管理之道，很多悲劇是可以避免的。如何運(yùn)用合理的資產(chǎn)配置與法律結(jié)構(gòu)來保護(hù)自己，如何有效的培養(yǎng)好企業(yè)的二代接班人，讓企業(yè)能夠長(zhǎng)期生存下去。為什么歐美發(fā)達(dá)國(guó)家有大量的跨越數(shù)代的家族企業(yè)，是什么讓有些家族企業(yè)能夠青春常在？答案是家族財(cái)富管理，如果企業(yè)家只會(huì)創(chuàng)造財(cái)富而不會(huì)保護(hù)管理財(cái)富，那么一次意外的波動(dòng)就讓他出局，這是地方政府、企業(yè)、企業(yè)家都不愿意發(fā)生的，如何有效的保護(hù)民營(yíng)企業(yè)這個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心動(dòng)力，就是我們的課程想要解決的問題。

本課希望喚起財(cái)富人士對(duì)財(cái)富管理的重視，學(xué)會(huì)運(yùn)用金融、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)等各種專業(yè)工具對(duì)財(cái)富開展管理，開展提前規(guī)劃，以防范各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的安全、和諧、久遠(yuǎn)與傳承。

課程內(nèi)容：

一、為什么那么多人富不長(zhǎng)久

不同時(shí)期需要采用不同方式來應(yīng)對(duì)

處理好人與人、人與財(cái)、財(cái)與財(cái)?shù)年P(guān)系是家族財(cái)富管理核心

家族、企業(yè)、所有權(quán)三者復(fù)雜的關(guān)系在考量著財(cái)富人士的智慧

家企資產(chǎn)的法律分離、資產(chǎn)布局二元法則

法律是第一工具，信托法能讓財(cái)產(chǎn)一物一權(quán)成為一物兩權(quán)

使用信托法能夠讓剛性的利益分配成為自由分配

信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性能夠輕松實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

信托財(cái)產(chǎn)的主體不會(huì)死亡所以可助企業(yè)永續(xù)管理

信托在財(cái)富管理中的運(yùn)用的標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)分析

二、如何讓你的財(cái)富安全和諧久遠(yuǎn)

境內(nèi)外高凈值人士持有資產(chǎn)的區(qū)別

理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)信托實(shí)現(xiàn)安全和諧久遠(yuǎn)與傳承

國(guó)內(nèi)的500萬起的家庭信托的亮點(diǎn)在哪里

用規(guī)劃實(shí)現(xiàn)家族成員保障資產(chǎn)合理使用防止財(cái)富外泄前置稅收籌劃

案例：讓四代人成為信托受益人保障家人的穩(wěn)定品質(zhì)生活

財(cái)富人士運(yùn)用保險(xiǎn)工具構(gòu)建家族成員的基本安全墊

財(cái)富人士的家族保險(xiǎn)配置策略

保險(xiǎn)與信托的怎么完美結(jié)合

保險(xiǎn)+信托的價(jià)值分析

運(yùn)用信托持有股權(quán)的三種方式

運(yùn)用信托持有股權(quán)的優(yōu)劣勢(shì)分析

運(yùn)用信托持有股權(quán)的管理方式

股權(quán)規(guī)劃所能夠創(chuàng)造的價(jià)值

案例：國(guó)學(xué)大師季羨林動(dòng)產(chǎn)（收藏品）遺產(chǎn)案的啟示

收藏品用信托架構(gòu)來持有的優(yōu)勢(shì)分析

收藏品信托架構(gòu)

運(yùn)用信托持有不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值分析

運(yùn)用信托持有不動(dòng)產(chǎn)的劣勢(shì)分析

運(yùn)用信托持有不動(dòng)產(chǎn)的架構(gòu)

個(gè)人持有不動(dòng)產(chǎn)與信托持有不動(dòng)產(chǎn)的稅負(fù)成本分析

由于環(huán)境與法律都陌生所以人與財(cái)?shù)目缇骋?guī)劃尤為重要

人與財(cái)?shù)目缇骋?guī)劃重點(diǎn)

人與財(cái)?shù)目缇骋?guī)劃目的與框架

三、資產(chǎn)應(yīng)該如何合理布局

家企分離、二元法則、 永續(xù)管理、接班人計(jì)劃

資產(chǎn)配置理念：穩(wěn)健增益、組合投資、長(zhǎng)期配置、限額投資

家族財(cái)富管理固定收益類產(chǎn)品的組合（TOT）

家族辦公室服務(wù)的家族客戶的投行需求理論根據(jù)

家族財(cái)富管理投行業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的固定收益類產(chǎn)品

四、實(shí)例模擬管理財(cái)富

專家介紹—蔡驊老師

浙江大學(xué)客座教授，曾任清華大學(xué)職業(yè)經(jīng)理訓(xùn)練中心華東教學(xué)中心主任

永合泰股份有限公司副董事長(zhǎng)兼總裁、浙江省浙商投資研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)

浙江賽富投資基金GP、LP，現(xiàn)為新財(cái)?shù)溃易澹┴?cái)富管理股份有限公司合伙人，是中航信托第一單落地家族信托客戶 。

從2010年至今，應(yīng)清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)、上海交大，湖南大學(xué)等高校的邀請(qǐng)，為企業(yè)家授課三百余場(chǎng)，因案例豐富，應(yīng)用性強(qiáng)，授課活潑風(fēng)趣，互動(dòng)性好而深受學(xué)員歡迎。

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